Гражданам России станут чаще блокировать счета при подозрении в мошенничестве

Центробанк РФ расширил перечень признаков мошеннических операций.

Банки теперь будут обязаны учитывать данные от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров.

До этого в перечне было три пункта. К ним добавилось еще три критерия, которые, согласно приказу ЦБ, официально вступят в силу с 25 июля. В пресс-службе регулятора добавили, что в тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям.

Среди новых критериев для таких операций появилась приостановка переводов на счета, по которым уже совершались мошеннические действия, – даже в случае, когда информации о мошенниках нет в базе регулятора. Второй новый пункт – информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. В качестве третьего нового условия регулятор определил, что банки должны учитывать данные, которые поступили от сторонних организаций и свидетельствуют о мошеннических операциях.

via

Теперь хрен денег свекрови и ребенку переведешь.
Активность у них в одном месте

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Ты докажи, что деньги твои. А как в бизнесе без телефонной активности?

Ага а буферный период для подтверждения операции, в сутки или вообще неделю они ввести не хотят?
Ну что бы бабки можно было отозвать, а мошенникам пришлось бы массово на заводы идти ?

Это сообщение отредактировал born3 - 11.07.2024 - 22:14

Лезущее ко мне в анус государство задрало уже в край..
Приходится все время ходить с жатым..

А как банк узнает о СМС или телефонных звонках? Или опсосы уже всем желающим раздают данные?

когда женам скидываете, пишите, за секс услуги

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Где цифровой рубль о котором так много было сказано?

Размещено через приложение ЯПлакалъ

киви забанили пуплу вернули баблишко или через хуй кинули

Вообще всякие гуглы телеги и тд где двухфакторка включена, (вход в аккаунт) дают проверочные коды изначально звонком с рандомных номеров хз каких стран. хреново в общем продумано

Это сообщение отредактировал MGL - 11.07.2024 - 22:19

Понятно. Всем выебут мозги, кроме жуликов. У тех, как обычно, безлимит на все операции и никаких подозрений.

А из проститутошной они данные не обязаны учитывать?

Уже лет двадцать говорю - НЕ иметь с банками никаких дел вообще , (одно только зло , зарплатная карта), а тем более никаких счетов. Так что могут блокировать свою писю . Что то не припоминаю что бы греф вернул деньги по сберу ещё за 90-е. Только нал или золото в физических слитках.

Причём сделать это легко, ограничить моментальный перевод 5000р в сутки, всё что свыше деньги замораживаются и проводятся на следующий день, причём с обязательной верификацией от банка

Это сообщение отредактировал fleaper - 11.07.2024 - 22:23

Они на дроперов переводят. А те типо в лимит по подаренным деньгам укладываются

Размещено через приложение ЯПлакалъ

т.е. вместо того, чтобы по первому требованию клиента отменить транзакцию, банки будут прослушивать его телефон и читать смс?

Нахрен такой буферный период.
Это весь смысл СБП убьет.
Захочешь другану на бензин скинуть, подруге на подарок на ДР или ребёнку на проезд и жди неделю, отличная идея

Те госсударство намекает что они мошенники. И свекровь и дети.
А жене всю зарплату часто переводишь

Это должно включаться ДОБРОВОЛЬНО.

Конечно наличка наше все.
Но что поделаешь?

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Все будут ходить с Жатымом....

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Ты читать умеешь? В новости написано же о нехарактерных и новых номерах. Лишь бы первонахнуть хуету.

Банки теперь будут обязаны учитывать данные от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров. - вы чо там, ебу дали чоли а цвет, жидкость или твердость стула, будет учитываться в этот момент???
..а если у клиента банка два телефона???????

Там просто белый список нужен, типа вот эти номера (счета) что я внес не трогать,
И лимит с ними, до суммы после которой система начнет триггерить.
Да и общий лимит на перевод в сутки, после чего какая-нибудь проверка типа секретного кода фразы и тд и тп

Сплошная забота о гражданах, а по другому никак нельзя, ну там подменные номера вычислять, мошенников блокировать.