Сбербанк заблокировал на счете клиента средства за проданную машину


Страницы: (13) « Первая ... 6 7 [8] 9 10 ... Последняя »	[ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]

Papovito	23.03.2018 - 11:46 [ показать ] 2
Статус: Offline Балагур Регистрация: 17.03.14 Сообщений: 830	Большинству здесь пох, что барыга темнил. Главное загаловок в котором есть маркеры-раздражители:сбербанк, заблокировал, клиент... И понеслась...
	[^]

unkornito

23.03.2018 - 11:47

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 14.09.17
Сообщений: 2847

Цитата (hipertruck @ 23.03.2018 - 11:14)

Цитата (lutalivre @ 22.03.2018 - 22:04)

Цитата (Uglurk @ 22.03.2018 - 19:54)

А с какого перепоя я должен БАНКУ объяснять откуда у меня деньги? Это не налоговая, чтобы я перед какими-то растовщиками отчитывался

Таково действующее законодательство.

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Незнание этого закона ничего не меняет.

А у нас закон под конституцией или конституция под законом? Так то: презумпция невиновности - человек не виновен, пока не доказано иное.

А вот это тоже ОООЧЕНЬ интересный вопрос! :) Я тут как-то попытался разобраться - что первично - соответствующий кодекс или ФЗ. По логике -
1. коституция
2. Кодексы
3. ФЗ.

Если ФЗ противоречит Кодексу или конституции - идет в иух. НО!!! Дальше начинается самое интересное. Если ФЗ "...УТОЧНЯЕТ положения какого либо закона в части..." - то он является приоритетным. Вот такая, блядь, замечательная формулировка, господа, позволяет подтираться конституцией РФ при любой нужде . Для тех, кто не понял - поясню на известном примере:
В Конституции написано "Все звери РАВНЫ перед законом"
А в 115 ФЗ "Уточнили", что некоторые - все таки ровнее.

[^]

~~ZanycH~~

23.03.2018 - 11:48

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 5.04.09
Сообщений: 15476

Цитата (Ваха @ 23.03.2018 - 11:40)

Так, к сведению - в КС неоднократно подавались телеги по поводу несоответствия 115-ФЗ Конституции. Но даже там упоротые жалобщики не ссылались на ст. 49. И КС неоднократно аргументированно посылал заявителей лесом, со ссылкой как раз, в том числе, на ст. 55 Конституции и нормы международного права.

Забавно всегда наблюдать на кивание подобных товарищей на другие государства типа США и прочее. Типа вот - там конституция и всё такое. Угу. Только там законов столько, что даже пёрнуть на улице и то наказуемо штрафом. И эти законы в каждом штате разные. Причём я сомневаюсь, что все граждане США помнят все законы всех штатов. И ещё. Строго говоря, в конституции США нет ни единого слова о презумпции невиновности. Аналогично и в правовых актах Великобритании.

[^]

Trabolopolis	23.03.2018 - 11:49 [ показать ] 1
Статус: Offline Ярила Регистрация: 22.02.13 Сообщений: 2470	Вот нахуя вообще связываться с этим болотом имени грефа?
	[^]

~~Blink832~~	23.03.2018 - 11:53 [ показать ] 0
Статус: Offline Правый буравчик... Регистрация: 13.06.10 Сообщений: 1474	По поводу тех кто пишет про уход от налогов при продаже машины херню пишут, которая, по-ходу перекупами на уши навешана. -Налог НЕ платится если машина в собственности более трёх лет (хоть за охуилиард продавайте) -Налог НЕ платится если продаёте машину дешевле чем купили, что с премиумом почти гарантированно произойдёт. Премиум почти невозможно продать дороже чем в салоне. (налоговая, возможно, затребует от вас доказательства о том что купили её дороже, в виде ДКП с салоном и т.п, но ДКП на тачилу за 6 лямов можно схоронить). Так что опять однобокая подача информации. Надо выслушать вторую сторону (банк). Как выше пишут типон очень мутный и договор имел признаки фиктивности (машина в ГИБДД не перерегистрирована была) Это сообщение отредактировал Blink832 - 23.03.2018 - 11:58
	[^]

Meisterbro	23.03.2018 - 11:54 [ показать ] 0
Статус: Offline Весельчак Регистрация: 22.01.17 Сообщений: 189	Вот поэтому биткоин все популярнее и популярнее
	[^]

Vetya

23.03.2018 - 11:56

Статус: Offline

Приколист

Регистрация: 18.07.12
Сообщений: 287

Цитата (hipertruck @ 23.03.2018 - 11:14)

к сожалению у нас нет ни того не другого у нас паханат мать его в стране.

[^]

~~hipertruck~~

23.03.2018 - 11:58

-1

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 18.02.18
Сообщений: 1541

Цитата (александр35 @ 23.03.2018 - 10:00)

С хуя ли я продав машину должен платить подоходный налог то? Какой нахер доход, я ее дороже покупал!

Тут немного поясню, налог ты платишь только в том случае если ты машиной владеешь меньше трёх лет и продал её дороже чем купил, притом налог платишь с разницы между покупкой и продажей, если владеешь больше 3-х лет или продал так же или меньше покупки, то налог не платишь.

[^]

~~hipertruck~~

23.03.2018 - 12:01

-1

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 18.02.18
Сообщений: 1541

Цитата (rudnitskij @ 23.03.2018 - 10:01)

Цитата (MaxQuadCore @ 22.03.2018 - 18:53)

Цитата (СцукаФрукт @ 22.03.2018 - 22:51)

Переходим на биткойны!

У кого мозг есть (менее 25 процентов населения) давно перешли

Ага, а у кого был мозг 25 лет назад, акции МММ купили. Проходили уже...

Немного не соглашусь, у кого были мозги, те купили биткоины в начале и продали на пике, так же те у кого были мозги купили акции МММ и продали когда народ туда деньги вливал валом. Вот эти заработали, остальные в жопе.

[^]

~~chester16ru~~	23.03.2018 - 12:01 [ показать ] 1
Статус: Offline Ярила Регистрация: 11.08.10 Сообщений: 6474	Судя по моей практике, если у банка есть вопросы к клиенту, то они не на ровном месте. 100% этот чувак не просто так попал в поле подозрения банка.
	[^]

Ваха

23.03.2018 - 12:03

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 7.06.07
Сообщений: 3147

Цитата (unkornito @ 23.03.2018 - 11:47)

Цитата (hipertruck @ 23.03.2018 - 11:14)

Цитата (lutalivre @ 22.03.2018 - 22:04)

Цитата (Uglurk @ 22.03.2018 - 19:54)

Да нету здесь никакого противоречия. И об этом может рассказать даже зеленый второкурсник юрфака, который не проебывал занятия по ТГП.

К примеру, принцип приоритета lex specialis придуман еще в Древнем Риме. Еще рассказывать?

[^]

FreemanSK

23.03.2018 - 12:05

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 11.12.15
Сообщений: 3872

Цитата (Прадоруб @ 23.03.2018 - 11:23)

Цитата (ZanycH @ 23.03.2018 - 10:50)

Цитата

Это что,покупать машину безналом-влететь на блокировку, а продавать за наличку влететь на фальшивки?

Нет, дорогой друх, влететь на блокировку - это быть типа слишком дохуя умным. Здесь не всё видимо написано. Потому что сначала выясняется, что он просто получил бабки на счёт, а потом решил их снять целиком. При этом, потом написано, что он якобы бегал и пытался снять эти деньги частями в разных отделениях. Во-первых откуда эти бабки в таком количестве прилетают на счёт обычного гражданина, который скорее всего столько не зарабатывает? Причём назначение платежа явно было не указано. То есть в банке видно, что со счёта одного частного лица деньги переведены на счёт другого частного лица. Зачем? Может это взятка? Или оплата каких-то услуг криминального характера? Ну и странно, что клиент бежит снимать сумму не сразу всю, а частями. Логично - банк перестраховался и заблокировал счёт "до выяснения". Когда клиент предоставил документы, счёт разблокировали и всё в порядке. Но! Чувак решил, что он шибко умный и решил срубить баблишка на этом. Подал в суд. Я даже догадываюсь зачем он это всё провернул. Наверное все в курсе, что когда продаёшь машину, надо платить налог. Сумма там была приличная, налог должен был получиться тоже нормальный. Дядя хотел побырому снять бабки, типа нет ничего, я всё потратил. Но не вышло. А налог платить надо. Тогда он подаёт в суд, чтобы за счёт этой компенсации попытаться возместить потерю денег на налог. Где-то так.

У вас много пустых вопросов, а ответ на них один. Кто такой банк чтоб интересоваться такими вещами.
Для всех рабов системы, любой гражданин вправе не пояснять ответы на подобные вопросы это по конституции так. Если есть уголовное преступление то этим занимаются правоохранительные органы у них есть все полномочия и возможности всё проверить. Но наши народец привык быть крепостным и отстаивает своё крепостное право.

Кто такой банк? Ему госорганы, те которые борятся с коррупцией дали указание до выяснения обстоятельств блокировать подозрительные вливания. Банку похуй, но лишат лицензии за неисполнение. А то что неудобства так это издержки в борьбе с коррупцией, неплательщиками налогов и отмыванием.кто сказал что будет легко

[^]

Veter777	23.03.2018 - 12:06 [ показать ] 0
Статус: Offline Юморист Регистрация: 20.02.18 Сообщений: 575	да, надёжней хранить деньги в банке, стеклянной..,
	[^]

~~hipertruck~~

23.03.2018 - 12:08

-1

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 18.02.18
Сообщений: 1541

Цитата (Gipotam @ 23.03.2018 - 10:04)

Цитата (Uglurk @ 22.03.2018 - 19:54)

Прикинь, должен!
4.5 ляма упали на счёт и ты их обналичиваешь.
Закономерный и законный вопрос банка "откуда дровишки"! Предоставишь доки что бабки законные, пользуйся, нет, давай досвиданья. Ещё и ФНС начнёт перепроверять.

Так для сведения банки являются коммерческими организациями, налоговая и прочие органы пусть проверяют, банки пусть скидывают им список переводов и пополнений, но у частной лавочки не должно быть функций контроля, а уж тем более карающих функций.

Так для примера, я родственнику занял 3 мульта на квартиру честно заработанные, он мне через пару лет их вернул на счёт, как думаешь заблокируют счёт при условии того что долг под расписку и я захотел их налом получить, а не держать у хуебанка? Заблокируют, а собственно с какого хера? Это мои деньги, дохода я не получил. Да и вообще почему частная лавочка должна как то ограничивать меня в моих правах?

Ну и опять же, с какого хера я банку должен что-то предоставлять? И следующий вопрос, почему банк требует предоставить что-то когда снимаешь деньги, а не просит предоставить доки у переводящего банка и лица?? Баблом попользоваться на халяву?

[^]

Angelberth

23.03.2018 - 12:11

Статус: Offline

адвокат дьявола

Регистрация: 6.04.16
Сообщений: 32459

Цитата (Fryberg @ 22.03.2018 - 19:48)

А теперь и СКГД ВС РФ полностью поддержала позицию апелляционной инстанции. "В результате реализации правил внутреннего контроля у банка возникли обоснованные подозрения в отношении операций по счёту [А.Зайцева] ввиду их неоднократности, дающей основание полагать, что целью является уклонение от контроля, а также запутанного и необычного характера, не имеющего явного экономического смысла", - говорится в кассационном определении. Об этом, по мнению судей ВС РФ, свидетельствуют такие обстоятельства, как отсутствие положения о предоплате в договоре на фоне того, что ее размер составил более 95% от цены, попытка Зайцева снять со счета наличные денежные средства частями в разных отделениях банка, а также тот факт, что автомобиль длительное время оставался у прежнего владельца.
пруф

Это что,покупать машину безналом-влететь на блокировку, а продавать за наличку влететь на фальшивки?

Читаем внимательно. В договоре ни слова о предоплате, при этом предоплата 95%, автомобиль еще никому не передан, клиент уже пытается частями обналичить сумму предоплаты. Таки да, у банка имелись определенные сомнения в том, что сделка действительно существует, а не нал кто-то там получает.

[^]

~~hipertruck~~

23.03.2018 - 12:11

-1

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 18.02.18
Сообщений: 1541

Цитата (firs83 @ 23.03.2018 - 10:11)

Цитата (AKlion @ 22.03.2018 - 21:49)

Какую по счёту он машину продал и за какой срок?

Тут весь смысл в этом вопросе. Наверное в договоре купли продажи указали 50.000р стоимость, чтобы налоги не платить. И Теперь его спрашивают откуда взялись еще 4миллиона 450тыщ. А ответить он не может :)

Пускай с этим вопросом разбирается налоговая, а не шарашка под названием банк, банк должен налоговую проинформировать и всё.

[^]

Ваха

23.03.2018 - 12:12

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 7.06.07
Сообщений: 3147

Цитата (hipertruck @ 23.03.2018 - 12:08)

Цитата (Gipotam @ 23.03.2018 - 10:04)

Цитата (Uglurk @ 22.03.2018 - 19:54)

Да с такого же хера, например, почему при покупке алкашки с покупателя могут потребовать паспорт, а если продадут несовершеннолетнему - продавца выебут.

Или Вы против этого тоже что-то имеете? А хуле, несовершеннолетний ведь тоже гражданин свободной страны, и может покупать что хочет, а продавец - не мент, чтобы проверять паспорт.

[^]

~~hipertruck~~

23.03.2018 - 12:15

-1

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 18.02.18
Сообщений: 1541

Цитата (leifan @ 23.03.2018 - 10:12)

Цитата (vistador @ 23.03.2018 - 10:06)

Цитата

у банка возникли обоснованные подозрения в отношении операций по счёту [А.Зайцева] ввиду их неоднократности, дающей основание полагать, что целью является уклонение от контроля, а также запутанного и необычного характера, не имеющего явного экономического смысла"

какое их собачье дело, и какого хуя они пытаются искать экономический смысл в моих экономических потугах??
человек пользуется услугами банка. не нарушает.. ни у кого не ворует.
просто использует доступные операции по счету..
какого хуя еще им надо.?

Вот представь, что завтра государство через банки перестанет вести подобный контроль. А твоему работодателю захотелось кинуть поставщиков и кредиторов через хуй. Он берёт и перекидывает всё бабло со счетов фирмы на счёт жены, а перед налоговой размахивает написанным на коленке договором о покупке у жены двух прокладок, ручки, пачки бумаги и степлера.

Ну-с начнём-с:
1. Учредитель несёт ответственность за свою фирму с относительно недавнего времени.
2. Вот и спрашивай с товарища с какого хуя он перевёл деньги жене на личный счёт со счёта фирмы, обоснуй незаконность данной операции.

[^]

dzheka3d

23.03.2018 - 12:16

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 3.03.14
Сообщений: 1103

Цитата (ЯПлоко @ 23.03.2018 - 10:57)

Если блокирнули, значит есть за что! Где он взял эти деньги? - вот вопрос.

Кто он есть-то вообще? Чиновник с З/П 50 т.р. или бизнесмен с нулевой декларацией? Таких пидорасов только так и нужно наказывать! Ведь маловероятно, что чел, продающий Лехуса за 6 лямов, порядочный гражданин, а следовательно и по отношению к нему должны быть применены принципы, по которым он живет! Я так думаю.

Ты думаешь как мудак, из-за которых такое дерьмо и творится в стране!

[^]

~~hipertruck~~

23.03.2018 - 12:16

-1

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 18.02.18
Сообщений: 1541

Цитата (ppsascha @ 23.03.2018 - 10:13)

Цитата (leifan @ 23.03.2018 - 10:01)

Вы эе хотите чтобы государство боролось с охуевшим ворьём? Вот оно и борется.

Конечно, хотим. Только начинать надо сверху.

Та ты шо, там же блять одни святые, особенно всякие табуреткины, рыжие мудни и сечины. (сарказм)

[^]

~~Poeblo~~	23.03.2018 - 12:16 [ показать ] 0
Статус: Offline Хохмач Регистрация: 4.02.05 Сообщений: 781	Я так понимаю, что в государстве как в социальном институте, уже устоялись две системы права: римское право и банковское право. Согласно римскому праву, у нас - презумпция невиновности, и если что-о мутно, то обвиняющая сторона должна доказывать, что это ты ~~бабку трахнул~~ уиноуен. Согласно банковскому праву - ты сам должен отмываться по каждому случаю, когда тебя захотели ~~трахнуть~~ ~~немножко подоить~~ да просто плюнуть в морду. Это сообщение отредактировал Poeblo - 23.03.2018 - 12:17
	[^]

taricc

23.03.2018 - 12:19

Статус: Offline

Независимый эксперт политолог-вирусолог

Регистрация: 24.07.14
Сообщений: 8128

Цитата (Toysal @ 23.03.2018 - 15:46)

Цитата (taricc @ 23.03.2018 - 11:32)

Сегодня нужно было товарищу на карту Альфа-банка перекинуть 1600 руб.
захожу в Сбербанк-онлайн, перекидываю со своей карты, ну думаю 30 руб комиссию возьмут, хрен с ней. И тут - ТАБАДАМ!
Сбербанк заботится о вашей безопасности! Данная операция заблокирована. Подтвердите операцию через сервис поддержки клиентов, номер телефона - 900.
Звоню в сервис, подтверждаю, но мля не помню кода клиента. Беру руки в ноги, топаю до банкомата, получаю новый код клиента, звоню в сервис, подтверждаю операцию. Все получилось, всего 1 час потратил.
Теперь скоро надо одной фирме оплатить услуги за изготовление некоторой продукции. Цена порядка 60 тысяч рублей. Боюсь что заблокируют и потребуют подтвердить, откуда это у меня 60 тыс рублей взялось.

Карта какая? У меня есть Маэстро, так с нее постоянно приходиться звонить, что бы подтвердить операцию. Так же есть голда Мастер, с нее оплачиваю все безнальные счета. Ни разу вопросов не возникло.

Карта Сбербанка Visa.
Обычная, дебетовая.
Фото с двух сторон надо?

[^]

Lomonosoff	23.03.2018 - 12:20 [ показать ] 1
Статус: Offline Ярила Регистрация: 23.06.12 Сообщений: 1264	У меня ситуация была. Продавал свою квартиру. Нашлись покупатели, молодая семья, которые решили брать мою квартиру в ипотеку. Оформили они все бумаги, часть денег покупатели отдали налом, остальное сбербанк по ипотеке должен был зачислить мне деньги на карту. Жду. Прошла неделя. Пришла смс, зачислено 700тыр. Ну збз, думаю. Пора рассчитываться за дом, который я покупаю. Продавец дома сказал четко - только налик. Поехал я снимать на банкомат. Снимаю 30тыр(лимит на снятие) и к другому банкомату. А он мне хуй! Заблокирована ваша карта. Звоню в сбер: -почему так? -а вы, в соотв с таким-то законом о противодействии терроризму должны отчитаться откуда вам деньга на карту капнула. -так это же вы мне зачислили за ипотеку покупателей -ниче подобного, несите документ о продаже и в течение 30 суток разблокируем счет Это пздц, продавцу дома задаток то уже дал, и он поторапливает, договаривались письменно что за пару недель расплачусь с ним. Пошел в сбер, три дня эти специалисты мне и покупателям давали бумаги разные чтобы я их отнес на второй этаж этого-же здания. Через неделю карту разлочили, снял все деньги через кассу в том же отделении. где выбрать смайлик который рукой лицо закрывает?
	[^]

~~hipertruck~~

23.03.2018 - 12:21

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 18.02.18
Сообщений: 1541

Цитата (firs83 @ 23.03.2018 - 10:16)

Цитата (Адвокат1967 @ 23.03.2018 - 11:44)

Ну не знаю . Вот буквально на прошлой неделе помог своей хорошей знакомой машину продать ( присутствовал при сделке у нотариуса) , и деньги по безналу получила ( через онлайн банк ) и за новую потом также заплатила . По моему через он-лайн банк на телефон и проще и безопаснее.

Нормальному человеку вообще опасаться нечего. Твоя же знакомая ничего не хуевертила? Вот прошло у нее все норм. Например если ты нормальный автовладелец, а не перепродаван, и машиной владеешь более 3х лет то в договоре купли-продажи можно спокойно указывать реальную стоимость машины. И в случае если вдруг (ВДРУГ!) у вас залочат перевод - можно прийти с документами и доказать законность этих денег - ВСЕ, профит!

Ну тогда представь вот ситуацию, ты весь такой в белом, всё у тебя законно, продаёшь ты машину которой пользовался год дороже чем покупал, тебе на счёт падает бабло, ты пытаешься его снять и тебе блокируют счёт, ты предоставляешь доки, всё вроде заебись, только вот сроки в которые банк (а он может ещё и не согласиться с доками) напомни когда он разблокирует счёт. А тем временем ты машину продал не потому что моча в голову ударила, а потому что срочно деньги понадобились, например, ттт, на операцию наисрочнейшую. Ну что, как ты тогда заговоришь? А банк тебе хер покажет и предложит взять кредит под охуевшие проценты которые заплатишь ты, притом этот кредит банк может ещё и не одобрить в итоге.

[^]

~~hipertruck~~

23.03.2018 - 12:26

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 18.02.18
Сообщений: 1541

Цитата (firs83 @ 23.03.2018 - 10:20)

Цитата (bender376 @ 23.03.2018 - 12:10)

А теперь если вчитаться, т ополучается, что когда деньги поступили на счет у злоебучего банка вопросов что т не возникло.
Зато начала вонять, когда клиент пошел снимать эти же самые деньги.
Это вообще как?

И второе - кто они вообще такие, чтобы проверять законность денег? На это есть вообще то Налоговая служба

Это вообще - так. Называется обнал.
Вы блин определитесь или крест снять или трусы одеть.
Коррупция, обнал, распил и воры - плохо.
Банки борятся с распилом и обналом - опять вой до небес.

коррупция, обнал, распил плохо, только начинать нужно с головы, а вот голова как то не страдает. Мелкие обналы в сравнении с распилами властьимущих даже не копейки, а гроши.

[^]

Понравился пост? Еще больше интересного в Телеграм-канале ЯПлакалъ!

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.

1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей)	Просмотры темы: 56854
0 Пользователей: