Подозрительных банковских клиентов смогут оставить без наличных

Не совсем так. В банк они пришли по безналу. Если бы он принес им наличные деньги естессно у них возникли бы вопросы откуда бабки? Сейчас все операции которые выше 70 тысяч вроде бы поподают под сомнительные и проверяются. Раньше что бы попасть под проверку надо было перевести больше ляма. Вот а так как деньги пришли от другого банка то они попали в подозрение. Вообще мне не понятна система как банки обмениваются между собой деньгами? Все же понимают что наличных денег сейчас на порядок меньше чем все деньги вместе взятые. Получается что у банка есть определенная часть денег которые он распихивает по банкоматам, а потом собирает с магазинов инкосацией. И тут народ начинает с других банков переводить кучу лямов к ним в банк и требовать наличные. Естессно у него не хватит наличных денег. И что тогда?
Вот скорее всего что бы не допускать такого они стараются не выдавать такие большие деньги. А вообще что у него за карточка такая? В сбере есть ограничение на снятие денег причем как в кассе так и с банкомата. Например у меня была мастеркарт с нее можно было снять максимум 50 тысяч в день. И еще 50 тысяч в кассе. С этим я столкнулся когда покупал дом нужны были наличные не помню на что пошёл снимать а мне банкомат говорит вы исчерпали лимит. А мне не хватает 10 тысяч. Обратился к помощьникам они сказали что можно еще в кассе снять до 50. А если бы была виза то там до 200 за раз снимать можно.

Переводил как-то пару миллионов с предпринимательского счета в другом банке на личный в сбере. Через несколько дней пришёл снимать. В отделении началось - документы-хуенты, подтвердите доход и т.п. Пошёл в другое отделение, там без проблем всё обналичил.

Если бы смог подтвердить, вывел бы через суд. Сбер в данном случае закон не нарушил.
Хотя это блядство. В целях минимизации риска ОД/ФТ запрашивать подтверждение нужно на этапе зачисления денег на счет, а не в момент их вывода. Что, естественно, банкам не выгодно.

Это сообщение отредактировал Vurun - 1.02.2018 - 12:18

На сколько помню у чиновников не должно быть другого дохода, получая 150-200 тысяч в месяц накопить 56 мультов можно за 23-31 год не тратя ничего на себя, конечно депутасты ГД будут копить всего лишь почти 6 лет. Только напомню что все чиновники с квартирами, домами и у большинства подавляющего родственники "гениальные и успешные" бизнесмены и вумены. У обычных граждан нет возможности использовать административный ресурс, поэтому чиновников сюда приплетать не нужно.Посмотрим на жён и детей чиновников? Или батурина гениальный бизнесвумен которая без административного ресурса добилась бы ещё больше как кепка сказал?

Ну и опять же 56 мультов несколько меньше чем 9 миллиардов, а конкретно в 161 раз.

да это в любом банке - делаешь вклад, все тебе улыбаются, забираешь деньги - смотрят как на врага народа, задают глупые вопросы, типа зачем снимаете, и пытаются заболтать вернуть обратно.
Раскидал бы эти 56 млн по вкладам на 10 банков, подержал бы там на депозитах месяц и тихонько бы забрал

откатик обналичить не вышло чтоль?

У меня из-за ситибанка кредитная история испорчена, как то воспользовался трёхкопеечным овердрафтом, своих чуть не хватало, через несколько дней вернул с процентами, карту закрыл чуть позже, при закрытии никакой информации не доводилось о том что есть какой то долг копеечный, проходит несколько лет и звонок о том что должен по моему 700 рублей и подают в суд.

икаете? буду копить аргументы негодующих



1 как то воспользовался трёхкопеечным овердрафтом

Это сообщение отредактировал Snookerboy - 1.02.2018 - 12:59

Ну да конечно. Скорее будет наоборот.

Это сообщение отредактировал Kostya501 - 1.02.2018 - 12:58

Верно, одни воруют миллиардами, другие миллионами.
Первые воры, а вторые честные граждане. Так думает современная "оппозиция".
Первые честные слуги народа, а вторые мошенники и воры. Так думает власть.
Воры и те и другие. Это просто факт.

Был немного в схожей ситуации и тоже с этим сбером. Собрался покупать квартиру и начал трясти своих должников, и вышло что в течение 1-го месяца мне на карту перегнали несколько человек по немаленькой сумме. Вызвали в службу безопасности, подтвердил происхождение средств договорами и расписками. Деньги вернули но тем не менее заблокировали счета и внесли в черный список

Ну допустим тебя устраивает контора, зарплата и работа, а ты идёшь в соответствующие органы, как думаешь ты пройдёшь испытательный срок? У нас не США и профсоюзы работают в угоду работодателей, да и есть они далеко не везде.

Так то Сбер и вовек бы не знать,но ведь все налоги,сборы,платежи и т.п. идут через Сбер,никуда не денешься.
Вынужденно пользуюсь.
Насчёт терминалов и онлайна ничего не могу сказать,но визит в отделение абсолютно всегда оборачивается каким нибудь косяком с их стороны.

Привыкаем.Заработал-перечисли в банк, чтобы все знали сколько с тебя взять налогов, списать штрафы,а потом под предлогом проверки заблокировать счет.Иди и принеси справку, что это зарплата. Все верно и по закону.А по здравому смыслу - идите на хуй, твари.Я эи деньги ЗАРАБОТАЛ и пне похуй что вам там мерещится.Я не хочу тратить свои нервы, доказывая каким то ублюдкам очевидные мне вещи.Но вот как этого избежать, если просто выдавливаютв рабство к банкам? Нашедший выход - ты где, бро?

В прошлом году машину за налик покупал, тот же домик у моря, домик на рублёвке, покупка коммерческой недвижимости и устройство какого либо предприятия с покупкой оборудования и т.д., у нас нет ограничения в том как расплачиваться с заказом налом или безналом.

Судя по содержанию новости, это какой-то пиздец и ахтунг. Даже не представляю, как там выглядит мотивировка судебного акта... пошел искать

Законом запрещен не прием денег на счёт. По крайне мере так было два года назад когда я в банке работал. Банк не имеет права не взять - а вот дальше по по закону о ПОДФТ он их запросто блокирует до выяснения.

И да - банк действительно говорит мол мы в ваших деньгах сомневаемся. Наличить не будем. Переводите куда хотите пусть там разбираются. Если хотят. И финмонитроинг доебется уже до тех. Если они обналичат.

По теме. 56 лямов перевод одним куском без документов - обналичка 100%.

Пачка 5000 купюр весит 100 грамм, мульт весит 200 грамм, 56 мультов весит 11,2 кг, по объёму 0,56см*15,7см*13,8см, т.е. поместится в рюкзак, а для хранения в депозитную ячейку к которой доступ только у клиента. Ну и опять же, заплатить 50-70 тысяч за перевозку 56 мультов не так уж и много.

на себе проверял. Отдавать не понравилось

Так это как бы первый этап. По нему пока что борются с простейшим обналом. А то как где не сталкивался прошлые годы полно знакомых - у всех зарплаты в конвертиках. А по договорам какие то копейки проходят.

Это сообщение отредактировал CutPaste - 1.02.2018 - 14:36

Да даже если по честному продать и оплатить денег получится больше 56 мультов явно, Арбат цены начинаются от 20 мультов, что центральней от 50 в среднем, про различные ЖК и говорить смысла нет, там за сотку легко улетаешь, а дома и за 4-5 мультов зелени улететь не трудно. Как пример дом 116 квадратов деревянный в посёлке художников 165 мультов.

В общем-то это просто скотское отношение банка к клиентам. У нас просто вариантов нет. есть парочку полугосударственных банков которые не закроются никогда . Вот народ и выбирает более стабильные варианты. Отсутствует напрочь нормальная банковская система как таковая.
Допустим пример не касательно темы. Жена - как говорится сам балбес - схлопотала арест счета от приставов.
Там отдельная прикольная история. Была прописана у подруги на время проживания в другом городе. ну а та балда просто тупо за свет не платила. И сумма смешная была - 12000
но вот пришел конец терпению энергетиков) подали в суд и приставы самое что прикольное наложили арест на счета не только хозяйки дома - как было бы по логике вещей верно - но и почему-то на прописанную там жену. Это уже само по себе прикольно. Там типа соревнование устроили - у кого быстрее деньги на счете появятся для списания - с того и спишут)). Та барышня оказалась довольно хитрой) деньги к ней на счета не приходили ) зарплату она наличкой получала и оплачивать само собой ей не очень хотелось долг. Хотя по факту там на жену было тысячи 4 всего .
в итоге - сбера арестовал счет жены.
на данную карту поступали детские пособия - огромная сумма в 1300 рублей ежемесячно
но тут мало радости что приставы не имеют права снимать социалку - они ее снимали - мы решили не заморачиваться - пусть снимают . все равно гасить надо.
снималось по 50% в месяц.
Это так скажем интро такое.
Так вот теперь пусть сбер объснит:
1 - почему был блокирован доступ к остальным средствам? то есть на протяжении года с лишним они тупо морозили деньги у себя. мы бы рады были их снять да загасить тупо долг. но вот нельзя.
2 - почему по окончании выплат долга на счете осталась сумма в 2 раза меньшая чем должна была быть? то есть по логике 1300 пришло. 650 списали на долг 650 осталось.
по окончании выплаты долга в 12000 на счете должно было остаться также 12000. минус годовое обслуживание карты. ну и пусть там минус 1000 за комиссии какие-нибудь.
осталось 4500. где деньги Зин?

Ни заявления в сбер, ни прояснение ситуации у приставов - ничего не решило. кивают друг на друга и все.

решили тупо просто забить на эти 6000 рублей. нервы дороже

Это пример не касательно темы. Это общепоказательное скотство банковской системы в России. Доказать что-то - почти нереально.

Не буду искать пруф - но вообще-то под подозрительную сумму - читал ранее где-то - может попасть любая транзакция более 4000 рублей. вот как-то так помнится.
то блядь борьба с финансированием терроризма , то блядь с обналом

А такое понятие как банковская тайна и пр - в нашей стране это вообще отсутсвует от слова совсем.

Мое мнение - выдали деньги клиенту и сообщили куда надо. а там уже пусть принимают меры. но никакого права ограничивать доступ клиента к свои финансам в какой-либо степени - не имеют права.

Имея 56 мультов крутить так обнал это нужно быть дебилом с деньгами, а такого не бывает. У нас 2 варианта ты или с нормальными мозгами и на самом деле попал в струю и поднялся хорошо, или у тебя связи и криминальные наклонности. Ни первые, ни вторые на такую лажу не попадут, а обнал пожалуйста, плати 4 мульта и забирай остаток 52 мульта, если не кинут конечно, но опять же если не дурак, то не кинут.

Я тоже вот ни хрена не откажусь получить мульт зелени просто так, могу даже вернуть...потом как нибудь)

Понимаешь ли мошенничества в крупных размерах никогда не проходят без административного ресурса и помощи правоохранительных органов, так что нужно ещё посмотреть кто больший вор и мошенник кто априори криминал или тот кто обязан охранять законность. От бандита ожидаешь того что он бандит, от чиновника или полицейского ожидаешь обратное и если ты идёшь по улице, а на встречу 3 гопника, то ты ждёшь вопроса "слышь, закурить не найдётся?" с соответствующими последствиями, а вот от трёх ментов не ожидаешь.