Рокетбанк заблокировал клиенту счет и попросил предоставить документы о целях снятия наличных

Здесь все просто тогда в суд, финмониторинг не отслеживает перевод если они совершены вами с вашего же вклада, если конечно деньги на вклад не положило юр.лицо или лицо находящиеся в черных списках, ну как пример за терроризм, нюансов много, и мне кажет вы что то не договариваете, банк просто так не будет требовать документы, банк тоже дорожит репутацией, и лишние движения ему никчему, все банкиры придерживаются правила - деньги любят тишину.

если честно не разу не возникало проблемы, бывало и 150-200к заливал без всяких проблем


Это сообщение отредактировал drdevils - 14.07.2018 - 10:13

Ну как то странно ,по работе ,бывает ,по 100-200 тр за день перекидывают ,сам отправляю ,снимаю -вопросов ПОКА нет никаких
Собственно ,в банке мой менеджер сказал-до 450000 за раз-Вы никому не интересны,при условии "нормальных" адресатов перевода

Это правда. Мне по весне заблочили карту в Альфа банек, когда я попытался снять, внимание, 100 (сто) долларов. В итоге мне пришлось писать объяснительную, откуда у меня эти деньги. Снял только на третий день. Счет, естественно, закрыл. Пошли они на хуй. Мурманск, если что.

Это сообщение отредактировал kanash - 14.07.2018 - 10:14

Мне тоже показалось это странным, но тем не менее.

Вообще БИН очень разочаровывает качеством обслуживания, вклад закончится и чао.

Это сообщение отредактировал comanche71 - 14.07.2018 - 10:14

ни где не написано но это единственная причина блокировки которая может быть. автор всячески увиливает от ответа на прямой вопрос по этому поводу.

теоретически это может быть и возврат займа только вот обычно такие возвраты займов рассылают веерно сразу 20 физ лицам на одинаковые суммы и далее следует веерный бан всех счетов физиков если они начинают массово снимать с карт деньги да ещё в одном банкомате

У меня три карты. Зарплатная от газпромбанка, от зеленого (один счет на две карты у меня и супруги), рокетбанк.
С зарплатной снимаю все подчистую, кидаю в зеленый. Если к концу месяца остаются средства, перевожу на рокет (есть процент на остаток). Еще на рокет иногда закидывают деньги если что ненужное на авито продаю, очень удобная у них система перевода с карт других банков. В общем со всеми этими постоянными переводами ни у кого ниразу вопросов не возникло. Один раз, когда по страховке получил перевод на рокет, банк попросил разъяснений. Закинул им фото договора и все, все вопросы отпали.

1. Жаль, он не написал, из-за какой суммы сыр-бор. Если больше 600000, то понятны действия банка, а если меньше, то банк перестраховывается.
2. Не написано, кто ему перевел деньги, юр. или физ. лицо.

Если я правильно понимаю, банк может теперь блокировать меня за ЛЮБОЕ движение ЛЮБЫХ средств на моих счетах, снял/положил/перевел, хотя в ФЗ сумма прописана. Но таких движений может быть много в месяц, они не зае.................ся закрывать-открывать доступ? Крупные банки, может, и не будут так развлекаться, а мелкие запросто, чтобы лицензию не отобрали.
Заметьте, никакого официального пояснения от правительства/ЦБ нам не дают; пояснения есть от неофициальных лиц, но они объясняют так, как сами понимают.

Это сообщение отредактировал naiyral - 14.07.2018 - 10:27

Такая же фигня, нормально с банком живем (не буду делать рекламу, но банк не мелкий ), мне сказали плати налоги, 500 тыс наличкой с карты снимай и не будет проблем, только не в первый день, когда пришли деньги

Это сообщение отредактировал komar77 - 14.07.2018 - 10:17

А перекоса не наблюдаете? Тут у нас с одной стороны чинуши ворующие миллионы и после суда остающиеся на свободе, серые схемы ввоза санкционной продукции для предприятий, а тут за одно! подозрение вам вынесли и приговор и наказание. Гопота управляет страной и еще, что то требует от людей?

это ебучее государство хочет залезть каждому в мозг и считает нас своей собственностью.
зато когда триллион на спасение Открытия из бюджета выдали, вопросов не возникает..
мне это напоминает, как при Андропове отлавливали днем людей на улицах с вопросом "почему не на работе" и называли это укреплением дисциплины

Дядя Петя, ты дурак? Еще раз спрашиваю, где я сказал, что этот пост про меня?

Вот! Пример из моей семьи: бывший муж моей жены ходит в море и перечисляет алименты (добровольно, а не по суду) на карточку. Суммы крупные были 150-250 тыс. руб.
Я не знаю какой у него банк и как он трудоустроен в своей компании (ходит на наших пароходах).
Он говорит, что ему удобно только на карту переводить (не знаю почему).
Подскажите, есть ли риск блокировки счёта как одной стороны, так и другой при таких переводах?

Это сообщение отредактировал Koralex - 14.07.2018 - 10:37

т.е. юр. лицо мне перечислило з.п., я ее снимаю потому что не верю я в нашу банковскую систему... (она мне это неверие внушило еще в те года когда у родителей на сберкнижке вместо накоплений на обеспеченную старость осталось только на палку колбасы) я нарушитель закона?

Вот в точку
Поэтому искать логику или законность в их действиях не стоит. Они действуют только из собственных рассуждений "я этих ваших университетов не кончал, поэтому я думаю......". Патриотизма тоже не ищите у них.

Вопрос к кому, к физ лицу или юр?
Перевод зарплаты на карту это не поступление физ лицу средств от юра?
Возврат оплаты за проебанный заказ это не поступление физ лицу средств от юра?

нет рисков потому как ему переводят деньги за работу и компания платит все налоги с его зп и такое не единичным платежом разово совершается, а регулярно. рисков нет!

если юр лицо переводит деньги на зп то делает оно это регулярно и регулярно платит налоги в бюджет с этой зп.

если налоги не платить то после первой рассылки зп последует бан рс юр лица и бан всех карт на которые были переводы мнимой зп.

Сюрприз! "Была бы спина, найдется и вина" © "Был бы человек, а статья найдется!" ©, "Еще и прощения просить будет. За что? К тому времени найдется за что!" ©

Спасибо вам) Жену успокою.

Принадлежит Открытию, госбанк. Это система Know you client.

А они в "белом" листе, а сми пушистые.

Это сообщение отредактировал Tubifex - 14.07.2018 - 10:41

Упссс, так я носильщику должна чемодан открыть и показать, что там лежит?! не знала, спасибо за инфу )) Хорошо, что МОЙ чемодан на колесиках )))
ЗЫ А проводнице в вагоне не надо на досмотр все вещи предоставлять? так сказать на всякий случай...

упссс, а первый платеж - это аванс который налогом не облагается ))
"Особенность налога, в том, что он исчисляется 1 раз в месяц, в то время как законодательством предусмотрена выплата зарплаты не реже 2 раз в месяц.

Важно: с авансовых платежей не выполняется вычитание налога, а только с зарплаты по итогам месяца, за вычетом всех больничных, отпускных и прочих."

Это сообщение отредактировал Упейсяядом - 14.07.2018 - 10:54

- для чего вы снимаете деньги с расчетного счета?
- собираюсь построить бар для геев и пидарасов.
- мы вынуждены вам отказать.
- ну тогда и вы тоже приходите в мой бар.

Розовые очки снимайте, везде одинаковая хуйня:
американские корпорации во время кризиса получили более 14.4 триллионов долларов («Блумберг» даёт цифру в 12.8 триллионов долларов) в виде средств экстренной помощи от государства, разделённых между Казначейством США и Федеральным Резервом; бремя легло главным образом на плечи американских налогоплательщиков, которые являются в подавляющем большинстве рабочими, служащими и пенсионерами. http://elitetrader.ru/index.php?newsid=362335