Сбербанк требует от клиента рассказать, откуда у него деньги на карте

В Европе типа тоже хуй крупную сумму денег в банк положишь или снимешь без убедительного обоснования. Закон есть о противодействии хождению средств, полученных преступным путем. Хорошее дело, а вы тут воров жалеете.

Самое смешное, что у некоторых сотрудников сбера такое же знание законодательства в плане законного распоряжения ИП своими деньгами, как у МужМихалны.

Если для законодательства - деньги ИП, это личные деньги физлица-ИП, трать на пиво, обналичивай, переводи куда хочешь. То для некоторых сотрудников сбера - это новость, о которой им начальство не рассказывало.

МужМихалны - иди в сбер работать, там планшеты дают и иногда к ним греф приезжает. Он умный, он про блокчейн знает. Платят, правда мало, но зато думать не надо.

Сейчас любые банки могут затребовать происхождение средств. Это требование Центробанка и банки могут лишь подчиниться ему. Причём проверяют как физиков так и юриков.

Соответственно либо работайте в "белую", либо дробите суммы на несколько банков.

МужМихалны
Есть люди, которые сами себе любят создать геморрой, а потом смаковать его) мне кажется, что ты из их числа)

суть всей возни проста.
Деньги вырученные от доходов ООО и ИП подлежат налоговому бремени. Но вот распоряжаться ими ты можешь после того, как уплатишь свой НДФЛ.
На примере получил доход 100 рублей, 6 отдал по УСН, вроде 94 твои, нихуя социальные отдай и сделай их зарплатой тогда они твои. А это еще 40 процентов.
Вот и останется 40 рублей, тогда они честно твои и доходы законны.

Блокировка движения средств по счетам, это ещё по божески. Если сильно возмущаться, эти не хорошие люди, по указанию финмониторинга, могут выкинуть ваши деньги на ЦБ. А вот от туда их выцарапать можно только в судебном порядке и где то через год.

Решил один знакомый посмеяться. На запрос банка договоров по транзакции, принёс договор. Только замазал контрагента, некоторые условия договора, зато улыбаясь указал на пункт договора: "О конфиденциальности и ответственности за разглашение условий договора". И как вы думаете отреагировал банк? Правильно-Посмеялся. А знакомому совсем теперь не смешно, бегает с бумажками как оголтелый, сказали деньги вернем на счет предприятия в другой банк, после проверки, а тут счёт закрывайте.

Вносил на счёт предприятия несколько миллионов в течении года, как займ учредителя, никто не спрашивал от куда у вас деньги. При возврате займа, через кассу не отдали, хотел закрыть счёт, сказали не отдадим наличку, ЦБ лютует, выводи в другой банк. Итог -5% Такие вот дела.

Отчасти.
На самом деле, давно бы уже поменял бы этот банк, но как-то спокойно потом, забыл, забил до случая...
В принципе, ведь не особо уже их и посещаю:самоинкассация и все такое, шайтан-банк и прочие прелести.
Работает как-никак, да и пес с ними

одно время работал по договору комиссии. заказчику ндс, вся хурма.
и что вы думаете? заблочили!
сбер, ты атавизм

У вас ну очень "ориентировочное" представление о налогообложении ИП в РФ.

-в вашем магазине покупатель картой оплатил кирпич

- через 1-2 дня ваш банк-эквайер перечислил вам на РС эти деньги.

-вы в интернет банке перекинули эти деньги на привязанную к РС карту

-...водка, бляди, патефон... (или просто сняли все полученное на карту в любом банкомате)

- если вы на упрощенке (пусть 15% доходы- расходы) - у вас есть ТРИ месяца в начале СЛЕДУЮЩЕГО года, чтобы собрать в кучу все приходно-расходные документы, состряпать декларацию, отправить её заказным в налоговую и уплатить получившийся к уплате налог.

- если вы на патенте - 1/3 патента платите в январе текущего года, 2/3 - в декабре.

Это же насколько финансово безгамотным надо быть, что бы такую хрень сморозить:
"Деньги вырученные от доходов ООО и ИП подлежат налоговому бремени. Но вот распоряжаться ими ты можешь после того, как уплатишь свой НДФЛ.
На примере получил доход 100 рублей, 6 отдал по УСН, вроде 94 твои, нихуя социальные отдай и сделай их зарплатой тогда они твои. А это еще 40 процентов.
Вот и останется 40 рублей, тогда они честно твои и доходы законны."

Кота с лампой прилепите, я не умею пока
Какого предприятия, сколько именно миллионов, в течение какого года и почему как займ? Точнее, как это - займ у учредителя? Что это за дурь?
Несколько миллионов. Рублей, надеюсь? А то ить не усну теперь

Расшифруем НДФЛ. Получим, что ООО тут вообще никаким боком. ИП - отчасти и не совсем.
Хорошая попытка, но нет.

К сожалению, таких очень мало. А самое интересное - их почти никто никогда не плюсует... Делай выводы.

Займ учредителем предприятию (ООО), своему, что не понятного то. Рублей естественно, сколько? Столько сколько нужно было для проплаты контрагенту. Вас суммы пугают? Чай с лимоном попейте. К одному лимону уже привыкнете.

П.с. В оптовом закупе по лимиту, ооо должно купить товара на 2,5 в месяц, тогда цена будет соответствовать дилерской. На счету допустим 1,9, в этом случае 600 рублей приходится вносить. Так бывает частенько, когда ооо занимается несколькими направлениями.

Это сообщение отредактировал Андрей55 - 3.10.2017 - 01:03

Дядя еблан. Закон обязывает его дать пояснения сберу, прежде чем сбер выдаст ему деньги. Сберу похуй что ему ответят, он должен спросить по закону. У дяди было 2 варианта:

1) Сказать что это бабушка привезла на голубом вертолете их тилимилитрямдии. Банк спросил, клиент ответил. Клеинт не обязан говорить правду, а банку похер, врет клиент иль нет.

2) Молча закрыть счет, при закрытии ему обязан выдать все деньги с него, и открыть новую карту. Хоть в этом же банке.

Это кстати прецедент. Прокатило с одним прокатит со всеми. При чем многие не смогут объяснить откуда у них деньги, а значит это банку повод прибрать денежки себе.
Сниму-ка я завтра всё до копейки, хоть и не в сбербанке. Да ну их всех нахуй. И всем советую поступить аналогично.

Все сведется к тому, что ваши счет будет аннулирован с выплатой денег через месяц два и вы станете персоной нон грата для банка, в котором открыт счет - это в настоящем, в будущем, если они станут обмениваться инфой между банками, единственные кто согласится открыть счет будет ОАО ЛОХОТРОН300.

Железная?!
Да ты рехнулся - сгниет же все!!

Только стеклянная!

И за границу выпустят с миллиардными займами. А вот Васю с с тридцаткой долгов по штрафами или алиментам - хуй. Не еби Вася кого попало.

Нормально сбер выдает и переводит деньги. Крупные суммы с подтверждением.

Вам не угодишь, то гневные темы - спиздили деньги, сбер пидорасы - я спал, карту не трогал.
То - сбер пидорасы контролируют каждую сделку, деньги снять не могу, надо подтверждать.

Обслуживаюсь в сбере, если все прозрачно - проблем ноль.

Это сообщение отредактировал Matar - 3.10.2017 - 01:17

При закрытии счета, если приостанавливали по 115ФЗ - сможешь снять деньги только уплатив 10%. Это во всех банках.

Люди, вот я с вас всех в шоке, ну раз вам всем не нравится Сбербанк, раз он блокирует карты, ну так не пользуйтесь им. У меня три года назад заблокировали по ошибке, и все, я все свои карты закрыл в Сбере. Пользуюсь другими банками, поначалу было неудобно, у всех Сбер и переводить деньги с комиссией, но сейчас во многих банках уже переводы в сторонние без или с оочень маленькой комиссией... а вы как стадо на этот Сбер молитесь и друг другу жалуетесь...

Значит маразм в Сбере цветет и пахнет. Помнится в прошлом году зашел в онлайн банк Сбера, глянуть что там вообще творится? Нашел стольник на связь. Ну и тут же по шаблону оплатил остатки на телефон. Сто рублей блять. Приходит СМС типа - бла, бла, бла, уважаемый ФИО, подтвердите перевод звонком в тп сбера. А на том конце провода в ТП сидит девочка и на полном серьёзе уточняет у меня, а нахуя я платил сто рублей через онлайн кабинет, а не СМС-кой?)) Не, удобно что в каждой жопе мира есть их банкомат и отделения. Но иметь с ними дела по суммам превышающим ежемесячную зарплату? Нахуй, нахуй.

Со сбером тоже неприятность вышла. Всегда думал что можно прийти и снять необходимую тебе сумму в разумных, конечно, пределах, но когда необходимо было снять 500тыс то ждал почти 2 часа пока они там одобряли и считали деньги в кассе вдруг не будет такой суммы у них, очень не хотели выдавать, хотя сумма не большая, я считаю.

А меня порадовала фраза/текст в трее: "Якобы деньги могли быть ОТМЫТЫ НЕЛЕГАЛЬНО" (на 0:36)!
ну-ну отмыть легально нужно было))))
Вы отмываете! или отмываете нелегально! - тогда мы идем к вам! ФСБ России! Всегда рядом!

Сбер ссыт задавать такие вопросы грефу и прочему чмырью?