Банк заподозрил уральца в отмывании денег после покупки шубы жене

Безнал в анал

В общем кто хочет тот может досконально прочитать ФЗ этот, есть в свободном доступе. Закон аж от 20 ИЮЛЯ 2001 года!
Много букв конечно, но иначе вообще ничего понятно не будет.
клиент - физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом
идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий;
блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг - адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
олучение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
2.1. Основаниями для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, являются:
1) вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму;
2) вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации о признании лица виновным в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 280.1, 282, 282.1, 282.2, 282.3, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации;
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
1) до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1 и 1.4-2 настоящей статьи, установив следующие сведения:
в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения;
Статья 7.4. Дополнительные меры противодействия финансированию терроризма
1. При наличии достаточных оснований подозревать причастность организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма), если при этом отсутствуют предусмотренные пунктом 2.1 статьи 6 настоящего Федерального закона основания для включения таких организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в том числе при наличии поступившего в уполномоченный орган от компетентного органа иностранного государства обращения о возможной причастности организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма), межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества указанных организации или физического лица.
Достаточность оснований подозревать причастность организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) определяется межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма.
Статья 8. Уполномоченный орган
 Уполномоченный орган, определяемый Президентом Российской Федерации, является федеральным органом исполнительной власти, задачи, функции и полномочия которого в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма устанавливаются в соответствии с настоящим Федеральным законом.
При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или с финансированием терроризма, уполномоченный орган направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные или налоговые органы в соответствии с их компетенцией.
Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, на срок до 30 суток в случае, если информация, полученная им в соответствии с пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной.
По решению суда на основании заявления уполномоченного органа операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом организаций или лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организации или лица, приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с законодательством Российской Федерации.

На мой взгляд, банк слишком много на себя берет при блокировании счетов при допустим операции по снятию денег в 50 000 рублей.
У меня у друга заблокировал сбербанк 4 карты его, которые были у него, 1 у него, 1 у жены и 2 у его дочек, за то что в день прошло снятие наличности на сумму че-то около 30 000 рублей. На прошлой неделе в Москве это было.
Так что тема с взять деньги в долг под проценты пока не разблокируют счет и подать в суд на банк в связи с неправомерностью его действий и взыскании вынужденных расходов, можно еще кстати приписать пользование чужими денежными средствами вполне себе рабочая.

Это сообщение отредактировал Snakesnow - 27.10.2017 - 09:34

прикинь, весь лес, наделяется на делянки и даётся в разработку только ип или юрикам, а просто у мужиков лес купить это преступление, статью не помню но подпадающее под ук рф.

делянки реализовываются только через открытые аукционы в которых тоже только юр лица и ип принимают участие.

В двух словах: зарплата 30000, пришёл перевод на 1000000, обналичка в банкомате. Подозрительно? И зачем для покупки шубы снимать наличку, если можно расплатиться по безналу? Банки не защищаю, сам с ними сужусь год, но чё-то подозрительно...

Ну да. Остается докопаться только до основания блокировки.

ЭТУ ЗАКАЗНУЮ ПИЗДОСТАТЕЙКУ НАПИСАЛ НИ ЧЕ ГО НЕ ЗНАЮЩИЙ мелкий ХУЕСОС-админчик КАКОГО НИТЬ тиньпердобанка !!! ------------ ВИП-клиент банка запросил в банкомате довольно большую сумму (несколько сот тысяч рублей) ------- это чмо даже и не знает что в серьёзных банках банкоматы ПИШУТ суммы ограничения к выдаче !! какие в пизду сотни тысяч ??????? в сбере - с одного банкомата 110--120 тыр БЕЗ ВОПРОСОВ .... и я тоже ВИП - тем не менее я всегда проверяю наличие средств перед запросом выдачи и могу снимать ЛЮБЫЕ суммы до ограничения -- ведь они уже у меня на счёте и к ним вопросов НЕТ !!! И ГЛАВНОЕ --ВЕДЬ ЭТИ БООООЛЬШИЕ СУММЫ ЭТОТ ЧЕЛДОБРЕЧЕК ЯКОБЫ СЕБЕ КАК ТО ВЕДДЬ ПОЛОЖИЛ БЕЗ ВОПРОСОВ !!!

эти суки звонят только когда кредит просрочил

Не надо хранить деньги в банке.Это еще цветочки.Скоро придете-скажут спасибо вам,отдадим бабло но позже.Через год,два....Кризис.
Или забыли как пенсионеров в 90-е кинули?

сбер даёт снять 170 тысяч с корп карты в сутки под 2% в жопах мира и под 1,5% в Москве. после второго снятия идёт бан счёта и запрос вороха документов и договоров и счёт-фактур и обоснований снятия и потом всё равно бан со счёта не снимает.

а если 10 кэш карт то начав снимать по 170 с каждой забанят к снятию уже где-то в середине стопки карт

а меня, а меня за взнос пяти

А не похуй ли? Может ему так захотелось.
Его бабки, что хочет то и делает.

эти банки банят ещё быстрее если деньги заходят с юр лица на физика, там до снятия может и не дойти

Зачем наличка, карточки - это удобно!

были бы его бабки, никто бы не заблокировал. заблокировали именно когда эти деньги с юрика зачислились.

Я вам больше скажу, чтоб стать випом у вас на счёте не миллион должен быть, а 20 и более! И с такими клиентами очень деликатно и аккуратно общаются в сбере(в др не знаю) и вот такой уж ху*** ну точно не допустить личный менеджер этого випа(да там есть прикреплённый за такими, который может разрулить много спорных вопросов пока вы сидите в машине/кресле/шезлонге...Так что тут либо не вип либо кот)

Так и деньги в банках будут хранить только трехлитровых, нахуй надо такой головняк? Что то купить захотел на крупную сумму, а тебе раз и счет заблокировали...
Вы с начало разберитесь куда деньги уходят, а потом блокируйте счета...

переведи с юр лица себе на физ лицо 500 тысяч и начни снимать хоть по 100, хоть по 50 тысяч в сутки, на второй-третьей операции по снятию карта будет забанена.

Это они так на шубохранилищах натаскались? Вопрос риторический.

А если машину покупать так же будет?

Чего вы как маленькие: ко-ко плохие банки, ко-ко плохой 115 ФЗ, но при этом ВСЕ пользуются картами и хранят свои деньги в банках. Начните забирать СВОИ деньги из банков и не кладите их туда, а храните под подушкой! Вот тогда вы увидите как банки запоют по другому.

А пока получается абсурдная ситуация: я храню СВОИ деньги в банке и он на них зарабатывает, а когда они мне нужны я должен спросить у него разрешения на вывод и не факт, что он мне разрешит!

Надо делать как Хахалева. Развестись, от детей отказаться, но твои родители оформят на себя опекунства, а по факту будете всё равно вместе жить (это лайфхак от цыган - они так еще и пенсию от государства на ребенка получают).

Это сообщение отредактировал 61brg - 27.10.2017 - 09:42

должник шоль?

по закону все нормально у тебя заблокировали же ну

Про шубу он просто пизданул, мол какая разница, отвалите. А по факту куда деньги ушли, так он и сказал, ага. Может и правда отмывает, или еще что.

Коммуналку стал ходить на почту оплачивать? Яп не смог!

Если введут смертную казнь, например за коррупцию, то в момент отладки тоже часть не особо виновных прибьют... Это будет куда плачевнее, чем написать заяву в банк. В любом становления механизма работы, присутствуют моменты сбоев. Главное то, что начинают действовать.

Отправлено с мобильного клиента YAPik+