Сбербанк требует от клиента рассказать, откуда у него деньги на карте

их щас все банки исполняют только в путь, даже не столько сам закон, сколько письма-указания ЦБ, в развитие этого закона. А 115-фз так замечательно составлен, что службы фин.мониторинга любого коммерческого банка могут тормознуть любую операцию/заблокировать счет... корифаны много лет обслуживались в авангарде: низкие тарифы, удобный, правда с нюансами (джава) интернет-банк, ЦБ банку чем-то пригрозил (видимо проблемами с лицензией или еще чем) и с марта 2017 стали лютовать по тяжелой: блокировка счетов с предоставлением туевой хучи документов, отказы в дальнейшем ведении расчетного счета организации, блокировка зарплатных карт сотрудников (подозрительные операции)

Авангард наше всё.

Это сообщение отредактировал ssm - 3.10.2017 - 10:07

В начале прошлого года родительский комитет на все экскурсии спокойно собирал деньги на карточку председателя, а потом её обязали отчитаться о регулярном поступлении сумм на её карточку и теперь мы передаем с детьми или встречаемся на лету, у школы. Прямо - главкассир игилы, с оборотом 25-30 платежей по 500-1500 рублей.

Да, только потом чувак гонит с карты Альфы физика на карту Сбера физика бабосы тыщ по 400 в месяц, насколько я понял. вот к нему и возникли вопросы. Если бы он оставлял бабосы на карте Альфы - вопросов бы не было. Если бы он вел ИП в Сбере - его бы Сбер заебывал по-другому, но не так. А тут - ну объясниться пришлось. "Dura lex, sed lex", хуле.

это не его собачье дело в любом случае, не нравятся операции, пусть докладывают куда нужно, там посмеются, ахахаха, 400 тысяч, в налоговой такими суммами жопу подтирают, и на этом все успокоятся

одна из 1000 причин не держать деньги в российских банках

Может прежде чем писать комментарии изучить почему Сбер это сделал? Может в рамках исполнения ФЗ 115? Росфинмониторинга. Такая хрень может быть в любом банке, который соблюдает законы по части фин мониторинга, увы.

Вот из-за такого банкинга все с надеждой смотрят на криптовалюты.

Блядь, ну большой этот Сбер. Огромный, блядь, просто. В любой жопе есть отделение. Поэтому в него и идут. И лицензию у него ЦБ не отзовет 100%. Это и называется монополизм. Можно как угодно усираться, но если у тебя нет отделений во всех зажопинсках страны - остается жрать кактус.

ИП - это ИП, а не Юридическое Лицо. ИП - это обособленный субъект экономической системы. У него есть схожие признаки с Юр. лицом, но он им не является. И, как такового, разделения денежных средств между ИП Пупкин В и просто Пупкин В - нет. Раньше в законодательстве даже был специальный термин ПБОЮЛ - предприниматель без образования юридического лица - сейчас это ИП.

Вот с расчетного счета ООО да, нельзя просто так переводить деньги физику, нужно обоснование (договор), и налоги еще за него придётся заплатить, т.к. в данном случае ООО является налоговым агентом.

Это сообщение отредактировал tbazadaykin - 3.10.2017 - 10:21

Греф пидор он все может... https://aloban75.livejournal.com/246384.html


Это сообщение отредактировал СмешнойКот - 3.10.2017 - 10:19

Не только отобрать, но и обложить налогом накопления в биткоинах нельзя. Если вы конечно сами не будете об их наличии рассказывать всем подряд.

Вообще, держите в тех банках, куда бабки вам поступают, кредитки. И делайте покупки, оплачивайте шлюх и финансируйте игилу только с кредиток. В дилемме, исполнять ли мудацкие законы или получить назад свои бабки, всегда побеждает жадность. Ипотека тож хороший вариант, но ее еще получить надо для начала

Ипотеку гасил ебическими суммами, ничего общего с моим оф. доходом не имеющими, хоть бы одна сучка взвизгнула.

Уже давно морозят счета и у физлиц. Только случаи единичные, поэтому мало кто знает о них. Даже если ты по какой-то причине заводишь на свою карту наличные от зарплаты твоей жены, имеют право заморозить, так как ты столько не зарабатываешь. Нужно будет показать откуда бабки. Бабушка накопления отдала?Положил на счёт и не отдают? Всё, можешь жаловаться в спортлото. Представляете сколько в реальности счетов должны закрыть согласны закону? У полстраны? Закон есть, но по нему никого не трогают практически, чтобы народ не убежал из банков

Так это вряд ли инициатива Сбера. Их это заставляет Центральный Банк делать, сам в банке работаю, у нас заставляют спрашивать откуда перевод поступил и если много и каждый раз, то не выдаем. Иначе з@*бут потом регуляторы.

В любом банке если по карте проводятся постоянно операции на большие суммы - будет подозрение на отмывание. Сбер тут совершенно не при чем.
И да, чувак сам себе злобный буратина - ибо мог бы завести расчетный счет и делать коммерческие пререводы как ИП или ООО.

tbazadaykin
Тяжко аргументировать с телефона, но в комментариях ниже и выше уже писали про 115 ФЗ. Добавить нечего.
Гонять миллионы с расчетника на свой текущий счёт не даст ни один банк

Это сообщение отредактировал Паласатое - 3.10.2017 - 10:30

Вот такие "специалисты" и блокируют.
На 1:41 чувак говорит, что у него счет индивидуального предпринимателя.
по поводу системы налогобложения -

"Юридические лица, а также индивидуальные предприниматели, начинающие свою профессиональную коммерческую деятельность, могут выбрать один из двух вариантов системы налогообложения: общую либо упрощенную."

И, при упрощенной системе -
В связи с применением УСН, налогоплательщики освобождаются от уплаты налогов, уплачиваемых в связи с применением общей системой налогообложения:
ИНДИВИДУАЛЬНЫЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛИ
- налога на доходы физических лиц в отношении доходов от предпринимательской деятельности;

То есть оплатил, в его случае, 6% от дохода минус расход и свободен.

Там написано - 115 ФЗ

Ошиблись просто, бывает. Ты никак от этого не пострадал, и даже в плюсе остался, что-то требовать бесполезно

Страховые отчисления с зарплат в размере 30% (22% пенсионный + 5,1 ФФОМС + 2,9 ФСС)? Не, не слышал.
Вот за эти суммы и бьются. А то начислят себе зарплату 15тыс., а выводят по 200тыс.+.

Сбер банк та еще дыра. Когда стал Предпринимателем, первый банк для моего расчетного счета стал Сберовский. Точно не помню , но спустя 1-2 месяца мою счет заморозили, без какого либо уведомления. Сходив к данным персонажам дабы выяснить что за дела. Меня немного успокоили и смутили , так-как якобы для разморозки счета им требуется подтверждение ,что я действительно этим всем занимаюсь. ТАк-как у меня все легально ,решил все же пойти у них на поводу. И предоставил договор монтажных услуг и смету. Но после моих документов , что они еще потребовали , меня ввело в шок , так-как это абсурд. Сбер банк потребовал, чтобы я рассказал (объяснил и доказал) откуда я знаком с заказчиком , почему он выбрал именно меня для оказания услуг , среди всех прочих, что конкретно это все в смете перечислено (так-как им надо понять , а они не понимают что все эти слова обозначают). Само собой эти персонажи были посланы ( приличными словами) и я в сбере занесен в черный список. Поэтому советую сразу в любой другой банк .

Это нормальная практика, я работаю в финансовой организации,рынок ЦБ, когда клиент начинает заводить бабки и выводить их без операций мы в праве заблокировать его счёт до предоставления документов откуда эти деньги взялись. Только мы сначала предупреждаем несколько раз, а потом блокируем, так по пидорски только сбер делает. Как правило клиент выводт бабки и уходит. Если мы не будем поступать таким образом мы просто лишимся лицензии.

Это сообщение отредактировал AngryBeard - 3.10.2017 - 11:05

они не налоговая, но они с налоговой.

надеюсь с депутатов и чиновников?
саркаааазм

Пусть лучше у депутатов ГД и членов правительства проверят происхождение бешеных активов.