Банк заподозрил уральца в отмывании денег после покупки шубы жене

Критерии принятия решения выдуманы дебилами с альцгеймером и после лоботомии. Кого ебет размер суммы вообще? Вы софт нормальный используйте, чтобы историю движения средств оценить. Если у человека зачислений на лям за месяц, а раз в два он снял пол-ляма то какого хуя вы блокируете?

А какого хуя, простите? У нас банк теперь че, налоговой стал или ОБЭБом?

у меня на карте несколько сотен тысяч постоянно лежат и постоянно пользуюсь и снимаю и никто не блочит и никогда не заблочит, а всё потому, что я наличкой пополняю карту через банкомат, а не перевожу себе с юрика деньги сколько мне вздумается.

и зарплатных карт это тоже не касается, блочат именно обнальные карты физ лиц, туда куда заходят деньги с юр лиц по 500 тысяч и потом снимаются, если раньше так снимали годами то теперь блочат после первого снятия нала зашедшего с юр лица.

банк у нас теперь имеет финмониторинг и подчиняется цетрбанку, а центрбанк считает такие операции подпадающими под 115 фз, правильно кстати считающий, и если дают снимать нал то очень скоро банк теряет лицензию и поэтому финмониторинг банит и физов и юриков снимающих бабло с карт по этому закону.

ну ахуеть, преступление века прям!

Судя по статье - запросили не то, куда потратил, а то - откуда взял, т.е. это была не зарплата, а непонятные для банка поступления средств.
Видимо в черную работал, но деньги в банке держал - непонятно - зачем.
Банки конечно те еще "молодцы" - могли бы позвонить предварительно.
Я вообще в последнее время практически перестал пользоваться наличной, но с такими сообщениями как-то неуютно становится...

А нехрен лишать банк наличности
Ты представляешь, что будет с банком, если все разом захотят это сделать?

Это сообщение отредактировал Stapleton - 27.10.2017 - 09:16

чувствую шубу он покупал или на Черкизовском рынке или в метро в переходе...где нормальные цыгане торгуют настоящими шубами

Это сообщение отредактировал zav17 - 27.10.2017 - 09:24

У многих (и не только в нашей стране) цена за нал - одна, а по карте - другая.
Поэтому иногда выгодно снять нал.

Но вот какого хуя эти банковские мудаки не проверяют легальность денег, когда клиент их кладёт на счёт? Почему ебут мозги при снятии?

давай на пальцах поясню:
нал продают по 10%, если с одной карты физика можно снять за три дня 1,5 млн рублей то прибыль составляет 150 тысяч рублей за три дня, если карт таких у тебя 10 то прибыль 1,5 млн рублей за три дня, а если карт 30 то 4,5 млн рублей за три дня чистой прибыли.

а это уход от налогов и недополучение средств в бюджете.

так что это действительно преступление века! и поэтому идёт бан счёта по 115 фз, за обналичивание средств.

ага мужик десять лет на станке работал деньги собирал. потом решил жене на эти деньги шубу купить. не смог.

Ебать вы че все ебанулись??? да такие бабки можно только спиздить!!! шуба ебать пролетела.

все идет к этому.

Плохая попытка, ВТБ24, но нет!

там дебилы сидят.
вчера прямо у меня на глазах чуваку заблокировали карту, когда он пытался перевести 4000. и остался чувак без денег просто на ровном месте.

банят только карты тех физов, на которые делаются переводы юр лицами ровными суммами и крупными т.е. по 500 тысяч например, а если это деньги зачисленные через банкомат то не банят и никогда не будут банить, любые суммы и зарплатные карты тоже не будут банить куда с юрика зачисляют ежемесячно по 80 тысяч допустим.

А вы знаете толк в таких вопросах, мсье !

То что борются с обнальщиками это прекрасно, вот только у меня вопрос - а почему банк берёт за снятие денег со счёта юридического лица процент? Какого, спрашивается, хуя предприниматель, желающий купить например для своей лесопилки лес в таёжном посёлке у местных деревенских мужиков, не может заплатить им наличными? Или мужики все должны иметь карты, быть частными ИП, платить налоги?

В кибернетизированном государстве как Сингапур - да, возможно. А в огромной полудеревенской стране, как наша Родина - нет. Ещё много лет нет. Поскольку уровень доверия к банкам несмотря на все годы "стабильности" дутой - нулевой. Граждане не верят нашему государству, и имеют дело с карточками вынужденно. Нас так заставили думать, что это удобно. И как будто безопасно.

Как выясняется, гопник из подворотни с моей карточки в моём кошельке лежавшей, действительно ничего не снимет. Снимет банк, который после того как я возьму СВОИ деньги для первого взноса за машину или квартиру, заблокирует мой счёт и не станет разблокировать. Гарантии что я докажу свою честность - нет.
Так что ничего не поменялось, только теперь моей финансовой безопасности угрожает не гопник, а гораздо более влиятельная структура с армией юристов, менеджеров, прикрытых законом и инструкциями. Они могут "обосновать" отъём моих денег гораздо правильнее гопника.

Вынужден пользоваться картами. И увы - буду пользоваться дальше. Но покупка крупных товаров, или если повезёт и выиграю крупную сумму денег, или ещё что - постараюсь провести незаметно для Большого Брата. Так спокойнее....

О5 25(( Дебилы хуле. Минус еще один клиент у банка, причем виповый. Будет продолжаться, даже законопослушные люди массово уйдут в нал.
Или им реально на физиков похуй? Есть банкиры, какой процент прибыли банки первой двадцатки имеют с физлиц?

Проснись и пой, ты остался в 16м году. Никто не наличит через карты физиков уже год, дурных немае и уж тем более в этом банке.

Это сообщение отредактировал dude29 - 27.10.2017 - 09:28

а нехуй отмывать деньги, посос.

Чет я никогда не видел чтоб банк кому то шел на встречу.

1) Нужна была справка о выплаченных процентах. Пришел в банк, объяснил, за справку заплатил 500р. И тока потом узнал что оказывается ее можно было получить бесплатно, но через неделю. Вот только эту информацию до меня никто не донес.

2) Работал в ВТБ, брал ипотеку в ВТБ24 по льготной ставке. Спустя 4 года попадаю под сокращение. На выбор два вариант либо по соглашению сторон, либо по сокращению. Выплаты в обоих случаях были нормальные, но начальство просило по соглашению подписать. У меня в договоре по ипотеке был пунктик типа если я в течении полугода не устраиваюсь в группу ВТБ, то ставка у меня повышается до 13 процентов. Поэтому и говорил что подпишу по соглашению в том случае если ставка не изменится. Вроде как договоренность между управляющими филиалов в моем городе была достигнут, но по факту ставку сохранили тока на один год и то я должен был заплатить 4 штук за рассмотрение. Заплатил 4, сэкономил 10 - выгода 6. На следующий год плюнул, а дальше уже и закрыл ипотеку. Но осадочек в адрес ВТБ24 остался

3) Коллега случайно обнаружил что на его счет в ВТБ24 наложен арест. В ходе разбирательства было выяснено следующее. У него была временная прописка в квартире брата. Потом он выписался, спустя время брат продал квартиру и вот новые хозяева в течении трех лет не платили коммуналку. УК подала иск и в этот иск включила его - человека вообще не имеющего никакого отношения к этой квартире. Заметьте даже не бывшего собственника, а человека у которого там была временная прописка. И вот его счет засветился и на него наложили арест, деньги внесенные за ипотеку были списаны. Думаете ему кто-то пошел на встречу? НИКТО. Хотя простите, наверно только судья. Она вроде приостановила действие. Кстати УК так и не извинилась перед ним за свою ошибку.

И платить проценты за каждое снятие денег ?
А вносить как ?

а мой знакомый, как наличил так и наличит.

Не подменяйте понятий, скажите прямо - Я анархист, государство считаю лишним механизмом.
Гражданская позиция - суть принципиальность в рамках правового поля, направленная на процветание законности в государстве.

Чё то у Вас условия драконовские, сбербанк снимает за 2% с карты привязной к расчетному счету

Хуета, короче было такое. Приставы прислали документ о моей задолженности по штрафу и решение суда главбуху организации, в которой я работаю. В итоге с зп удержали необходимую для оплаты штрафа сумму

Государство-гопник.
- А откуда деньги взял, которые на счету лежат? А ну докажи? А куда снимаешь? На ИГИЛу небось?
В аптеку зайдешь купить настойки спиртовые не алкоголизму ради, а запаса для. Так честные аптекари больше двух пузырьков в руки не дают. Более прошаренные, если платишь наличкой и если пробить несколько разных чеков, все же отпускают. Но что за идиотизм творится?

Это сообщение отредактировал point027 - 27.10.2017 - 09:31

ВТБ, Альфа, Спермбанк. Эти три банка точно могут такое делать. Принципиально не пользуюсь этими какашками.

Тому же Ситибанку или 100500 раз пнутому Тинькову - пофиг на это.