Сбербанк требует от клиента рассказать, откуда у него деньги на карте

Банк может заблокировать ТС клиента по следующим причинам:
1. Наложение судом ареста на средства ТС. В этом случае блокируются денежные средства в том объеме, на который наложен арест. Арестованные средства исключают возможность проведения любых расходных операций. Банк блокирует ТС по причине ареста только при наличии соответствующего постановления судебных или приставных органов. Арест может быть применен в качестве меры исполнения приговора суда, взыскания штрафа с должника согласно ГК РФ или исполнения долга перед органами судебных приставов (например, выплата алиментов или задолженности по кредитам).
2.Наличие оснований, предусмотренных законодательством РФ. К ним могут относиться: сомнения банка в подлинности представленных документов, по которым проводиться операция (в этом случае банк может приостановить его исполнение до 7 рабочих дней для проверки документов), требования налоговых органов (например, при наличии задолженности по уплате налогов) и др.


не может банк просто так закрыть по "собственному сомнению"

"не верю", в смысле пруфы давай. При закрытии счета с твоих денег брать комиссию нельзя.

Любой банк обязан так поступать, по существующему закону, чтобы у него не отобрал лицензию ЦБ. Почитайте Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Кота с лампой прилепите, я не умею пока
Какого предприятия, сколько именно миллионов, в течение какого года и почему как займ? Точнее, как это - займ у учредителя? Что это за дурь?
Несколько миллионов. Рублей, надеюсь? А то ить не усну теперь