Сбербанк требует от клиента рассказать, откуда у него деньги на карте

 [ Версия для печати ]
Добавить в Telegram Добавить в Twitter Добавить в Вконтакте Добавить в Одноклассники
Страницы: (13) « Первая ... 11 12 [13]   К последнему непрочитанному [ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]
Шырлимырль
3.10.2017 - 20:28
0
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 30.12.13
Сообщений: 127
Пусть ребята из Немагии снимут обзор на Сбербанк!!
 
[^]
AnotherDude
3.10.2017 - 20:59
-1
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 19.03.16
Сообщений: 1347
по-моему дешевый пиар для тупых шлюх))
 
[^]
R1skMan
3.10.2017 - 21:11
0
Статус: Offline


Хохмач

Регистрация: 25.03.14
Сообщений: 680
Цитата (R1skMan @ 3.10.2017 - 10:40)
Цитата (Ghostello @ 2.10.2017 - 22:29)
Цитата (stas1981 @ 2.10.2017 - 22:23)
вообще то банк потребовал объяснения по простому вопросу
если ты ведёшь коммерческую деятельность,то бабки должны прогоняться через расчётный счёт,и соответственно ты должен быть как то зарегистрирован ( то же ИП)
если про простой карте идёт нездоровая финансовая активность,то банк понятное дело потребовал обоснований,так как именно он предоставляет услуги

вообще то любой банк должен подчинятся законам той страны, где он зарегистрирован, так вот, по законам России, сам банк не может блокировать\изымать средства по собственному желанию. только по запросам из соответствующих органов.

Там написано - 115 ФЗ

Минусатор, обоснуй...

"11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
(в ред. Федеральных законов от 28.06.2013 N 134-ФЗ, от 30.12.2015 N 424-ФЗ)"
 
[^]
toxa78
3.10.2017 - 21:54
0
Статус: Offline


Приколист

Регистрация: 20.01.15
Сообщений: 222
Цитата (bornsleepy @ 2.10.2017 - 22:20)
"Да пидоры они все" (С)

Однозначно
 
[^]
android32
3.10.2017 - 21:57
0
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 24.09.10
Сообщений: 1706
Цитата (ДmМск @ 2.10.2017 - 22:38)
Цитата (stas1981 @ 2.10.2017 - 22:23)
вообще то банк потребовал объяснения по простому вопросу
если ты ведёшь коммерческую деятельность,то бабки должны прогоняться через расчётный счёт,и соответственно ты должен быть как то зарегистрирован ( то же ИП)
если про простой карте идёт нездоровая финансовая активность,то банк понятное дело потребовал обоснований,так как именно он предоставляет услуги

Объяснаю на пальцах:

1. Он ИП на 6% с оборота (это форма налогообложения такая в РФ для ИП).

2. У него РС в Альфабанке с привязанной к этому РС картой (скорее всего неименной).

3. Часть денег с этой СВОЕЙ карты Альфы он переводит на СВОЮ карту Сбера.

4. И тратит деньги на себя, блядей, пиццу и пельмени со сметаной в Ашане с карты Сбера (просто ему так удобнее).

Охуевшие дауны из отдела "Хочу все знать" Сбера были проинформированы владельцем карты , что источником денег, поступающих на карту Сбера является карта, привязанная к РС ИП с аналогичным ФИО в Сбере. Что идиоты из Сбера еще хотят узнать? Платит ли этот ИП НДС? Какая у него группа крови? Сколько пломб установлено в нижней челюсти владельца карты? Ни один из этих вопросов они не имеют права задавать. Если сотрудникам Сбера что то "кажется" - они могут известить о своих сомнениях в "благонадежности" клиента ЦБ, налоговую, милицию и фсб.

с товарищем походу рассчитываются безналом на зеленую карту, а он оттуда налит с превышением условного лимита в 600 т.р.
Был бы умнее, делал бы по другому!
ПС - брови и правда какие-то общипанные! rulez.gif
 
[^]
Вольфрамыч
3.10.2017 - 22:02
0
Статус: Offline


Пятая автоколонна

Регистрация: 20.10.15
Сообщений: 54100
Цитата (DIN1955 @ 2.10.2017 - 22:20)

Есть еще несколько банком, где можно держать средства.

Стеклянные вне конкуренции .
 
[^]
Andry71
3.10.2017 - 22:12
0
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 10.05.16
Сообщений: 1807
Цитата (svv1 @ 3.10.2017 - 11:54)
Цитата (moureev @ 3.10.2017 - 00:22)
суть всей возни проста.
Деньги вырученные от доходов ООО и ИП подлежат налоговому бремени. Но вот распоряжаться ими ты можешь после того, как уплатишь свой НДФЛ.
На примере получил доход 100 рублей, 6 отдал по УСН, вроде 94 твои, нихуя социальные отдай и сделай их зарплатой тогда они твои. А это еще 40 процентов.
Вот и останется 40 рублей, тогда они честно твои и доходы законны.

Бред.

Если ИП на упрощёнке, то никакого НДФЛ он платить не должен, он даже налог на имущество (квартира, машина) платить не должен, если ведёт деятельность в этой квартире и использует автомобиль, например, для поездок в банк.

Про "распоряжаться ими ты можешь после того, как уплатишь свой НДФЛ" - дикий бред, т.к. есть сроки уплаты налогов, закреплённые в законе. Например 100 рублей предприниматель заработал сегодня (в октябре 2017), а срок уплаты налога - до конца апреля 2018 г. Нет никакой необходимости уплачивать налог раньше. Так что - совсем-совсем нельзя тратить, пока не уплатил налоги? Ждать 7 месяцев, не есть, не пить?

Про "сделай их зарплатой" - сразу уж написал бы: отдай деньги Медведеву, ему нужнее. rofl.gif

На самом деле предприниматель без наёмных работников, на упрощёнке 6%, который заработал, например, 400000 руб. в этом году, заплатит только взносы 28990 руб. До налога дело даже не дойдёт. То есть 371000 из 400000 руб. он может тратить сразу и куда захочет, а до 31 декабря должен уплатить только страховые взносы в ПФР и ФФОМС.

И тут появляется прислужник оккупантов банк, которому плевать на закон, у него свои Правилами внутреннего контроля moderator.gif

Всё верно!Тока 6% заплатит с суммы, превышающей 300000.
 
[^]
platonmsk
4.10.2017 - 00:15
0
Статус: Offline


Абонент временно недоступен

Регистрация: 10.10.14
Сообщений: 4583
Цитата (ДmМск @ 2.10.2017 - 22:23)
Я бы на его месте закрыл все счета в сбере и перевел остаток в Альфу.

Альфа делает ровно то же самое.
Причём даже не утруждая себя притягиванием 115-ФЗ.
 
[^]
svv1
4.10.2017 - 00:52
1
Статус: Offline


Приколист

Регистрация: 29.09.13
Сообщений: 368
Цитата (Andry71 @ 3.10.2017 - 22:12)
Цитата (svv1 @ 3.10.2017 - 11:54)
Цитата (moureev @ 3.10.2017 - 00:22)
суть всей возни проста.
Деньги вырученные от доходов ООО и ИП подлежат налоговому бремени. Но вот распоряжаться ими ты можешь после того, как уплатишь свой НДФЛ.
На примере получил доход 100 рублей, 6 отдал по УСН, вроде 94 твои, нихуя социальные отдай и сделай их зарплатой тогда они твои. А это еще 40 процентов.
Вот и останется 40 рублей, тогда они честно твои и доходы законны.

Бред.

Если ИП на упрощёнке, то никакого НДФЛ он платить не должен, он даже налог на имущество (квартира, машина) платить не должен, если ведёт деятельность в этой квартире и использует автомобиль, например, для поездок в банк.

Про "распоряжаться ими ты можешь после того, как уплатишь свой НДФЛ" - дикий бред, т.к. есть сроки уплаты налогов, закреплённые в законе. Например 100 рублей предприниматель заработал сегодня (в октябре 2017), а срок уплаты налога - до конца апреля 2018 г. Нет никакой необходимости уплачивать налог раньше. Так что - совсем-совсем нельзя тратить, пока не уплатил налоги? Ждать 7 месяцев, не есть, не пить?

Про "сделай их зарплатой" - сразу уж написал бы: отдай деньги Медведеву, ему нужнее. rofl.gif

На самом деле предприниматель без наёмных работников, на упрощёнке 6%, который заработал, например, 400000 руб. в этом году, заплатит только взносы 28990 руб. До налога дело даже не дойдёт. То есть 371000 из 400000 руб. он может тратить сразу и куда захочет, а до 31 декабря должен уплатить только страховые взносы в ПФР и ФФОМС.

И тут появляется прислужник оккупантов банк, которому плевать на закон, у него свои Правилами внутреннего контроля moderator.gif

Всё верно!Тока 6% заплатит с суммы, превышающей 300000.

Ну нет же, не выдумывайте.
Возьмём для примера доход ИП без работников 500000 руб.
Взносы: 27990 + 2000 = 29990 руб.
Налог: 500000*6% - 29990 руб = 10 рублей.
Итого взносы + налог = 30000 руб.
Больше ничего.
 
[^]
gold750nn
4.10.2017 - 01:54
0
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 10.12.15
Сообщений: 127
Цитата (masterhud @ 2.10.2017 - 22:19)
что сберовскую тоже пора резать как титькофскую?)

... я уже год как "порезал" и не жалею... есть другие банки, в которых уважают клиента и не устраивают ему головняки на пустом месте...
 
[^]
bsnmag
4.10.2017 - 08:04
0
Статус: Offline


Хохмач

Регистрация: 17.11.15
Сообщений: 771
Цитата (android32 @ 4.10.2017 - 04:57)
Цитата (ДmМск @ 2.10.2017 - 22:38)
Цитата (stas1981 @ 2.10.2017 - 22:23)
вообще то банк потребовал объяснения по простому вопросу
если ты ведёшь коммерческую деятельность,то бабки должны прогоняться через расчётный счёт,и соответственно ты должен быть как то зарегистрирован ( то же ИП)
если про простой карте идёт нездоровая финансовая активность,то банк понятное дело потребовал обоснований,так как именно он предоставляет услуги

Объяснаю на пальцах:

1. Он ИП на 6% с оборота (это форма налогообложения такая в РФ для ИП).

2. У него РС в Альфабанке с привязанной к этому РС картой (скорее всего неименной).

3. Часть денег с этой СВОЕЙ карты Альфы он переводит на СВОЮ карту Сбера.

4. И тратит деньги на себя, блядей, пиццу и пельмени со сметаной в Ашане с карты Сбера (просто ему так удобнее).

Охуевшие дауны из отдела "Хочу все знать" Сбера были проинформированы владельцем карты , что источником денег, поступающих на карту Сбера является карта, привязанная к РС ИП с аналогичным ФИО в Сбере. Что идиоты из Сбера еще хотят узнать? Платит ли этот ИП НДС? Какая у него группа крови? Сколько пломб установлено в нижней челюсти владельца карты? Ни один из этих вопросов они не имеют права задавать. Если сотрудникам Сбера что то "кажется" - они могут известить о своих сомнениях в "благонадежности" клиента ЦБ, налоговую, милицию и фсб.

с товарищем походу рассчитываются безналом на зеленую карту, а он оттуда налит с превышением условного лимита в 600 т.р.
Был бы умнее, делал бы по другому!
ПС - брови и правда какие-то общипанные! rulez.gif

600 тыр даже превышать необязательно, достаточно даже меньшие суммы кидать часто, чтобы привлечь внимание финмониторинга
 
[^]
ACKEP
4.10.2017 - 10:38
0
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 17.09.13
Сообщений: 4376
Цитата (SOBROTHER @ 3.10.2017 - 12:41)
Цитата (ACKEP @ 3.10.2017 - 12:19)
А если докопаются, то я на распечатке так и буду писать на против каждой операции: Занял другу, Занял подруге, Вернули долг, Занял, Вернули долг и т.д.

Ну так тебе микрокредитную деятельность и впаяют.

Им надо будет ещё доказать, что я занимая деньги получал с этого выгоду. А я без процентов (якобы) занимал. У меня и свидетели найдутся. Так что заяпутся впаивать.
 
[^]
дывуферук
4.10.2017 - 11:13
1
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 25.05.08
Сообщений: 3793
что то в последнее время , многие стали сильно много на себя брать, и совать свой нос куда собака хуй не сует . хз. я бы после такого перестал пользоваться их услугами. не потому что скрывать есть что, а из принципа. охуели твари.
..блять... слов нет
охуели
 
[^]
PanGuslick
4.10.2017 - 19:08
0
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 7.04.14
Сообщений: 125
Я конечно, не могу отрицать того, что Сбер это днище ебаное, ибо сам на него работал когда-то, но тут 115 ФЗ в действии. И поверьте это в ЛЮБОМ БАНКЕ, который не хочет проебать свою лицензию (а их уже по-моему каждый месяц по несколько штук отзывают). Вот другое дело, что мне не очень то верится, что ЦБ прессует Сбер как и остальные банки.
 
[^]
Basanday
4.10.2017 - 19:32
0
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 13.07.13
Сообщений: 2400
А как быть с 217ст. НК. п70.
Доходы не подлежащие налогообложению. Репетиторство.
Человек обязан только УВЕДОМИТЬ налоговый орган. Больше ни хера.
Какие тут документы Сберу ?
Имеют ли они право докапываться и как от них отбиваться?
 
[^]
МужМихалны
5.10.2017 - 09:32
1
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 29.09.17
Сообщений: 115
А вы все строчите? lol.gif
Подкину еще масла в огонь. Я уже намекал, но как-то потерялось.
Для начала, сразу обозначим, что ИП - это своего рода гибрид. Это и не юрлицо, не физлицо, а что-то среднее.
Так вот, при открытии счета, есть варианты, открыть как на физлицо и\или как на ИП. Разумеется, счет для ИП стоит денег, обслуживание и пр., а вот счет на физлицо - ни о чем, копейки.
И все ИП считают, что они самые умные и открывают счет на физлицо, с ним работают как ИП. Но даже по номеру счета это палится враз. "Заголовок" счета(5 или 6 первых цифр) сразу "говорит" о том, чей это счет.
И вот, если на такой счет(просто физлицо) начинают поступать регулярно платежи хрен знает от кого - вот из-за этого и возникают вопросы. Ибо это не счет ИП и для осуществления деятельности он какбэ не совсем подходит.
Ну, если покопаться, может и можно нарыть, что требований использовать счет именно ИП для деятельности нет, но есть указания, скорее всего, разъяснения и пр. Наказать не смогут, допустим, а вот подзапарить документацией - легко. С приостановкой операций. И жалуйся потом хоть в Лигу Наций lol.gif
 
[^]
Понравился пост? Еще больше интересного в Телеграм-канале ЯПлакалъ!
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.
1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей) Просмотры темы: 68103
0 Пользователей:
Страницы: (13) « Первая ... 11 12 [13]  [ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]


 
 



Активные темы






Наверх