СБЕРБАНК заблокировал карточные счета по 115-ФЗ

Ни разу не вижу обвинений. Заблокировали счета по подозрению (я с большего говорю) в незаконных операциях. Переводы со счетов ЮЛ на счета ФЛ без оснований.
Если все переводы законны, то всё будет ОК в конечном счете.
В банке не балаболы форумные работают, а вполне квалифицированные специалисты.
Демагогию не разводи про Конституцию, права и свободы.

P.S. работаю с Законами и пр. нпа только не с Российскими, хотя иногда бывает.

Это сообщение отредактировал mt10 - 14.11.2017 - 09:44

Сбер говно. Вот это неожиданность.

Выдается карта к расчетному счету
http://www.sberbank.ru/ru/legal/bankingser.../corporatecards

И за перевод с неё физ. лицу или снятие нал. сразу заблочат (если с ней вообще возможны такие операции). Но ТС говорит, что обе карты были зарплатные.

как-то я мало уверен в том, что тот частник пойдет в кассу и обналичит 2 ляма, пока деньги, скажем так, находятся в безналичной среде, то тебя не трогают, как только снимают - сразу блокируют. И как писали чуть выше, вполне возможно блокируют, когда ты переводишь на новую (неизвестную ранее банку) карту и с нее сразу снимают, то это у системы сразу вызывает подозрение.

Уже как-то давно было видео, что сбер убрал из всей этой цепочки человеческий фактор, теперь целая система блокирует согласно определенным критериям. Так например из последних новостей о том, что сбер разрабатывает свою собственную систему искусственного интеллекта. Так-что в ближайшем будущем массовые блокировки попрут в геометрической прогрессии.

Спрашивала свою знакомую, работающу в Сбере, про это. Говорит, если, например со вклада перевел на карточку больше 250 тыс, надо, чтобы они трое суток полежали на карточке, а потом плати/переводи и прочее. Тогда служба безопасности ничего не заподозорит. А если сразу оплатил/перевел, там уже служба безопасности шороху наводит.

Да какая разница, если обе карты - личные, на физлицо? Какое дело сберу до того, сразу он обналичил с первой, или сначала перевел на вторую? Очевидно же, что это тупо потому, что с собою нет первой карты, а потребовалась наличка.
У меня три карты сбера - одна зарплатная, вторая - кредитная, а третья - яндекс-денег. И постоянно между ними переводы: з/пл и долги, которые даю наличкой, а также всю мелочевку типа за продажу на авито лыж, дивана, сломаной стиралки - на зарплатную, а с нее - раскидываю на кредитную, с которой плачу в магазинах, и на яндекс-деньги, с которой плачу в интернете, чтобы не светить там остальными картами. А, ну еще с з/пл карты налик снимаю расплатиться там, где карты не принимают.
Судя по всему - меня уже 10 раз заблокировать должны были.

я вывел все финансы со сбера и жизнь от этого хуже не слала))) свет клином на нем не сошелся.

мне кажется, если даже на каждом отделении спербанка будет аршинными буквами написано "ТУТ ТЕБЯ НАЕБУТ", все равно найдутся идиоты, которые выпустят там карту

дебилы там работают в 90% случаев

Есть 115-ФЗ и куча разъяснений ЦБ как с ним работать.
Плюс есть критерии которые установил ЦБ по объему в абсолютном и процентном соотношении в отношении так называемых сомнительных операций. Если кто эти критерии нарушит ему приходит аяяй.
Банки для отслеживания операций клиентов просто вынуждены использовать ПО для отслеживания таких операций, т.к. по ним еще надо настучать Росфинмониторинг в достаточно жесткий срок, иначе аяяй.
По закону банки не имеют право вмешиваться в деятельность клиентов, и по сути если выявилась сомнительная операция, то раньше просто сообщали в Росфинмон. Но после введения критериев банку уже похер на клиента, т.к. наступят последствия, которые наступят как описано выше.
Поэтому для снятия таких "блокировок" требуется оперативное наличие документов по выводу операции из разряда сомнительных.

Я не развожу демагогию. Я знаю, что у человека есть права и они прописаны в конституции.
Человек заработал деньги, заплатил с них налоги, и тут какой-то коммерческий банк только подозревает его в том, что он что-то сделал, т.е. у него(у банка) нет доказательств, нет решения суда на руках, а человек априори виновен.
Возвращаемся к пункту 49 конституции РФ. И что мы видим?) Правильно.

Дык личные, или "одна мастеркард, другая Голд, для бизнеса"?
Это вроде как разные вещи, не?

Вот сейчас не понял. Как-это так - просто взял, и перевел на карту директора?
Если перевел з/пл - то в любом случае уплатил 13% и взносы в фонды (да, раньше можно было сэкономить на фондах под конец года, если выше суммы, с которой выплачиваются взносы, но сейчас уже и это зажали). Ну да, уплатили не за работников, а за директора - но государство в этом случае ничего не потеряло, только работники в накладе.
Если это за арендуемое у себя же имущество - там особо много не выведешь, ну максимум на 5-10 человек хватит. Да и те же 13% уплати. Выгодно, правда в смысле взносов в фонды и списания из налогооблагаемой базы - но это мелочевка, в масштабах общих.
Если дивиденды - то да, но извините, это опять 13%, не считая налога на прибыль/минимального. Еще менее выгодно, чем аренду.
Если это займ самому себе - ну тогда да, вопросы возникнуть могут, но ежемесячные займы без их возврата - будут выглядеть очень странно. Налоговая тут же доначислит, и замучаешься отмываться - там не дураки сидят.
В общем, я не вижу способы легально вывести себе денег и раздать их сотрудникам, не заплатив налогов самому.

Это сообщение отредактировал КонтрАгент - 14.11.2017 - 10:11

Я всегда с подозрением к таким историям отношусь. Ощущение что их авторы чего-то не договаривают...

После таких тем я уверовал в силу наличных, чего и вам желаю

Это сообщение отредактировал 6710v00090d - 14.11.2017 - 10:04

Для элементарного удобства, ты не поверишь! У меня з/п падает на "Возрождение", а у дочки карта для стипешки от сбера. Как думаешь, стоит ли платить процент за перевод между банками, если банкоматы обоих стоят в 20 метрах друг от друга? Я снимаю со своей и кидаю на свой сбер, а оттуда через Сберонлайн дочке. Это к тому, зачем могут понадобиться две карты на одного физика. Опять же, светить з/п карту в инете не очень хочется, проще пополнять дебетовую сберовскую на нужную сумму. У ТС ситуация другая, понятное дело.

Это сообщение отредактировал shopesec - 14.11.2017 - 10:08

Не, ТС потом пояснил, что обе на физлицо, только на одну капает зарплата из одного места, а на вторую - от его бизнеса. Т. е. это не бизнес-кард, привязанная к р/сч и используемая как аналог выданных под отчет средств/инкасации денег на р/сч.

115фз выпускался, как закон о стуке. Он обязывал банки докладывать о подозрительных операциях в компетентные органы. А для чего его теперь стали использовать - хз, отошёл от этой темы...

Это сообщение отредактировал maxel - 14.11.2017 - 10:11

Отправь безналично в депозит или несколько депозитов, потом рассторгни досрочно.

Как человек обладающий 2-мя паспортами не переживаю за хранение денег только в банках Рф, ну и безвиз с европой для меня как Мне не хватает внимания со стороны окружающих. Обнимите меня, кому не лень..

мне тоже один знакомый так говорил, а потом несколько месяцев доставал свои 15 лямов из Балтинвестбанка, хорошо хоть достал. После этого резко полюбил Сбербанк. )))

Из ячейки могут украсть.
Вон сколько случаев за последнее время

Еще как может!
Карта на юрлицо, юзать может любой представитель его.

Меньше месяца назад попал в такую же ситуацию - тот же Сбер, тот же 115ФЗ. Сначала не понимал за что и как, за какой период им предоставлять документы и т.д. и т.п. Оказалось им не понравилась операция перевода мне денег от друзей, и покупка на эти деньги билетов на футбол. Попросили документы на ВСЕ операции начиная с 1 мая 2017. А там операций 200 минимум. Никаких документов у меня на них нет. Послал этот банк подальше. Ничего не сделаешь - иди закрывай счета, деньги до востребования, т.е. по заявлению в любое время в любом отделении банка можешь получить.

Брешешь что карта прикреплена к счету фирмы,я свою зарплатную карту сам ходил открывал в сбер: все оформлено на меня, только в свойствах карты, именно карты, указано, что она зарплатная, там же указан № договора между банком и моей конторой, чтобы сбер знал с какого списать деньги за обслуживание карты.