СБЕРБАНК заблокировал карточные счета по 115-ФЗ

Есть подозрения, что блокирнули из-за того, что карты открывались на одно лицо в разных регионах. Робот вполне может считать, что если первую карту открыли в Питере, значит она находится в Питере, а вторую если открыли в Москве, значит она находится в Москве большую часть времени. Исходя из этого, операция вида "Наличка Питер -> Карта 1 -> Карта 2 -> Обналичка Москва" может считаться подозрительной, ибо операция абсолютно непрозрачная. Роботу неизвестно, с какой целью была открыта вторая карта, и с какой целью владелец перевел бабки между своими счетами. Может он получил от "организатора" бабло за "теракт"? Не будет же "организатор" перечислять "террористу" со своей карты. Иначе, если поймают террориста, то по фин. операциям найдут и организатора. Конечно, такая схема будет работать, если на "террориста" открыты две карты, одну из которых забирает "организатор", закидывает через банкомат или терминал на нее бабки и переводит их "террористу" на вторую карту. По банку это будет видно, как "террорист сам себе перевел бабки". Так что если бабки на одну карту забрасывались в одном городе, а потом были переведены на другую карту и сняты в другом городе, то это вполне может сойти за "подозрительную операцию". Тем более, робот может рассматривать ситуацию не как конкретную, а с учетом истории всех предыдущих операций по этим счетам. И даже с учетом истории происхождения каждой копейки на этих счетах, если происхождение можно отследить.

Это сообщение отредактировал DX168B - 14.11.2017 - 16:11

Тоже может быть.
Менеджер сказал что блокируют, перевод подозрительный.
Одна карта в Королеве. Вторая в Щелково.
Сейчас нахожусь в сбере Щелково. Жду специалиста для решения проблем.

Могу только пожелать удачи. Ибо доказать, что "не верблюд" крайне сложно.
Вообще, незаконных схем с "двумя картами на одно лицо" можно придумать
множество. Чтобы не попадать в такие ситуации, операции должны быть максимально прозрачными и законными. Например, схема перевода "Наличка Москва -> Карта Физлицо 1 -> Карта Физицо 2 -> Обналичка Питер" может считаться вполне прозрачной, так как там есть отправитель и получатель. И при этом - это разные люди. В случае же с юрлицами, операция должна быть отображена еще и в отчетности, чтобы соответствовать законодательству (налоговому и прочему).

115ФЗ распространяется на все банки, а не только на сбер

Отправлено с мобильного клиента YAPik+

Однако так яростно его исполняют только они, или это в силу распространённости у населения такой эффект.

Первый раз блокирнули карту(пенсионную) при переводе 5000 рублей внучке в Воронеж,второй раз когда расплачивался в магазине в нашей деревне(за водку) два раза за час(мало было).Оба раза пришлось дозваниваться до Сбербанка,для разблокировки.При предьявлении претензий оператору было заявлено,что блокирует карточку компьютерная программма,которой что-то странное показалось при платеже.Надо будет узнать,с какими банками работает Пенсионный фонд...

ищи менеджеров выездных, они сами ищут кому бы открыть счет - у них планы горят. Я так в одном красном банке 2 ип для себя и 2 для друзей открыл, никто не звонил и ничего не спрашивал, в 13-00 менеджер сама приезжает и забирает копии, в 17-00 счет открыт. И все, никаких откатов менеджеру!

на вброс похоже, но деньги со Сбербанка лучше переведу в другой банк от греха подальше...

Это сообщение отредактировал СвежаяПравда - 14.11.2017 - 18:02

Он сам себе перевел с одной своей на другую свою.

Сам ты вброс ...

Ну что ...
Вернулся из СберБанка.
СТОП-лист. Без объяснения причин.

Скажите пожалуйста нормальный по вашему банк. И обязательно чтобы банкоматы были везде. И популярен был чтобы значица переводы делать быстро и без комиссии. Просто для физика.

На другую, три цифры сам подберёшь...

А деньги на картах остались? Если да, то что сказали?

со сбером прекратил все отношения в 2016 году. Больше никогда туда не обращусь.

И чем закончились похождения в Сбер? Что то автор затих.

А по сути я работал практически со всеми банками у нас в регионе и везде мне прикрыли лавочку. Хотя все было по закону и везде предоставлял нужные документы. А вот со Сбером работаю с 2007 года и пока все нормально, хотя каждые пол года проверяют фирму и ношу им коробками документы.
Они в письме указывают что можно им по электронке можно документы отправить или на носителе принести. Но я не ленюсь и распечатываю коробочку документов им. Пусть сканируют сами так как им в фин мониторинг в другой город отправлять.

Кто говорит что с другими банками проще- это вряд ли. У них нет такой крыши как у Сбера и поэтому трясутся из за каждого платежа.
Если интересно то могу рассказать как работает фин. мониторинг в любом банке, как говорится я прошел все инстанции и поговорил со многими людьми.
Все операции в банках строятся по так называемым цепочкам. Все звенья в этой цепи должны быть "прозрачные" и не вызывать подозрения. Программа анализирует все звенья в цепочке и если одно или несколько звеньев не соответсвует критериям то блокируется операция. Причем сколько звеньев не соответсвует в каждом случае разное и какая операция из цепочки будет заблокирована тоже выбирает программа. Это типа искусственного интеллекта который анализирует все условия каждой цепи.
Например в одном банке мне закрыли карточку из за того что мне перевел деньги 1500 рублей человек у которого был просрочен паспорт.

Деньги остались.
Возврат по заявлению. Написал. Жду. 45 дней.

Уже ответил.
Не затих.

Спасибо за этот пост..
Применительно к моим действиям с картой физ.лица полностью подходит

По какому заявлению? Что Вы там у них уже понаписали?
Что бы они закрыли счет и выдали Вам денег?
А в стоп лист занесут или как? Быстро Вы сдались или там действительно что то нечисто?

Ничего, скоро мы будем письменное разрешение брать на снятие или перевод

Отправлено с мобильного клиента YAPik+

Я не сдавался.
С 25 числа по банкам мотался, собирал документы, писал заявления и т.д.

В СТОП-лист уже занесли - 10 числа.
Узнал об этом только сегодня.
Менеджер банка сделал удивленное лицо и попросил мой телефон.
Сказал что со стороны Сбера было выслано смс.

Не уламывали, просто сказали что другого выхода нет.
А деньги пришлось снимать по заявлению.
Там и на кредиты и на ипотеку и т.д.

Дальше буду без карт и т.д.
---
Раньше ведь жил без карт. И ничего.
Привык к удобству, буду отвыкать.

Это сообщение отредактировал Kreotif - 14.11.2017 - 21:48

ну...кому и кобыла невеста...

Дело ясное, что дело темное.. ТС, твое дело, конечно, что рассказывать, а что нет. Возможно, были какие-то другие операции, из-за которых блокирнули?

За то время что потребовали предоставить документы, был обнал, ну как обнал, снимал свои деньги на стройматериалы.

У меня ремонт идет. А купить материал за нал проще чем с карты. В случае возврата отдадут наличными, и ненужно ждать 3 дня.