Альфа-г*вно-банк!

Альфа - это кошелек путина, это все кто более менее в теме давно знают, там такие схемы мутятся, такой дикий вал полулегальных и откровенно черных движух, что на фоне этого разборки ТСа с Альфой это просто сюрреализм

Дык вы из этих самых подонков??!!

Ничего:
"Бог не микишка, у него своя записная книжка"...

Это сообщение отредактировал Лапотьпервый - 12.03.2018 - 15:16

Еще раз - простые смертные, люди уже за 40 и те прилипают на этот ебучий 115фз.
По поводу меня - если ты про ООО, я и сейчас работаю с этими клиентами, и у БСПБ нет вопросов ко мне. Если есть вопросы - то меня просят заполнить ту или иную форму и отправить им через интернет-банк(один раз, по поводу переуступке средств). Никаких угроз о блокировке, никаких запросов кучи документов.
По поводу моей физкарты - вот про что я задавал вопрос. Никаких денег мне не переводили, я закинул денег себе на карту и купил билеты на Зенит-Локомотив через официальный сайт (а вдруг ты скажешь что перекупы в чс).
На свое ИП я перевожу с ООО только по факту - услуги по сайту, поставке расходников и т.д., не более того, никаких выводов или обналов не делаю, все закрывающие документы есть. У налоговой ко мне претензий нет и не было, зато Сбер все нахер блокнул по 115фз.

Все наши банки - говно,просто разных сортов.
зы. Володеньке скажи спасибо - это его,блядь,политика по поддержке и предоставление преференций исключительно банкам,а не бизнесу и производству! Ты,как бизнесмен,этому ебучему вовкиному государству,совершенно не интересен. Но вот обанкротить тебя - это очень прибыльно для него.
Государство заработало на банкротстве бизнеса более 100 млрд рублей.
Где,бля,и живем...

На днях поеду в Альфу. К альфасамкам))). Звонил в отделение узнать про страховую часть кредита, они говорят нет у меня такой. А страховой взнос был 80т.р. Короче тоже у меня мутная история. Буду разбираться...

банки за три года в полное дерьмо превратились.
только кэш .

Почему я перевожу тысяч 50? Я себе вывожу в месяц от ИП на карту физ лица от 150 до 400 тыров. И таких ИПшников много, у кого в сезон доход очень приличный.

Ну и немного практики для тех, кто вообще далек от понятий от ООО ИП ЗАО ПАО и т.д.

"а вот когда ип на физа под любым предлогом переводит крупные суммы, которые заходят на рс ип от юрика, и в дальнейшем происходит снятие этих средств через банкомат это чистое нарушение 115 фз, один-два раза прокатит, а потом будет бан всей цепочки."

Я от ИП на ОСНО (иди погугли), выставил счет за услуги (например) юр. лицу по созданию какого-либо проекта на 2 млн рублей. Получил деньги - вычел расходы, налоги, осталось 1,1 млн, перевел себе на свою личную карту - получил блокировку ИП. Схуяли?

Схуяли я тогда плачу Сберу проценты за перевод от ИП любому физику, раз ИП - это физ. лицо?! И таких "схуяли" миллион. Вы, батенька, просто теоретик на холостом ходу, который читает статейки в интернетиках, а от реальности далеки. Вот и вся история.

Это сообщение отредактировал Sekirowski - 12.03.2018 - 15:31

да, поступлений больше не было. Я просто дал займ (покупали помещение под производство), а в конце года вернул его. Причем юр. лицо не пострадало, прижали именно физ лицо, которое давало займ.

ps возврат физ лицу был через сбер и мелкий местный банк (2 р/с в разных банках) - у них вопросов не возникло...


верь не верь, но все было именно так, единственное еще за продажу одного б/у барахла мне физ лиц перевело (из другой области) через кассу втб 3 млн рублей - там не запрашивали за что. Но менеджер в причине указал именно вывод с юр лица, на мой вопрос с какого фига даже не запрашивают - ничего ответить не смогла. На тот момент обслуживался по привелигии (хуелегии)

Ты походу вообще далек от реальности, везде тебе какие-то цепочки мерещатся и обналы, ты случаем не из Министерства нашего ебанутого?

Я получил блокировку интернет-банка Альфа-банком, после того как сука со своего же ИП перевел себе на личную карту 150 тыр с описанием "Доход от предпринимательской деятельности. НДС не облагается". Это был лишь второй перевод за 2 месяца, первый был 110 тыр. И это еще я не всех своих контрагентов привлек на ИП (до этого работал на чужое ООО, решил отколоться). Так бы суммы были в несколько раз больше, мне уже впаяли 115 ФЗ без запроса документов и прочего, просто интернет-банк отрубили и пошел нахуй.

Где здесь мутная схема блядь и цепочка? Я им сам звонил, приезжал, говорил что у меня все белое и готов все доки показать, даже оригиналы привезти (если нужно) - так меня везде нахуй посылали.

А про карты физиков вообще лучше помолчи. Муж жене может денег перевести со своей личной карты на ее личную карту и ей заморозят бабло и затребуют документы, это вообще дичь блядь. Причем вся эта заморозка и проверка документов займет минимум месяц, да и не факт еще что разморозят, при условии что все само собой белое. Хочешь судись, еще полгода потратишь, а кушать на что? Голубей ловить на улице? А ты тут все ратуешь за защиту 115 ФЗ.

Это сообщение отредактировал Sekirowski - 12.03.2018 - 15:46

У нас девчонку знакомую блокирнули - брат отправил перед Новым годом подарок. Поздравил, называется. Судится четвертый месяц! Счет заблокирован, а там она еще копила на что-то. В суде разводят руками, она уже связывалась с разработчиками программы в Питере, которые разработали алгоритм для распознавания операций. Те разводят руками - мол ТЗ такое им дали. Так что выход один остается - в суд на заказчика (подписывал ТЗ чуть ли не сам Г.Греф).

Это сообщение отредактировал Reexel - 12.03.2018 - 15:25

Заметь! В Оффшорах!
Знают, что Грефбанк и Альф-банк не@бут их в 3-15, несмотря на фамилии

Добро пожаловать в цифровую эпоху Большого Брата. Чипизация -ху@ня, - кричали они! Банковская тайна вклада - круче, чем смерть Кощея в яйце, - убеждали они.


Назад в прошлое - старый, добрый нал увеличивает к тебе доверие людей в геометрической прогрессии.

Как ты сможешь купить нормальные туфли, если суточные операции по картам Сбербанка - 150 тысяч рублей? Выход один - ипотека!

Это сообщение отредактировал AlHighlander - 12.03.2018 - 15:26

И я не понимай, потому и матом !Да еще прям перед НГ... И ни звонка, ни СМСочки... Хорошо я в Москве это заметил, и не успел уехать... Хотя толку никакого, тока денег смог у друзей перехватить (((

В результате куда перевелся (если не секрет?). Сам ищу нормальный банк как раз

Друзья, а если открыть простую дебетную карту и отправить за два раза 200 тыс руб? Меня могут заблочить?

Легко

Так они же не через Альфу
И вообще закон под ними, а не над ними

Легко, как повезет. Это лотерея.

Кто-то может 50к кинуть на карту и сразу получить блок и требование документов о происхождении денежных средств.

А вот девушка моя по 5-10к в день переводов имеет (услуги в сфере красоты) и ее не трогают. Хотя у нее свое ИП на патенте и по идее она должна бы на свой расчетный счет ип все деньги получать, но она сразу на карту свою личную гребет.

Имхо лучше перестраховаться и переводить по 20-30к и снимать сразу как пришли и так несколько раз, если и заблочат то 20-30к вместо 100к.

Это сообщение отредактировал Sekirowski - 12.03.2018 - 15:36

Забыл дописать в Украину деньги. За покупку.

Дело же не совсем в АЛЬФЕ, дело в стране в которой он работает по местным законом.
Я имел дело с Альфой в Украине и претензий к нему у меня не было - я считаю после Привата это лучший из работавших в Украине.
Более того, когда у меня возникли форсмажорные обстоятельства, то мне удалось с ними все очень красиво разрулить к обоюдному удовлетворению сторон.

А по поводу подозрений в финансировании терроризма, так я уже не от первого россиянина слышу о таких проблемах с разными банками. ФСБ не дремлет.

Короткое резюме всей этой поеботы, основываясь на личном опыте и опыте друзей и близких:

Террористы и обнальщики как были так и будут. Этот закон - раздолье для банков, могут выкручивать руки и яйца как угодно и на этом еще и зарабатывать (думаете все судится будут? Да миллионы физиков просто хуй забьют и оставят эти 1-300к, а банк их себе заберет по прошествии какого-то времени).

Или вон я тариф в Альфе оплатил на полгода (минимальный тариф выбрал с небольшим пакетом опций как раз на те же 30к, так мне банк отрубил Интернет-банк спустя 2 месяца, ну понятное дело я в 21 веке платежки в банк не буду носить каждый день, я и закрыл счет, а они +30к поимели (их которых отработали только 2 месяца) и процент за перевод баланса на рс другого банка).

Куча ипшников работают за нал, особенно в сфере услуг и чеки нужны ну дай бог 20%, остальные 80% ты вообще налом берешь и не учитываешь, а товар можешь просто списать в разумных пределах. Вот тебе и бабки черные. И 115 ФЗ здесь никак не поможет.

Это просто очередной закон, чтобы контролировать челядь нас и наши доходы и периодически их отжимать. Полезного функционала здесь нет. Какой-то долбоеб там еще предложил каждую транзакцию налогом облагать, это просто пиздец. Вернемся в 90ые и все будут рассчитываться налом.

Это сообщение отредактировал Sekirowski - 12.03.2018 - 15:49

Да никуда... Второй счет был и есть в ВТБ... Там была похожая ситуация, но доки предоставил и на третий день всё разблочили... Ну тут, мне кажется, не угадаешь... Ща везде какая то жопа...

Это сообщение отредактировал RealFikus - 12.03.2018 - 15:49

Да про налоги на транзакции была где-то и на ЯПе статейка.. Ну это уж совсем край. Это уже даже не смешно, нафиг...

Блин, мене ща товарищ просит ИП открыть. Ему тупо неудобно и геморно со мной по договору работать - налоговая с банком их дрючит по каждой выплате.

Вот чет очкую, так как выплаты у меня будут только от одного ООО. Деньга сразу тратится на пожрат\пропит.
Если будет на ИП приходить тыщ 100-200 в месяц и тратится на личные нужды - велик ли шанс блокировки?

невелик, банк смотря какой

Да, даже очень, сам посуди, какое-то ИП, ничего не закупает, ничего не продает, а получает за какую-нибудь мутную услугу от одного и того же ООО каждый месяц лаве.

С другой стороны, открыть ИП - это 10 дней, из которых тебе повозиться придется на дай бог 2 дня. Сейчас все очень просто и быстро (во всяком случае в Мск), открыть счет в банке - еще полдня максимум. Заблокируют счет в банке, пиздуешь в другой и открываешь там новый, остаток бабла замороженного переводишь туда, пишешь заявление в старом на перевод и закрытие и работаешь так еще какое-то время. Как повезет. Может уже и с 1 банком не будет вопросов и тебя не будут заебывать.

Меня Альфа нахуй послал, я ушел в Сбер, они мозги пока что не ебут и вопросов пока что не задавали, но прошло всего 4 месяца, посмотрим что будет дальше. Тут как повезет и все очень индивидуально, у кого-то возможна обратная ситуация, Сбер нахуй послал и он ушел в Альфу и работает там. Тут советовать что-то нет смысла.

Только бабки с ИП ты тратить сразу не сможешь, тебе их надо переводить на свою личную карту, но это занимает максимум 1 день.

Короче резюме такое, что попробовав ты ничего не потеряешь, повозишься несколько дней, максимум встрянешь на проценты и комиссии, главное тариф наперед не оплачивай сильно, максимум на 3 месяца. А карту открыть личную стоит 2-3к в год. ИП зарегить самому (без услуг сторонних организаций) там чет в районе 1к что ли я платил пошлину.

Главное коды ОКВЭД подходящие выбери и систему налогообложения которое тебе нужно, УСН, ОСНО, патент.

Это сообщение отредактировал Sekirowski - 12.03.2018 - 16:06