Альфа-г*вно-банк!

наконец заработал 115 фз. и сбер начал блокировать физов после поступлений денег от юров. и что не так?

Да, стиль повествования ужасен. И информация бездарно размазана по тарелке. Единственно, шлюх жалко...

Не. История случилась перед НГ 17-18... Да никаких процентов, просто потратил все с карты по магазинам, да и всё... Но тут не это главное, а сам подход... )))

не расслабляй булки, за помойки к тебе через год-два придут...

итоги коллег за 2017год - 5, 12 и 17 млн доначисленных налогов и штрафов за помойки.

-Это бред. Банят и физиков и ИП и юр. лица. И не только по указанным вами причинам. Если хотите получить полный список поводов и причин блокировки- почитайте методические указания ЦБ по этому поводу. Их несколько. Найдёте много для себя интересного и сами начнете искать мыло и верёвку, чтобы не утруждать ебанутую систему, построенную правящей в одну харю партий...

Не 6%, а 7 тр в год с копейками )))))

я свои же деньги положил на счет юр лица, а в конце года снял эту же сумму. Меня за это заблокировали, без предупреждения. Вот блять просто так, я не сделал ничего противозаконного, тем более эти пидарасы могли видеть, что я отправлял деньги и возвращал на тот же расчетный счет физ лица в их банке. ВТБ - гандоны!

Да, согласен, тоже у пары товарищей по ООО доначислили НДС и штрафы жахнули... На норм такие суммы.

Дядя Петя, вы дурак?

ИП - считается юр. лицом по нашему законодательству. Деньги с ИП на продукты и прочую хуергу для быта и своей жизни я тратить не могу. Я должен деньги со счета ИП перевести себе на личную карту и только потом распоряжаться ими как моей душе угодно. Получается перевод от юр. лица - физ. лицу. "Доход от предпринимательской деятельности".

А ты спрашиваешь что не так? Да блядь действительно что не так, всех ипшников в зону риска засунули получается, а ты доволен?)

Или возьмем другую ситуацию, ИП испытывает трудности с нехваткой финансов, я как владелец ИП решаю СВОИМИ же личными деньгами поддержать свое же ИП, вношу деньги на счет и получаю блокировку, ахуенно поддержал?)

Это сообщение отредактировал Sekirowski - 12.03.2018 - 14:39

т.е. ты положил свои деньги и за год не было поступлений от юр лиц и ты потом обратно с юрика перевёл на физа? всё верно, так было, я ничего не упустил?

или ты оформил заход на юра от физа как взнос учредителя, потратил их куда-то, потом работал год получая деньги от юров и отправляя юрам какое-то время и решил вконце года вернуть на карту физа взнос учредителя? если вариант первый то я не поверю, что забанили за это, а если вариант второй то причина бана по 115 фз очевидна и полностью правомерна!

Это сообщение отредактировал dirmor - 12.03.2018 - 14:41

Знаю людей, которые отправляли деньги родителям и блокировали карты физлиц (Сбер). Тоже 115фз наконец-то начал действовать?

ситуация, когда на рс ип внёс наличку через кэшку или через перевод от физа к которому нал через банкомат внесли, невозможна - никогда не будет бана рс ип в этом случае.

и бана рс ип не будет когда он на карту физа раз в месяц переводит тысяч 50 рублей при оборотах несколько миллионов.

а вот когда ип на физа под любым предлогом переводит крупные суммы, которые заходят на рс ип от юрика, и в дальнейшем происходит снятие этих средств через банкомат это чистое нарушение 115 фз, один-два раза прокатит, а потом будет бан всей цепочки.

ну и немного теории для тех кто вообще не понимает, что пишет:

Индивидуальный предприниматель – это физическое лицо, зарегистрированное в установленном законом порядке и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Это сообщение отредактировал dirmor - 12.03.2018 - 14:47

там это, словами пиздеть бесполезно. Мне ебанули тоже по 115 фз. Я подождал недельку - сказки послушал, договора и декларации поотсылал. Движухи ноль, платежки не отправляются, только наблюдаю, что бабло на счету прибывает, а долги не могу раздать. В итоге написал писульку под роспись, что прошу сообщить когда росфинмоиторинг был уведомлен о моей связи с террористами, и чем поподробнее я нарушил 115 фз.
Таки я вам скажу - через два дня счет разблокировали, извинились. Ясен хуй все в том банке я позакрывал. Идут они нахуй. Есть еще мулька - две жалобы обоснованные на банк в финмониторинг - и пизда банковской лицухе. Такие дела.

в данном конкретном случае, что клиент банка сделал такого незаконного, что банк даже после предоставления всех запрошенных документов, предпочел по факту потерять для себя этого клиента. моя не понимай.

я так делаю постоянно. уже несколько лет. один раз блокировали. год назад. при открытии счета сразу говорю что будет такая схема. Нигде вопросов нет.
соррь за оверквотинг

ты знаешь людей, которые шли и вносили налом деньги на свои карты и потом отправляли родителям и получали бан по 115?

а я знаю ситуации когда с юр лица отправляли ип, потом оттуда раскидывали по 50 физикам и иногда отправляли дальше по целым семьям от 3-х до 5-ти человек с одной фамилией.

и если раньше такое прокатывало годами на ура, то сейчас банят всю цепочку физов которые поучаствовали в данной операции.

Вот, поэтому, Уважаемые друзья, только нал! Если кому откат по какой причине - нал. А банк должен видеть только сумму необходимую длч равновесия с налоговой и прочими дармоедами. А что, нас к этому принуждает государство. Крутимся как можем. Да, стало сложнее с некоторыми переводами. Пока нал привезём, пока туда, сюда. Сроки затягиваются. Но, за то никакой шушеры левой в Вашем кармане нет!

Да ладно, дядя Вася и дядя Коля из Усть-пиздюйска могут сбер или альфу завалить?

Да, лично знаю людей кто получал блок в Сбере за подарок матери или простую отправку денег родителям. Люди без ИП или ООО, простые работяги. Что ты на это скажешь? Я вот тоже не переводил денег с юрлица на физкарту, только зп. Так и не понял за что меня блокнули.

Серьезно ?!?

Погуглите, как красный банк финансирует "впаривателей кредитов", которые "продает в кредит" - ионизаторы и фильтры воды, косметику, пластиковые окна и языковые курсы. И почти всегда это происходит с нарушением всего и вся. Но этот банк этих нарушений не замечает.

Если лень гуглить...


Это сообщение отредактировал BestWeb - 12.03.2018 - 14:58

патроны, консервы и медикаменты - вот сила. Нагхыр безнал и кеш!

Читайте, наслаждайтесь (оденьте очки):

https://credit-card.ru/articles/security/115-fz.php
http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=messa...#message5180265
https://pravoved.ru/question/1708758/

Это сообщение отредактировал Лапотьпервый - 12.03.2018 - 15:05

uduot87

ты не представляешь сколько простых работяг, бомжей, студентов и т.д. продают свои карты для того, чтоб их использовали в различных схемах обнала, а потом удивляются когда их личные карты блокируют.

если ты не переводил с юрика на физов или на ип, то тогда надо проверять контрагентов, если кто-то из них в чс цб находятся, то, как правило, все свежие компании которые получали от них средства или становятся на ручной контроль или банятся по 115 фз.

Русский банк!

Лапотьпервый
я никакой плач Ярославны читать не собираюсь, я знаю всю ситуацию изнутри.

то один плачет, что он только жене перевёл на покупку шубы за 500 тысяч, а потом оказывается что это делалось регулярно и равными суммами на протяжении длительного периода времени.

то второй басни рассказывает что он внёс 5 тысяч на свою карту и его забанили проклятые сволочи, но забывает упомянуть, что в прошлом месяце он, владея картой сбер-премьер или максимум + от альфы, снял 5 и 3 млн соответственно.

просто так беспричинно физиков не банят по 115 фз если они налом вносят на счета через банкоматы, такие ситуации практически невозможны.