Проверка контрагента по ИНН: правила и тонкости

В современном деловом мире, где риски мошенничества и недобросовестных партнеров постоянно растут, проверка контрагента перед заключением сделки – это не просто рекомендация, а необходимость. Одним из самых простых и доступных способов получить базовую информацию о компании или индивидуальном предпринимателе является проверка контрагента по ИНН на сайте налоговой (ФНС). Однако, просто ввести ИНН недостаточно. Существуют определенные правила, тонкости и ограничения, которые важно учитывать, чтобы получить максимально полную и достоверную картину.

Почему важна проверка контрагента по ИНН?

Проверка контрагента по ИНН позволяет убедиться в его юридическом существовании, получить информацию о его наименовании, адресе регистрации, а также выявить потенциальные риски, связанные с его деятельностью. Это помогает избежать:

Сделок с фирмами-однодневками: Компании, созданные исключительно для обналичивания средств или уклонения от уплаты налогов, часто не ведут реальной деятельности и не имеют активов.
Недобросовестных партнеров: Проверка позволяет выявить контрагентов, имеющих задолженности по налогам, штрафам или находящихся в процессе ликвидации.
Мошеннических схем: Использование поддельных документов или незаконных схем для получения выгоды.
Финансовых потерь: В случае недобросовестности контрагента, вы можете потерять свои деньги или столкнуться с юридическими проблемами.

Как проверить контрагента по ИНН на сайте ФНС?

Проверка контрагента по ИНН на сайте ФНС осуществляется через сервис "ЕГРЮЛ/ЕГРИП" (Единый государственный реестр юридических лиц/Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей).
Процесс проверки достаточно прост:

1. Введите ИНН контрагента: В поле поиска введите 10-значный ИНН юридического лица или 12-значный ИНН индивидуального предпринимателя.
2. Нажмите кнопку "Поиск": Система выполнит поиск по реестру и отобразит информацию о контрагенте, если он зарегистрирован в ФНС.
3. Изучите полученные данные: В результатах поиска вы увидите следующую информацию:
* Полное наименование организации/ФИО индивидуального предпринимателя.
* Юридический адрес.
* Дата регистрации.
* Статус организации (действующая, ликвидируется, прекращена).
* Размер уставного капитала (для юридических лиц).
* Виды деятельности (ОКВЭД).
* Сведения об учредителях и руководителе.
* Наличие/отсутствие лицензий (если применимо).
* Сведения о банкротстве (если применимо).

Тонкости и ограничения проверки на сайте ФНС

Несмотря на удобство и доступность, проверка контрагента по ИНН на сайте ФНС имеет свои ограничения:

Информация в ЕГРЮЛ/ЕГРИП обновляется не мгновенно. Могут быть задержки в отражении изменений, таких как смена руководителя или юридического адреса.
Сервис ФНС не предоставляет информацию о финансовом состоянии контрагента, его кредитной истории или наличии задолженностей перед другими кредиторами.
Некоторые сведения, такие как информация о связанных лицах или арбитражных делах, могут быть недоступны в бесплатном доступе.

Что делать, если проверка на сайте ФНС выявила риски?

Если проверка на сайте ФНС выявила какие-либо подозрительные моменты, такие как:

Статус "Ликвидируется" или "Прекращена деятельность".
Наличие задолженностей по налогам и сборам.
Участие в судебных разбирательствах.
Несоответствие видов деятельности заявленным.

Необходимо провести более глубокую проверку контрагента. Для этого можно использовать:

Сервисы проверки контрагентов: Существуют коммерческие сервисы, например Konsol.pro, которые предоставляют более полную информацию о самозанятых и ИП, включая финансовые показатели, кредитную историю, сведения о связанных лицах и арбитражных делах. Эти сервисы используют различные источники данных и предоставляют комплексный анализ рисков. Сервис предоставляет доступ к актуальной информации из различных источников, включая ЕГРЮЛ/ЕГРИП, арбитражные суды, ФССП, налоговые органы и другие базы данных. Примеры успешного использования сервиса можно найти в разделе "Кейсы" на сайте.

Проверка контрагента по ИНН на сайте ФНС – это важный первый шаг в оценке надежности потенциального партнера. Однако, не стоит ограничиваться только этой информацией. Для получения более полной и достоверной картины необходимо использовать дополнительные инструменты и сервисы и проводить комплексный анализ рисков.