Банк заподозрил уральца в отмывании денег после покупки шубы жене


Страницы: (17) « Первая ... 7 8 [9] 10 11 ... Последняя »	[ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]

Klotik

27.10.2017 - 10:27

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 7.11.12
Сообщений: 7538

Цитата (Snakesnow @ 27.10.2017 - 10:24)

Так понятно о чем речь? твоего комментария.
Физики и прочие ИП и юрлица разные немного темы.

Понятно все с тобой чукча не читатель ... удачи.

[^]

Граф

27.10.2017 - 10:28

Статус: Offline

Тысяча чертей!!

Регистрация: 30.01.09
Сообщений: 11089

Цитата (Maple71 @ 27.10.2017 - 08:09)

Цитата (ДедаЕж @ 27.10.2017 - 07:46)

ВИП-клиент банка запросил в банкомате довольно большую сумму (несколько сот тысяч рублей), а банк, судя по всему, посчитал это «обналичкой», поэтому счет был заблокирован.

Если шуба стоит дороже 600т.р., то таки банк прав. Финмониторинг с банком шутить не будет

Секундочку, при сумме свыше 600 т.р. банк просто обязан передать инфу в Финмониторинг. Нигде ни слова не говориться о блокировке счета при снятии нала
И опять же: отношения финмониторинга и банка клиента вообще ебать не должны.

[^]

Snakesnow

27.10.2017 - 10:29

Статус: Offline

Шутник

Регистрация: 10.04.17
Сообщений: 75

Цитата (Klotik @ 27.10.2017 - 10:26)

Цитата (Snakesnow @ 27.10.2017 - 10:18)

Тем более речь идет что ты привел о ИП и юридических лицах. Я сейчас про физиков говорил.

Повторюсь. У меня складывается подобная ситуация. Я физлицо которому работодатель юрлицо переводит БЕЛУЮ зарплату на МОЮ личную карту, которуя я конечно обналичу дня за три ибо писал уже выше для чего.

Ну дак вот тебе тогда к тому и пришли, ты же физик.
Блокирование клиента идет после его идентификации и подтверждении того что клиент включен в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Основаниями для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, являются вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации.
Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами.
В случае блокировки без ведома уполномоченного органа банк должен иметь достаточные основания для подозревания клиента в причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Какие основания считать тебя террористом?

[^]

AndreyNik

27.10.2017 - 10:31

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 1.10.15
Сообщений: 1648

Цитата (Angelberth @ 27.10.2017 - 08:00)

Если у тебя деньги на карте банка, я не очень понимаю, нахуй их снимать, чтобы купить шубу. Сколько был в салонах кожи и меха в Уфе - во всех без исключения принимают карточки, ибо нахуй нести с собой 200-300 штук на норку наличкой, когда есть карта?

а тебе в голову не приходит , что шубу можно заказать сшить частному мастеру ?

[^]

Tantall

27.10.2017 - 10:33

Статус: Offline

Приколист

Регистрация: 14.03.17
Сообщений: 378

Цитата (dirmor @ 27.10.2017 - 09:08)

автор пиздит!

перевёл деньги с юр. лица на физика, потом снял деньги и теперь несёт херню про то, что снял чтоб шубу купить, а зачем снимал если можно было оплатить картой?

не срастается история.

а банки по 115 фз по подозрению в обнале банят легко после переводов с юрика на физика и последующем снятии, всё дело в том, что снимая с физика 500 тысяч процент за снятие ноль, а если с корп карты или с кэш карты снимать 500 тыр то процент будет 5% за снятие ну и в добавок блок счёта за обнал.

закрыли обнальную лавочку через физов банки ещё с весны. это раньше лепота была, раскидал по 500 тысяч на 30 карт физиков в один день и снялся под 0% и во второй день тоже по 500 тыр на 30 карт и в третий. и кайфуешь, а теперь хрен!

заявление он в суд готовит

смотри, потом придётся обосновывать откуда на юрика деньги зашли

а с юурика банк за перевод физику основание не требует?

ну-ну... конспиролог

[^]

~~alekc49~~	27.10.2017 - 10:33 [ показать ] 3
Статус: Offline Ярила Регистрация: 20.05.17 Сообщений: 1436	ну шо..хто там из хаятелей советской власти ноет в теме? думали эта воровская власть вас не коснется??хуй вам в сраку))))
	[^]

Владимир778	27.10.2017 - 10:34 [ показать ] 3
Статус: Offline Юморист Регистрация: 9.10.17 Сообщений: 559	ссука, только нал, пошли все на хуй банки, а на работе один остался ,которому зп платят налом,говорю где хотите там берите, не нравится уволюсь на хуй, вот и платят налом
	[^]

Klotik

27.10.2017 - 10:37

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 7.11.12
Сообщений: 7538

Цитата (Snakesnow @ 27.10.2017 - 10:29)

Цитата (Klotik @ 27.10.2017 - 10:26)

Цитата (Snakesnow @ 27.10.2017 - 10:18)

Тем более речь идет что ты привел о ИП и юридических лицах. Я сейчас про физиков говорил.

Ну дак вот тебе тогда к тому и пришли, ты же физик.
.............................................................................................
Какие основания считать тебя террористом?

Никаких. Я попадаю под "перечисление юрлицом денег физлицу который потом обналичивает счет" что есть якобы отмывание денех либо другие махинации...

[^]

RM17

27.10.2017 - 10:37

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 19.09.17
Сообщений: 36798

Цитата (DTrump @ 27.10.2017 - 07:55)

Должен войти в положение, сейчас множество иностранных агентов выводят деньги из страны, банк просто перестраховался.

Иностранные агенты выводят деньги из страны в наличных рублях? Завязывай уже с накотой-то!

[^]

~~grad2168~~

27.10.2017 - 10:37

-1

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 25.01.17
Сообщений: 3236

Цитата (Klotik @ 27.10.2017 - 09:18)

Цитата (SteelRat13 @ 27.10.2017 - 10:13)

Цитата (dirmor @ 27.10.2017 - 09:13)

у меня на карте несколько сотен тысяч постоянно лежат и постоянно пользуюсь и снимаю и никто не блочит и никогда не заблочит, а всё потому, что я наличкой пополняю карту через банкомат, а не перевожу себе с юрика деньги сколько мне вздумается.

и зарплатных карт это тоже не касается, блочат именно обнальные карты физ лиц, туда куда заходят деньги с юр лиц по 500 тысяч и потом снимаются, если раньше так снимали годами то теперь блочат после первого снятия нала зашедшего с юр лица.

У меня брат военный. Карта у него сбербанка куда начисляется зарплата. Т.е. приходят деньги от МО. Решил он пару недель назад купить себе новый телик за 35 штук. Стал оплачивать через интернет. У него операция не прошла. Потом пришло сообщение, что карта заблокированна, т.к. была попытка провести сомнительную операцию. Пришлось ему ехать в отделение и там решать проблему. Два часа своего выходного на это потратил. А всего то хотел за свои честно заслуженные деньги купить телевизор.

Так что я бы на твоем месте не был настолько самоуверенным. Я после этого случая раскидал деньги по трём банкам и часть на счета жены перевел. Чтобы если вдруг заблокируют какой-то счёт можно было как-то выкрутиться.

Усердие с которым банки ринулись выполнять закон поражает. А что, бань всех кого не хочу ведь за это по закону им НИКАКОГО наказания НЕТ! Они даже извиняться не будут.

С такими "полномочиями" придворные банки скопом идут на хуй.

[^]

максимус78	27.10.2017 - 10:40 [ показать ] 1
Статус: Offline Балагур Регистрация: 31.10.16 Сообщений: 940	Тут хотя бы речь идет о значительной сумме, а мне СБЕР не дал пополнить счёт собственного телефона, к которому карта привязана!!! Я уже не говорю про переводы на 3-4 тыс. руб. на чужие карты... даже через приложение СБЕРа, вот где идиотизм!!!!
	[^]

~~TSO124~~

27.10.2017 - 10:41

Статус: Offline

Юморист

Регистрация: 3.05.17
Сообщений: 574

Цитата (Gandalf @ 27.10.2017 - 20:53)

Цитата (TSO124 @ 27.10.2017 - 12:01)

Цитата (aaabbbccc @ 27.10.2017 - 18:53)

Эти придурки сами готовят себе кризис банковской системы.
В 2010 Сбер заблокировал мою карту по требованию приставов.
Сделал он это в первый и последний раз, т.к. с тех пор у меня больше нет ни одной карты ни в одном банке. Все операции только с налом.
Если мне не могут дать гарантий неприкосновенности моих средств, то их сохранностью я стану заниматься лично.

Без карт совсем - достаточно проблематично. Просто нужно выбрать правильный банк. Я, в силу своей гражданской позиции и убеждений, принципиально не оплачиваю штрафы и у попрошаек-приставов есть ко мне очень много вопросов. Благо, они отнюдь не отличаются умом и сообразительностью.
Экспериментальным путём был подобран нормальный банк, в который они своё мерзкое рыло не долбят (при этом банк нормальный, не какой-нить там ссаный тиньков или "стоялёжасколенавроткредит").
Таким образом, серьезные суммы храню в ячейке Альфы, а карта для повседневных расходов - в том самом банке (называть его не буду). 3-й год - полёт нормальный)))

В названии банка фигурирует город Сан Паоло? Если да, то у меня для тебя хуевые новости. Этот банк ничем не лучше. Просто он более тормозной.

Сан Паоло?

Эт че за банк такой? Я даж не слышал о таком. В нашей деревне его точно нет))

[^]

UltraGrip	27.10.2017 - 10:43 [ показать ] 7
Статус: Offline Шутник Регистрация: 28.05.14 Сообщений: 44	Во всей этой истории, не только сам факт блокировки неприятен, но и то что клиента не оповестили об этом. Он узнал лишь когда пошёл оплачивать. Это какое-то дополнительное унижение. Представляю подобную ситуацию, когда ты набрал огромную телегу товара где-то в ашане, пробил все на кассе, дал карту, а там нет денег. И ты начинаешь, обтекая, выяснять с банком что за фигня, а за тобой очередь уже недовольных других клиентов. И стоит учесть, что это вип клиент, а они обслуживаются отдельным сервисом по программе "привилегия". Вот такая бл... Привилегия. Отправлено с мобильного клиента YAPik+
	[^]

GrustOK

27.10.2017 - 10:43

Статус: Offline

Хохмач

Регистрация: 14.09.16
Сообщений: 741

Цитата (volson @ 27.10.2017 - 08:33)

Цитата (Angelberth @ 27.10.2017 - 08:04)

Цитата (Snakesnow @ 27.10.2017 - 08:01)

Мои то какие половые трудности что кто-то там что-то заподозрил?
Пока не пойдут исковые заявления на банки в связи с блокировкой счетов изменений не будет.

Никто ничего по иску вам не даст, ткнут в полномочия по финмониторингу согласно 115-ФЗ и все.

Даст, мы судились со Сбером.
Снимали в отделении 10 млн (на счете около 200). Заказали. Хуй там. Ебли мозг недели две, так и не выдали. Взяли бумагу с причиной отказа - там "руководствуясь 115 ФЗ..."
Судились 2 месяца. Вердикт судьи, в общих чертах "115 ФЗ не дает права нарушать гражданский кодекс и Конституцию. Деньги клиента - это деньги клиента, пока не доказано иное". Кстати, в 115 ФЗ это прописано, банки трактую как им удобно.
Итог - бонус 200 тысяч компенсации. И отныне, при любой подобной выходке - как при изнасиловании - фиксация факта, заявление, суд.
Беда только в том, что это доступно немногим - требует денег и времени. И знаний.

Судится надо, иначе ебать будут без смазки. Молодец мужик.
Давно говорил, 115ФЗ - это чрезмерная власть Наебулиной и группы банкиров-финансистов. Которая 1,4 триллиона спизидить может легко - и в ответ только развести руками. А остальные для нее - челядь, у них брать можно. Террористы ебаные

PS Я люблю наличку. С ней всегда можно решить все и дешевле.
Ее даже зарабатывать приятнее.

PS2 А как банки пели 15 лет назад? Карта - это наличка, только безопаснее и удобнее...

Наебулина- это просто менеджер в частном Центробанке РФ. Который принадлежит Ротшильдам. А вот как раз эти пидоры и стремятся заграбастать все деньги /а точнее- все ресурсы/ мира себе. Вводя для этого диктатуру своих банков, которым прислуживают те государства, где они имеют влияние, то есть почти все. В том числе и Российское .

Наличку для полного контроля рабов вообще планируется отменить, дабы их деньги окончательно стали виртуальными. И никогда не покидали пределов банка. Это всё прелюдии к отмене наличных денег, дающих в этом мире определённую свободу человеку.
Параллельно с наступающим контролем всех финансов- ими же внедряется система тотального физического контроля людей.
Итогом которой должна быть всеобщая чипизация и далее- роботизация- киборгизация человека. Свободный человек для мразей слишком опасен.

Это сообщение отредактировал GrustOK - 27.10.2017 - 10:47

[^]

~~Basanday~~

27.10.2017 - 10:43

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 13.07.13
Сообщений: 2400

Цитата (aaabbbccc @ 27.10.2017 - 08:03)

Цитата (NARIKTIM @ 27.10.2017 - 11:56)

Цитата (DTrump @ 27.10.2017 - 07:55)

А цена шубы подходит за вывод капитала?

Если шубу пошили за границей, то да.
Покупка любого предмета или услуги, не произведенных на территории страны, есть вывод капитала за рубеж.
Как то так с экономической точки зрения.

Мы раб.силу десятками миллионов за границей покупаем и нам говорят , что это очень даже здорово.
Королевство кривых зеркал... .

Это сообщение отредактировал Basanday - 27.10.2017 - 10:44

[^]

RoberArtois	27.10.2017 - 10:44 [ показать ] -1
Статус: Offline вагоноуважаемый рыбофей Регистрация: 19.02.12 Сообщений: 5682	ну не знаю. тот же ВТБ. иногда требуется крупная сумма налом со счета компании. звоню заранее, прошу приготовить деньги, на следующий день приезжаю, заполняю документы, пишу назначение дляданной суммы и все. уже много лет так работаю, никаких проблем не было
	[^]

~~Andry71~~

27.10.2017 - 10:45

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 10.05.16
Сообщений: 1807

Цитата (Tigras123 @ 27.10.2017 - 10:19)

Цитата (Klotik @ 27.10.2017 - 11:07)

Цитата (Snakesnow @ 27.10.2017 - 10:03)

Блокирование клиента идет после его идентификации и подтверждении того что клиент включен в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Основаниями для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, являются вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации.
Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами.
В случае блокировки без ведома уполномоченного органа банк должен иметь достаточные основания для подозревания клиента в причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Это совсем кратко и без всех вариантов словами и буквами из спорного ФЗ

Да? А как же это?

В июле 2017 года ЦБ объяснил банкам, какие операции считать подозрительными (перечень — в двух документах: Методические рекомендации ЦБ РФ от 21 июля 2017 года №18-МР и Методические рекомендации ЦБ РФ №19-МР от 21 июля 2017 года). ЦБ отметил, что видит увеличение объемов операций по снятию юридическими лицами и ИП средств с дебетовых карт, что может свидетельствовать о незаконном использовании этих денег. Регулятор упрекнул кредитные организации в формальном отношении к исполнению 115-ФЗ, рекомендовал ужесточить контроль в этом направлении и передавать информацию о клиентах, которые совершают подозрительные операции. Неблагонадежные клиенты, по мнению ЦБ, обладают двумя или более признаками из списка:

наличные составляют более 30% от недельного оборота;

с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;

деятельность, в рамках которой производятся операции по зачислению и списанию средств со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;

деньги поступают на счет от контрагентов, по чьим банковским счетам проводятся операции с признаками транзитных;

деньги на счет поступают от контрагента, который одновременно переводит средства на счета других клиентов;

средства, как правило, поступают на счет суммами, не превышающими 600 тыс. рублей;

снятие наличных осуществляется регулярно, ежедневно или в течение трех-пяти дней со дня поступления;

снятие наличных в сумме, не превышающей 600 тыс. рублей, либо в сумме, близкой к максимальному объёму средств, который может выдаваться клиенту в течение одного операционного дня;

деньги снимаются в конце одного операционного дня и снова — в начале следующего;

у клиента несколько корпоративных карт, через которые снимаются наличные, а других операций почти нет.

а это вообще хуета хует - к ситуации описанной ТС никакого отношения не имеет - тут ваще про Юрлиц и ИП. К простым людям отношения не имеет. а то каждый, кто снимает 2 раза в месяц ЗП в день, когда она перечисляется, подпадает под это описание.

http://www.cbr.ru/publ/Vestnik/ves120418020.pdf
А вот здесь посмотрите. С 41-й страницы. Может что-то и под этот случай подберёте? Там много вариантов...

[^]

~~hostchel~~	27.10.2017 - 10:46 [ показать ] 0
Статус: Offline Ярилище Регистрация: 6.02.14 Сообщений: 2496	Ну так вдруг он в этой шубе уедет воевать в ИГилу Ебаную А так логика ебанутая: деньги УЖЕ СНЯТЫ, заблокируем остальные. Пусть бы уж тогда собак по следу пускали и пытали утюгом, куда потратил.
	[^]

SteelRat13

27.10.2017 - 10:48

Статус: Offline

Весельчак

Регистрация: 2.06.15
Сообщений: 155

Цитата (grad2168 @ 27.10.2017 - 10:37)

Цитата (Klotik @ 27.10.2017 - 09:18)

Цитата (SteelRat13 @ 27.10.2017 - 10:13)

Цитата (dirmor @ 27.10.2017 - 09:13)

С такими "полномочиями" придворные банки скопом идут на хуй.

В некоторых случаях это сделать о-о-о-очень проблематично. Например, в тех же вооруженных силах. Там вообще всё немного не как у нас. Вышел приказ всем оформить карточки в таком-то банке и всё. Мало куда и кого ты сможешь послать. Особенно если у тебя дети и квартира в военной иппотеке. Уход на гражданку будет означать сразу проблемы с жильем.

[^]

~~XuIIIHuK~~	27.10.2017 - 10:48 [ показать ] 5
Статус: Offline Ярила Регистрация: 23.06.15 Сообщений: 1953	Так же были проблемы при покупке машины, просто потому что нельзя снять деньги большой суммы беспроцентно. Проблема решается использованием карты только для небольших операций, всё остальное только наличными. Банки, страховщики, государственные органы потеряли доверительные отношения.
	[^]

~~Модя~~

27.10.2017 - 10:50

Статус: Offline

ПриДурок

Регистрация: 9.04.13
Сообщений: 1480

Цитата (aaabbbccc @ 27.10.2017 - 07:53)

Я худею, бля. Я поставил плюceг этому коменту, т.к. полностью с ним согласен, а юка не изменилась у автора.
т.е. какой-то дебил, из кремлёвской банды, решил своим майнусом подпортить карму при счёте 256

Где таких идиотов набирают?

Карточек нет и не будет, если по теме.

Карточка это удобно, говорили они...

[^]

lian5	27.10.2017 - 10:50 [ показать ] 4
Статус: Offline Ярила Регистрация: 24.03.10 Сообщений: 1265	Вот сижу и вижу себя, Жена звонит говорит на счету 0 не могу рассплотится(тоже вип коиетн ВТБ 24) за 3 дня до этого снял 500000 на покупку земельного участка, Теперь этим сукам надо доказывать что я не верблюд и всё это в конце отчетного квартала, Верно сказали выше - Вова с шоблой пиздят ,а мы сосём. Храните деньги дома
	[^]

~~SuperMurzik~~	27.10.2017 - 10:50 [ показать ] 5
Статус: Offline Ярила Регистрация: 15.05.10 Сообщений: 1645	Внимание!!! Сейчас я открою завесу тайны, убийство Д. Кеннеди покажется детской байкой рядом с ней. Товарищи банкиры, те нелюди, которые спонсируют терроризм, занимаются финансовыми махинациями, не пользуются сбером, втб и прочими говнобанками. Они я, уверен используют более масштабные и изощренные схемы. А ваши блокировки счетов граждан, это ни что иное, как попытка контроля денежек с которых вы хотите поиметь дополнительный доходик. Терроризм-это очень удобная штука под его эгидой можно принимать любые законы, любые действия и не обращать внимания ни на конституцию ни на здравый смысл. Работать с наглой мордой.
	[^]

GrustOK	27.10.2017 - 10:50 [ показать ] 0
Статус: Offline Хохмач Регистрация: 14.09.16 Сообщений: 741	ВТБ и Сбер, лютующие сейчас в плане зажима денег граждан- просто наиболее дисциплинированны и централизованны. Это начало- система сравнительно честного отъема денег граждан коснется всех банков. Особенно, если молчать и не возражать в ответ на разбой банкстеров. Исковые заявления на беспредел банков должны лететь пачками. Это сообщение отредактировал GrustOK - 27.10.2017 - 10:52
	[^]

Tubertus

27.10.2017 - 10:50

Статус: Offline

Балагур

Регистрация: 26.04.14
Сообщений: 829

Цитата (Alexrush74 @ 27.10.2017 - 08:24)

ВТБ и СБЕР, два полугос. банка, в этом плане лютуют последнее время. Родственнику порой бывает трудно деньгу перевести. И вообще, всегда теперь приходится сохранять всякие квитанции. Хотя, мне кажется, тут причина даже не противодействии отмыванию, а в том, что, когда они заблокируют счёт, они могут круговертить твои бабки в свою пользу некоторое время, пока ты не докажешь законность операций.

любой банк и без блокировок может "круговертить твои бабки в свою пользу некоторое время" что, собственно, и делает.
Сумма на твоем счету - лишь набор циферок, говорящий о твоем дебете в конкретном банке. Твоими деньгами они станут только когда ты возьмешь их в руки.

[^]

Понравился пост? Еще больше интересного в Телеграм-канале ЯПлакалъ!

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.

1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей)	Просмотры темы: 71168
0 Пользователей: