Ваши деньги в банке - не ваши деньги, а банка.

Российские банки начали массово блокировать переводы клиентов, даже если речь идёт о перечислениях самому себе между счетами в разных финансовых организациях. Как стало известно «Компромат Групп», эта практика, вызывающая волну возмущения среди пользователей, связана с ужесточением законодательства, вступившего в силу в июле 2024 года. Под видом борьбы с мошенничеством и отмыванием денег банки приостанавливают операции, ссылаясь на «подозрительные» признаки, а клиенты оказываются в финансовом капкане. Что стоит за новой волной банковского контроля, и кому выгодно держать россиян под колпаком?

Согласно поправкам к «антиотмывочному» закону 115-ФЗ, банки обязаны проверять все переводы, включая операции через Систему быстрых платежей (СБП), на наличие признаков мошенничества. По данным Telegram-канала «Банкста», под прицел попадают даже переводы между собственными счетами клиента, если они превышают 100 тыс. рублей в день или 1 млн рублей в месяц. Центральный банк разработал шесть критериев, по которым операции классифицируются как «подозрительные»: от «необычного характера транзакции» до «несоответствия экономической деятельности клиента». «Банки перестраховываются, блокируя всё подряд, чтобы избежать штрафов от ЦБ», — делится инсайдер, близкий к банковскому сектору. В результате добросовестные клиенты часами обивают пороги колл-центров, пытаясь доказать, что перевод собственных денег — не преступление.

Проблема усугубляется непрозрачностью процесса. Клиенты, чьи переводы заморожены, часто не получают чётких объяснений. «Вам говорят: “Операция приостановлена для проверки”, и всё. Ни сроков, ни причин», — жалуется источник, столкнувшийся с блокировкой в одном из крупных банков. По данным «Коммерсанта», в 2024 году количество жалоб на необоснованные блокировки выросло на 40% по сравнению с 2023 годом. Некоторые банки требуют предоставления справок о доходах или даже выписок из других банков, что противоречит принципу конфиденциальности. Отдельные случаи доходят до абсурда: в ноябре 2024 года Telegram-канал «Незыгарь» сообщил о блокировке перевода 150 тыс. рублей, который клиент отправлял себе же для погашения кредита.

За ширмой «борьбы с мошенниками» просматриваются иные мотивы. «Антиотмывочная» система позволяет банкам и регуляторам собирать детализированные данные о финансовом поведении граждан. По информации «Ведомостей», в 2024 году Росфинмониторинг получил от банков свыше 20 млн сообщений о «подозрительных» операциях, из которых лишь 5% привели к реальным расследованиям. «Это не только про мошенников, но и про контроль за любыми крупными транзакциями», — намекает собеседник в финансовых кругах. Поговаривают, что ужесточение правил связано с давлением силовых структур, заинтересованных в отслеживании финансовых потоков на фоне санкций и «серого» импорта. Банки, в свою очередь, превращаются в передовой отряд этого надзора, попутно зарабатывая на комиссиях за разблокировку счетов.

Пока клиенты теряют время и нервы, банки и ЦБ перекладывают ответственность друг на друга. Рекомендации регулятора носят размытый характер, что даёт финансовым организациям карт-бланш на произвол. «Система работает так: проще заблокировать, чем разбираться», — резюмирует инсайдер. В результате под ударом оказываются не только крупные переводы, но и обычные граждане, пытающиеся управлять своими финансами.
ссыль

Как всегда идея хорошая, но реализация через жопу

пля, если бы у меня были такие деньги....

Инфа сотка. Телега привезла... :-)

Размещено через приложение ЯПлакалъ

пруф из телеги заслуживает доверия?

Ребят - наличка рулит!

Смысл кормить банки?

Вы им их под 20% годовых при инфляции в 25%, а они их в долг под 35% бедолагам!

Вкладывайте в крипту под 60% годовых и выше.

Это сообщение отредактировал Тримпопо - 14.05.2025 - 16:10

И куда бы ты их перевел?

я бы их тратил

Ну не знаю. Вчера закрыл счет в ВТБ и перевел 340К себе на Т-банк. Никаких блокировок. Что я сделал не так. Или опять панику наводят.

так наличка под подушкой -25%

Картошки бы купил наверное.

не более 600 000 за раз, до 30 млн. месяц, самому себе, полет нормальный

а у нас массово все делают "переводы между собственными счетами клиента, если они превышают 100 тыс. рублей в день или 1 млн рублей в месяц"?

хуйня какая то высосанная из пальца


аж полгода назад "в ноябре 2024 года Telegram-канал «Незыгарь» сообщил о блокировке перевода 150 тыс. рублей,"

вот это массовость...

Не пользуйтесь Сбером )))

ты рулишь наличкой, я получаю 20 процентов годовых... и не беру в долг... кто из нас лох?

Вложить в крипту никак?

Вот тебе 60% годовых😁

У меня такое впечатление- что есть вот первая пятерка практически госбанков, в них все эти вот законные безумства и соблюдаются.
Остальным 90% банков- вообще пох, чем там клиент занимается, какими переводами-суммами...
Есть карточки двух никому не известных банков. Мутил переводы по ним на грани фола. Ноль реакции.
С картой ВТБ уже не смог такого провернуть. Пришлось созваниваться, отменять блокировку карты, доказывать что и куда пересылаю.

Здесь и кроется ответ на вопрос, к кому прилипают бабки в этой мутной водичке или как говорил один известный человек - "ищите кому выгодно."

Я тут постоянно читаю, что россияне ужасно обеднели и у большинства не хватает денег от зарплаты, до зарплаты, и тогда у меня возникает странный вопрос, откуда у бедных столько денег, что бы переводить по 100 тыщ в день или по миллиону в месяц? Или россияне не бедные ... да не фигня ж какая то, тогда кто переводит столько денег и кто плачет?

Это же ЯП, тут в посте про зарплаты люди пишут что у них выше чем 40-50 тыщ. никто не получает, и про средние зарплаты в сотку вы тут все врете. В следующем посте, "сколько вы тратите на питание" этот же человек напишет что у них уходит 80 тыщ. в месяц и еще 20 на собаку.
В посте про поиск работников - если ты разместишь вакансию что тебе нужен работник и укажешь зарплату тысяч в 60-80, то тебе тут же напишут что за эти деньги работай сам, и за такую зарплату к тебе придут только бичи и алкаши до первого аванса, а уважающий себя человек даже не посмотрит.
И будет один и тот же человек.

точно!

а плюс или минус 60% - это уже как бог даст

У меня 1 раз только сбер блокнул лк и карту, когда я вдруг решил 1лям переложить на жену в почти в 12 ночи, сняв через банкомат и тут же закинув ей. Через 5 мин разлочили. Ну для них действительно было подозрительно, ибо налик я не снимал года 4

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Ну перешёл на нал снова в расчёте с поставщиком. Не вижу проблемы. И имею 3-5% серого кэшбэка от поставщика. Огромное спасибо ЦБ и прочим долбоебам. Спасибо без сарказма: не оплачиваю двойной эквайринг - мой и поставщика, который он мне в цену закладывал. Плюс те самые 3-5%.
Щас подсказали еще: озон банку похуй.

Размещено через приложение ЯПлакалъ

В сбере как то пришлось несколько раз переводить деньги с кредитки на зарплатную. Охерел с процента за перевод. Получается ты берешь у них деньги под проценты и при этом оплачиваешь эту милость отдельно. Пидорасы

Да еще два месяца назад начали. Из зелёного переводил в втб двести, заблокировали. Правда по телефону удалось добиться успеха, ползти в сбер не пришлось

Размещено через приложение ЯПлакалъ