До чего докатился Альфа-банк

цель любого банка проста. сначала выманить ваши деньги и пользоваться ими, давать как кредит кому попало, а потом когда аппетит вырастет просто закрысить ваши деньги под любым предлогом. репутационный риск, подозрение, что вы сирийский террорист, что вы пингвин или просто у вас есть деньги, а это подозрительно.

Я так тачку продал, мне деньги на карту кинули, теперь я в чёрном списке, деньги вывел, конечно, за исключением нескольких процентов, но осадочек остался.Кстати, тоже Альфа, тоже просили документы подтверждающие денежные средства, предоставил все ДКП(как покупал, когда, за сколько, и как пробовал), сказали недостаточно, нужны ещё доки, а какие не отвечают, говорят читай закон, а там:документы подтверждающие денежные средства, какие не указаны.
Вот и получается принеси то, не знаю что.....

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Если блок сделали по запросу финмониторинга, то к нему и вопросы, банк тут причём? Они исполнители. Либо автор некорректно выразился и имеет ввиду СБ банка, тогда да, вопрос к банку.

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Деньги в банке под столом которая стоит хранить надо

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Никакой желательно. Но как только люди перестанут пользоваться транзакциями, а тупо сразу снимать и тратить наличку, выйдет новый "необходимый" закон подписанный самим президентом (ибо Сбер и иже с ними вынесет ему весь мозг) о том что в целях безопасности... бла-бла-бла расплата безналичными по всей стране только в терминалах, а наличка запрещена и карается уголовкой.
А вообще картами конечно же удобно пользоваться для всех...особенно для власти, ибо ничто не мешает заблокировать все карты граждан в связи с какой форс-мажорной ситуацией в стране, будь то экономический кризис или угроза войны.
А ты сиди потом с кучей виртуальных денег, но без горбушки хлеба, дошика и бутылки воды без газа и будешь готов пойти на что угодно, только бы сняли блокировки. Классный способ управления всем населением страны, кстати.

Это сообщение отредактировал Марракс - 3.09.2019 - 15:47

Что за дураки тут пишут что ИП прям пиздец как необходим расчетный счет?
Тем, кто в сфере услуг работает он в хуй не тарахтел если сумма по одному договору между собственно ИП и ИП или юрлицом менее 100 тыс. Ну то есть если ИП не надо платить арендную плату за помещение или производить иные расчеты с контрагентами-поставщиками свыше 100 тыс. - то расчетный счет идет нахуй.
А по расчетам с физлицами ограничений никаких нет - знай себе чеки на ККТ ебашь.
Например автосервис. Помещение собственное. Из затрат - вывоз ТБО, электроэнергия и отопление. По каждому из договоров сумма менее 100 тыс. в год.
А уж если пиздец как надо с кем то рассчитаться на сумму более 100 тыс., то можно подробить хоть на 50 договоров. Или открыть р/с и на счете держать 100 руб., а если нужно с кем то рассчитаться, то объявление на взнос наличными, наличка на счет, расчет, и снова на остатке 100 руб.

Я живу в регионе где полно татар...
И не знаю ни одного (может мне это так везет) кто бы из них держал деньги в банке.
Видимо лохов нет...
Твои деньги - у тебя. Когда деньги в банке они у чужого мужыка.

Автор, если тебя Альфа стопанула, то сбер и втб отъебут в особо извращенной форме! Так что не расслабляйся, а попробуй договориться с этими, т.к. госбанки даже слушать не будут.

Альфа - самый говенный банк. Где Альфа - там развод, где развод - там Альфа. Все эти массажи, лечение позвоночников, суставов и другая лабуда - обязательно сидит кредитная девушка из Альфы.

Про Альфа-страхование-жизнь не писал только ленивый, весь Банки.ру исписан лет пять уже.

Непонятно куда смотрят Центробанк, ФСФР и другие фискальные. Т.е. куда смотрят понятно, только позволять столько лет разводить своих граждан..

Эта система нацелена на то, что бы полностью засунуть руку в кошелек любой фирмы, да так глубоко, что бы залезть по самые гланды через жопу.
Фин. мониторинг в любом банке это своего рода КГБ, которое мало кому подчиняется и ни кто, включая сотрудников банка не могут влиять на их решения. Я сам побывал в такой ситуации. Самое гадкое что эти твари еще и где-то пометку сделали о блокировке по 115ФЗ, в результате чего я месяц бегал по всем банка, из первых 50 на банки.ру с целью открыть счет и перевести туда средства с заблокированного.
Если блокируют по 115ФЗ то со счета можно платить только налоги и ЗП согласно штатного расписания. Всё остальное будет заблокировано.
При этом есть банки, которые активно пользуются 115-ФЗ с целью грабежа клиентов, самый "любимый" многими Тилькоф даже у других банков пользуется особой популярностью. Сперва тебе блокируют счёт по 115-ФЗ, а потом предлагают перевести остаток со счета в другой банк с закрытием счета и удержанием комиссии 30%!!!!!!!! У других банков свои приколы, название банка уже не помню, честно не помню т.к. банков 30 обошёл. Там в тарифах банка есть пункт, перевод средств контрагенту в отношении которого есть подозрение по 115-ФЗ 3% от перевода, получение от такого контрагента средств 5% от перевода. И самое главное, что призумция невиновности тут совершенно не работает. Т.е. тебя просто обвиняют без доказательств и всего прочего, а ты потом бегай и доказывай, что не верблюд. А денежки твои, которые ты доверил банку, который зарабатывает на ведении твоего счета, находятся у банка и он спокойно ими пользуется. И так до бесконечности.
По сути 115-ФЗ превратил банки в "братков" от которых невозможно отказаться и которые в любой момент по настроению могут тебя кинуть. И ты будешь вынужден идти к новым браткам и всё по кругу. Полная дискредитация банковской системы РФ.

Ага, пиздабол, еще скажи налоги платишь наличкой в окошко в налоговой и в пенсионном ))

Ну так давайте советуйте банк который спокойно относится к
1) деньги приходят на карту безналом с webmoney
2) приходят они регулярно
3) суммы небольшие(как средняя зарплата по словам путина) и одинаковые
4) уходят они с карты -снимаются немедленно в банкомате

3-х литровой

А вот за это Вы скоро будете лом доставать кое-откуда. Есть у меня один ИПшник, тоже любит дрочить по "50 договоров", работать без лицензии и не с тем оквэдом. Только отбадался с помощью адвоката, спустя 2 года. Сидит сейчас, ждёт чтобы Путинская очередная амнистия долги и штрафы списала.
И Вы говорите про автосервис, а есть ещё очень большой пласт людей, работающий с госами. А ещё есть ООО, в которых директор понимает, что проверка придёт к нему в ООО, а не к ИП (тем более, если этот ИП на УСН).
P.S. к слову, да, его не трогали аж 12 лет, а потом выставили на бабки. 2 года баданий.

Это сообщение отредактировал Palau - 3.09.2019 - 19:13

Если с умом, то любой. ТС идиот...такую сумму наликом только на физика можно, там контроль блокировки до 400к. С ИП на физика до 1'67м можно, если патент, да и то не разом, а траншами до пары сотен. Если большая оборотка, на@уя все через один банк??? У меня альфа, сбер, тинькоф и все норм.
ТС лентяй, было же в общем доступе «рекомендательное» письмо от цб банкам. Там все написано, как избежать бани

Та же самая х-ня - ИП без Р/С.
Плачу с карты,через сбер онлайн,в принципе можно и налом в окошко сбера(или терминал).
Ни у налоговой,ни у пенсионного(страховые взносы тоже налоговая собирает и мониторит с 2017(?) года) никаких вопросов,только плати вовремя.
Ч.Я.Д.Н.Т?

Это сообщение отредактировал swoon - 3.09.2019 - 19:49

Только свой, но с осторожностью

чето непонятно все это. с хуяле. я вон в банкомат закинул 300 т.р а зачислили 250. вот я прикипел. позвонил на номер банкомата. они говоорят ждите несколько дней, хуль делать ждал. потом смс типа да подтверждаем бабло засунуто и перекинуто на ваш счет.тоже очковал, но все таки как то у нас что-то двигается

А где их брать, если все через банки проходит? Не, ну если наркотой торговать, то там может и наличкой рассчитываться, не в курсе

В Вашем пояснении уместно вставить слово "вечно".

Ну так все верно
Значит со счета, который у тебя является основным источником дохода в глазах банка средства не переводились, а нала 300 тысяч откуда-то взялись
Чем не повод для подозрений?

Это сообщение отредактировал SSerg84 - 3.09.2019 - 21:10

Какой банк говоришь? Стеклянный под кроватью и ближе к телу!
Велком ту КЕШ!!!

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Резюме: храните деньги в колготанах!

хз хз.
У мен и ИП в альфе и физлицо карта. Физлицо только для магазинов и платежей в инете, к счету ИП привязана карта с которой снимай нал где угодно. Так не проще было сделать, чем физлицо, вноси туда, сняв из ИП?

Через мечети переводи.
В Казани дал имаму денег, в Эмиратах взял ту же сумму без процентов.
Хоть через год.
Известная схема.