Как меня банк Тинькофф с голым афедроном оставил

О божетымой. Прописные истины расшифровывать (опять).
1. Регится ИП на бомжа, на бомжа регятся муниципальные контракты. Контракты выполняются ОООшкой по субподряду. Работы "сдаются" за откат (при отсутствии вообще объекта), бумажки подписываются ИО внезапно заболевшего должностного лица. Бабло уводится через несколько юрлиц (в особо запущенных случаях - через одно) либо в оффшор (грамотно), либо в обнал (колхоз).
По этой схеме на бумаге в моем районе построена школа за 300 млн.
Есть более честная схема со строительством таджиками из говна и палок с кидком муниципалитета по качеству и гарантии на работы, - она более распространена.

2. Подрядчик пишет письмо на закакзчика мол прошу заплатить моему субчику, т.к. я ему должен денег. Есть еще уступка права требования.

3. Обычно есть один шаблон по стройке и его суют ВЕЗДЕ независимо от объемов.


Ну не сможешь ты будучи физиком, ИП, или ООО с УК 10 тыр гонять со старта миллионы по счету без проблем. Либо надо постепенно объемы наращивать, либо 2-3 раза ты споткнешься о финмониторинг, пока они не решат, что ты ровный.
Знаю физ. лиц (не ИП), которые спокойно с мобильного клиента десятки миллионов гоняют просто потому что это для них нормально, у банка нет к ним вопросов, потому что эта тема продолжается годами. Да в принципе у меня самого проходит за год несколько лямов по счету, - тоже вопросов не было никаких. Потому что банк видит, что счет не на бомжа, на нем есть постоянно деньги, ими пользуются, со счета оплачиваются не только продукты и бенз, но и налоги, делаются какие-то бытовые переводы, оплачиваются взносы и т.п.

Это же типичная тема для вайна: только что открыл счет, получил бабло, - меня заблочили, - банк плохой. ТАК БАНК НЕ ЗНАЕТ КТО ТЫ. Эта тема будет в ЛЮБОМ банке. В сбере - реже потому что у них границы у финмониторинга послабее настроены чтобы система не захлебнулась от проверок. Но сбер же и самые ебанутый банк в стране.
А у тинькова сейчас финмониторинг здорового человека, уже стопицот раз выебанный ЦБ из-за обнальщиков в свое время. Уже года 4 через тинькофф обналом заниматься бесполезно, но нет, все-равно орут, что это банк для обнальщиков.

Меня не наебал еще ни один банк. Что я делаю не так?

Не ознакомиться с какой-то важной информацией (типа лимитов на вывод денег), а потом из-за этого поиметь проблем - это не наебка, а тупость самого клиента.