Рокетбанк заблокировал клиенту счет и попросил предоставить документы о целях снятия наличных

Кстати, даже сами сотрудники банков уже на сайте банки.ру советуют не хранить деньги в банках и не совершать переводы.

Очередная хуета без пруфов. Не написан даже статус владельца карты, может он и не физик вовсе, тогда банк имеет полное право спрашивать о целях снятия наличных денег.

ФИО и не надо этого знать, это головная боль юрлиц, данные о всех счетах физлиц передаются в налоговую и просто перечислять юрлица на физлицо это уже срок можно получить.

Я думаю, что не следует вам на этом останавливаться, знаете я вам открою большую тайну, деньги, наличные иногда подделывают да так что не каждый банк еще подделку определит, поэтому вам следует двигаться дальше - БАРТЕР это ваше все, только натуральный обмен здесь точно никакого обмана нет

потому что любому банку известно что их деньги утекают за рубеж. ну что ты как маленький -)

Вчера на планету прилетел что-ли?

Погугли:
заблокировали счет физ лица
перевел родственнику - заблокировали счет

Узнаешь много нового.

сомневаюсь что они пользуются рокетом

Валютный контроль в России существует. И каждый гражданин РФ обязан сообщить о всех своих счетах в зарубежных банках. В том числе и в КИК, в офшорах. И сели он получает на эти счета деньги, кроме уполномоченных Правительством РФ банков, то штраф огромный.

Потому что швейцарские и/или американские/английские и прочие заграничные банки не подчиняются законам, которые эти пидарасы выдумывают для граждан своей страны. Ибо находятся - за пределами территории России

А по теме - надо было сказать, что снимаешь деньги в Рокетбанке, чтоб положить в Сбер. Потому что там... ну допустим, проще бороться с моими нелегальными доходами. Или, типа, там проще дать взятку, ибо переводить надо на карту Мир чиновникам, и внутри одного банка - комиссию за перевод не возьмут.....

Это сообщение отредактировал multigad - 14.07.2018 - 11:58

Элементарно - деньги нужны чтобы построить огромный бетонный хуй. Зачем? Потому что это мои деньги!

Чтоб они за каждый ВЗЯТЫЙ рубль так отчитывались. Письменно. Хозяева жизни хуевы.

Че уже началось?И после таких закидонов они хотят чтобы люди хранили деньги в банках?Ну если только в стеклянных .

Прижилось.

Отправлено с мобильного клиента YAPik+

да у них там законы похлеще наших между прочим...

почитайте на них внимательней, это билеты банка России, а не ваши

Ещё один хер в пальто, у которого 700 штук в месяц туда-сюда через счёт физлица?

Это на каком уровне знакомых надо иметь, что б твой счет не попал в автоматическую обработку? Были б у меня такие знакомы в банке, я б наверное в Правительстве или Администрации Президента работал. Уровня Думы областной или Правительства области маловато бы было с такими то знакомыми..

Имеет право, но все подозрения должны укладываться в список, указанный в ст. 6 ФЗ-115, т.е. и сам физик или юрик сможет сообразить, за что его блокируют, прочитав закон.
А пока получается, что тебя блокируют по принципу "мне кажется", и ты не догадаешься сам, за что. Пояснения будут потом, .... наверно, когда ты принесешь им кучу запрошенных документов, и сотрудники смогут сформулировать свой блок. Или написать, как моей жене, цитирую "Сбербанк не обязан объяснять, почему он заблокировал карту".
Если глянуть на закон, то он аж с 2001года, но изменения в нем регулярно каждый год и по несколько штук. Это нормально, или это показатель, что документ не продуман?

[/b]71region2018
"Меня одного удивляет такие люди, которые держать деньги в Российских банках? Полно иностранных банков, которые с удовольствием откроют счёт российскому гражданину и выдадут и дебетовую и кредитную карту. Например в Мальте или на Кипре, или в Шотландии и много ещё где. Причём банки с многолетней историей и хорошей репутацией. Не, не слышали? Ну тогда несите денежки с Сбер, в Рокет и прочие банки ..."

Кто может себе позволить, тот давно уже открыл там счета, но для остальных оплата за услуги заграничных вкладов м.б. выше, чем сама сумма на нем.

Левая в лом золотом и на хуй эти банки.

Отправлено с мобильного клиента YAPik+

Я в курсе. Налоговая знает. Вот только есть нюанс: иностранные банки не предоставляют отчётность и движение денежных средств для наших фискальных органов по счетам вкладчиков. Счёт есть, движения денег - только по решению суда. Суда той страны, где банк зарегистрирован. Т.е. даже если поступают денежные средства, суммы нашим налоговым органам никто не предоставит. А я могу спокойно написать в нашей ФНС, что поступило 100 евро за год. В долг, от иностранных друзей :)

Тут написали, что это дорого стоит. Что ж, выложу цифры, не упоминая название банка. Обслуживание дебетовой Визы Классик: 25 евро в год, ведение счёта: 20 евро в год. Процент за перевод с моего счёта: от 1 до 2. Процент на остаток средств на счёте - 2% в год. Кэшбек во многих сетевых супермаркетах. Если снимаю наличные в наших банкоматах, то от 1% до 5%. Это сильно дорого?

Это сообщение отредактировал 71region2018 - 14.07.2018 - 12:10

Переводы себе, другим пользователям и организациям
В зависимости от способа перевода денег установлены такие лимиты (под переводами подразумеваются любые транзакции – себе, другим клиентам, организациям):

через банкомат (картой или наличкой ) – не более 300 тыс. рублей;
с использованием мобильного банка – 8 тыс. рублей;
в Сбербанк Онлайн суточный лимит перевода не должен превышать – 500 тыс. рублей в зависимости от назначения платежа и способа его подтверждения.
Так, любые операции, совершенные онлайн, требуют от клиента подтверждения, что это именно он производит платеж. На сегодняшний день существует три способа дополнительной идентификации:

С помощью одноразовых паролей с чека. Данный список (из 20 цифро-буквенных сочетаний) берется в банкомате. Считается, что это минимальный уровень защиты, так как такие пароли легко могут быть скомпрометированы. Лимит – 3 тыс. рублей в сутки.

С помощью мобильного банка. Это наиболее частый способ подтверждения платежей. Клиенту приходит СМС с 5-значным номером, которое надо ввести в спецграфу, чтобы подтвердить свою операцию. Лимит до превышения– 80 тыс. рублей в сутки.

С помощью звонка в колл-центр. Если необходимо провести платеж на более крупную сумму, то необходимо связаться с оператором и подтвердить, что это именно вы переводите деньги. Обычно спрашивают кодовое слово, указанное при получении карточки в Сбербанке.
Указанные выше лимиты касаются платежей и переводов:

между своими счетами (например, с карты на вклад и обратно);
на лицевой счет брокера или управляющей компании;
клиенту Сбербанка (перевод можно сделать и по номеру карту, и по номеру телефона – для лимитов значения не имеет);
организации (т.е. классические платежи – например, за квартплату или питание ребенка в детском саду).
Следует учесть, что суточные лимиты формируются нарастающим итогом. Например, если вы сделали перевод на 60 тыс. рублей и подтвердили его с помощью СМС, то в этот же день сможете без дополнительного подтверждения перевести или потратить еще 30 тыс. рублей. Все остальное — превышение нормы.

Количество финансовых операций за сутки
Также имеются другие в Сбербанк Онлайн лимиты перевода в сутки:

с открытых вкладов на социальный карты – до 1 млн рублей максимум за 2 операции (каждая максимум 500 тыс. рублей);
конверсия валюты – не более 100 операций, при этом минимум транзакции – 25 рублей, верхней границы на перевод не установлено;
перевод клиенту другого банка – 10 тыс. рублей для карт платежной системы MasterCard, стандартные ограничения (до 500 тыс. рублей) – для карт Visa и Мир.
Перед выполнением любой операции система предупредит вас, сколько еще денег вы можете перевести в течение этих суток без дополнительных подтверждений.

Пополнение телефона и электронных кошельков
Установлен лимит перевода денег через Сбербанк Онлайн при оплате сотового телефона и отправки денег на пополнение баланса электронных кошельков. Они значительно меньше, так как такие переводы анонимны, и в случае злоупотребления доступа к онлайн кабинету будет достаточно сложно установить получателя.

В настоящий момент действуют такие ограничения:

на оплату мобильной связи – не превышает 10 тыс. рублей в сутки на номер МТС, Билайн, Мегафон и Теле2;
на электронные кошельки Яндекс.Деньги и Webmoney – 10 тыс. рублей в сутки.
Лимит на пополнение баланса также накапливается, это нужно учесть. Например, не получится пополнить Яндекс-кошелек сначала на 7 тысяч рублей, а потом еще на 7 тысяч. Максимум в сутки – 10 тысяч.

При использовании мобильного банка ограничения в сутки еще больше, чем лимит перевода денег через Сбербанк Онлайн:

пополнение своего телефона допустимо без превышения в 3 тыс. рублей, максимум операций пополнения в сутки – 10 штук;
пополнение чужого номера клиента Сбербанка – 1,5 тыс. рублей, максимум операций пополнения – 10 штук.
Это сделано не столько для защиты от злоумышленников, сколько для недопущения перевода себе по ошибки на мобильный счет крупной суммы денег.



Это сообщение отредактировал datsuk1978 - 14.07.2018 - 12:12

а как же презумпция не виновности?

Хранили, хранят и будут хранить как бы вы своими призывами не старались, с наличкой сегодня практически никуда, а если и можно то геморройно, за границей в отпуске так вообще хреново, а здесь на остаток еще и проценты идут, и на кэш-беке можно и заработать, а с наличкой? кроме как полные карманы мелочи, продавцы сволочи похоже специально стараются ее дать побольше, выгоды нет никакой, скидок нет, если рассчитываешься картой 10% кеш-бека возвращается с каждой заправки, с ресторанов-магазинов по от 3 до 5% с наличкой такое разве возможно, для любителей танков, капает золото если расчет ведешь картой, да плюшек много, только ленивый и упоротый или провокатор этого не видит, а вы и дальше продолжайте таскать наличку, особенно в очереди в кассе такие бесят

двое знакомых закрыли счета в Точке и Рокете, т.к. им в индивидуальном порядке урезали лимит на снятие. Объяснили, что это в целях безопасности. Типа борьба с обналичкой. Требовали предоставить документы на то же лечение, на которое потребовались деньги одному из знакомых. А там хитрая конторка, у которой черная касса и карт они не принимают, но лечат норм. Другому понадобилось прилично снять для сделки с недвижимостью. Доказывать что ты нормальный ИП, честно зарабатываешь и тратишь на себя, дольше и вообще какого х*** Короче они ушли из этого "открытия".

В настоящий момент действуют такие ограничения:

на оплату мобильной связи – не превышает 10 тыс. рублей в сутки на номер МТС, Билайн, Мегафон и Теле2;
на электронные кошельки Яндекс.Деньги и Webmoney – 10 тыс. рублей в сутки.
Лимит на пополнение баланса также накапливается, это нужно учесть. Например, не получится пополнить Яндекс-кошелек сначала на 7 тысяч рублей, а потом еще на 7 тысяч. Максимум в сутки – 10 тысяч.
вот как обьясни мне как ты сотню перевел на яд

https://bankclick.ru/info/sutochnyj-limit-p...ank-onlajn.html
http://www.sberbank.ru/ru/person/remittance/beznal_cc_rus
https://akakperevesti.ru/bankovskie/kakoj-l...-sberbanka.html

ну а по теме у самого блокировали...Дальневосточный банк....как мне сказали они решили что у меня украли карту...блин ну я к этому нормально отнесся ....хотя сцуко некоторые неудобства это доставило...

Это сообщение отредактировал datsuk1978 - 14.07.2018 - 12:22