Сбербанк требует от клиента рассказать, откуда у него деньги на карте

 [ Версия для печати ]
Добавить в Telegram Добавить в Twitter Добавить в Вконтакте Добавить в Одноклассники
Страницы: (13) 1 2 [3] 4 5 ... Последняя »  К последнему непрочитанному [ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]
chexec
2.10.2017 - 22:38
2
Статус: Offline


Я - русский. Мне не стыдно.

Регистрация: 21.10.13
Сообщений: 4446
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/

коротко - банки тут не причем. они обязаны, иначе ЦБ закошмарит.
 
[^]
Andry71
2.10.2017 - 22:39
14
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 10.05.16
Сообщений: 1807
Цитата (z3z3z3 @ 2.10.2017 - 22:33)
6% процентов это он платит налоги с юр. лица с упрощенки, потом выводит деньги на физ.лицо, возникают налоги с физ.лица о которых товарищ упомянуть забыл, если он о них совсем забывает это и есть отмывать деньги

..Индивидуальный предприниматель, применяющий упрощенную систему налогообложения и систему налогообложения в виде единого налога на вмененный доход для отдельных видов деятельности, средства, оставшиеся после налогообложения, может расходовать по своему усмотрению
(Письмо Минфина России от 19.04.2016 N 03-11-11/24221).

Заплатил ИП 6% и делай со своими деньгами что хочешь
 
[^]
Масяня999
2.10.2017 - 22:40
-2
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 2.08.10
Сообщений: 6744
Цитата (OBrian @ 2.10.2017 - 22:15)
Сбербанк требует от клиента рассказать, откуда у него деньги на карте

Фигасе! Это с чего вдруг?
 
[^]
Neverushaya
2.10.2017 - 22:40
0
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 23.06.17
Сообщений: 1860
Еще что—Сбербанк используют мошенники для обналички, перевода денег и т.д.
Подробностей не знаю толком.
Продавала ООО, счет был не в Сбере. Но никто не хотел ни за сколько покупать, даже за несчастные 3000р.
Все интересовались, нет ли у меня счета в СБ.
Никак не могла продать, потом пришла в голову мысль открыть счет в СБ. Открыла и быстро продала, поменялся директор и юрадрес одновременно.
Через пару месяцев получаю СМС из СБ, мол, прокручены большие сумму и приостанавливаем работу счета, пока документы не покажете. Как оказалось, они телефон не поменяли. Потом увидели у себя телефон нового хозяина, но оказался левым. Поэтому не удивляюсь. А использование карты для расчетов между юрлицами—это неуплата налогов к тому же.

Это сообщение отредактировал Neverushaya - 2.10.2017 - 22:42
 
[^]
Ghostello
2.10.2017 - 22:41
0
Статус: Offline


Балагур

Регистрация: 21.10.13
Сообщений: 800
Цитата (iskatel2015 @ 2.10.2017 - 22:35)
Цитата (Ghostello @ 2.10.2017 - 22:25)

а может напишет в соответствующие органы на незаконную блокировку\изъятие денежных средств?

А она законная, эта блокировка.
По законодательству о борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (экстремизма).
Скажу больше, это по указаниям соответствующих органов как раз банки у себя и вводят комплаэнс.
Это будет во ВСЕХ банках скоро.
А к 2020 году совершение крупных покупок за налик будет запрещено законодательно, поэтому никаких "ну там в битках и оттуда сразу налить" тоже не будет прокатывать, т.е. ни машину в салоне купить, ни квартиру, ни путевку оплатить.
"Большой брат", что тут сказать cool.gif

ничего подобного, она незаконна, т.к. осуществляется перевод с одного счета на другой одного человека.

в данном случае это может сделать альфабанк, но никак не сбер.

и то, могут на 7 дней с запросом в налоговую

Это сообщение отредактировал Ghostello - 2.10.2017 - 22:42
 
[^]
masterhud
2.10.2017 - 22:41
2
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 12.08.13
Сообщений: 3774
Цитата (asd321 @ 2.10.2017 - 22:20)
это пока прощупывание, потом просто начнут деньги "изымать" до тех пор, пока не подтвердишь каждый рубль dont.gif

Да - но это они будут делать со счетами простых людей!!!
а тех кого надо нетронут , хотя у тех кого надо бабло явно не в сбере лежит )
 
[^]
МужМихалны
2.10.2017 - 22:41
3
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 29.09.17
Сообщений: 115
Цитата (Voronezher @ 2.10.2017 - 22:30)

Стесняюсь спросить - а по какому закону банк берет на себя функции, свойственные только органам судебной и исполнительной власти?

По такому.
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/
Прошу не считать рекламой СПС. cool.gif
Просто я не знаю, как кинуть ссыль на документ, чтобы не было голословным, типа я сам этот документ напечатал cool.gif
 
[^]
xbizzy
2.10.2017 - 22:41
8
Статус: Offline


Балагур

Регистрация: 9.09.17
Сообщений: 919
Под угрозой терроризма служба безопасности банка блочит без объяснения причин карту, под подозрение и частые переводы
вот кагтавый очкарик, год назад вещал откуда ветер и че делать



Это сообщение отредактировал xbizzy - 2.10.2017 - 22:54
 
[^]
Voronezher
2.10.2017 - 22:41
4
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 4.02.13
Сообщений: 5324
Цитата (Warq @ 2.10.2017 - 22:35)
Цитата (Voronezher @ 2.10.2017 - 22:30)
Цитата
и вообще любой банк по закону может так сделать

Стесняюсь спросить - а по какому закону банк берет на себя функции, свойственные только органам судебной и исполнительной власти?

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Ну допустим они что-то там заподозрили.
Мне видится, что правильный образ действий в таком случае - передавать доказуху и сопутствующие подозрению документы в ФСБ или куда там, для дальнейшего разбирательства.
Но сам банк никаких дознаний, собственно, проводить наверное не должен, хотя бы потому, что не является филиалом МВД.
 
[^]
Alekseyka78
2.10.2017 - 22:42
0
Статус: Offline


Балагур

Регистрация: 23.01.16
Сообщений: 853
Цитата (iskatel2015 @ 2.10.2017 - 22:36)
Цитата (Alekseyka78 @ 2.10.2017 - 22:33)
открыл металоприемку на двоих

А лицензию получил или "и так сойдет"? lol.gif

Получил под ИП всё ровно их уже три
 
[^]
ДmМск
2.10.2017 - 22:42
3
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 5.04.17
Сообщений: 1119
Цитата (Kpoкoдил @ 2.10.2017 - 22:36)
Ага есть такое дело у этих ростовщиков..
Мне работодатель зп перевёл на карту Сбера, после конвертации там что то около 2 лямов получилось - заблокировали на месяц...
Заебался объясняться..
В итоге закрыл счёт и послал российские банки вообще нахуй..

Несмотря на бла-бла-бла госСМИ прибалтийских стран в отношении россиян, их банки с удовольствием открывают счета россиянам. И по телефону по русски и интернет банк по русски. Единственный минус - на депозит проценты маленькие (по сравнению с российскими банками). И никаких тебе "валютных контролей", проблем с платежами/получением денег с европы или штатов (в разумных пределах, естественно).
 
[^]
ИванычR
2.10.2017 - 22:42
2
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 25.07.17
Сообщений: 1281
Цитата (ДmМск @ 2.10.2017 - 22:38)
Цитата (stas1981 @ 2.10.2017 - 22:23)
вообще то банк потребовал объяснения по простому вопросу
если ты ведёшь коммерческую деятельность,то бабки должны прогоняться через расчётный счёт,и соответственно ты должен быть как то зарегистрирован ( то же ИП)
если про простой карте идёт нездоровая финансовая активность,то банк понятное дело потребовал обоснований,так как именно он предоставляет услуги

Объяснаю на пальцах:

1. Он ИП на 6% с оборота (это форма налогообложения такая в РФ для ИП).

2. У него РС в Альфабанке с привязанной к этому РС картой (скорее всего неименной).

3. Часть денег с этой СВОЕЙ карты Альфы он переводит на СВОЮ карту Сбера.

4. И тратит деньги на себя, блядей, пиццу и пельмени со сметаной в Ашане с карты Сбера (просто ему так удобнее).

Охуевшие дауны из отдела "Хочу все знать" Сбера были проинформированы владельцем карты , что источником денег, поступающих на карту Сбера является карта, привязанная к РС ИП с аналогичным ФИО в Сбере. Что идиоты из Сбера еще хотят узнать? Платит ли этот ИП НДС? Какая у него группа крови? Сколько пломб установлено в нижней челюсти владельца карты? Ни один из этих вопросов они не имеют права задавать. Если сотрудникам Сбера что то "кажется" - они могут известить о своих сомнениях в "благонадежности" клиента ЦБ, налоговую, милицию и фсб.

А могут блокнуть счёт и послать в спортлото. Что они и делают. И на все - н законно, верните деньги - будут тупо улыбацца.
 
[^]
spaone
2.10.2017 - 22:43
-6
Статус: Offline


Приколист

Регистрация: 17.02.16
Сообщений: 389
А вдруг этот абапел разводила какой нибудь, сидит и из камеры народ трясёт. Я б на месте манагеров из сбера влупил бы его соответствующим органам, пусть бы они его в казематы кинули и допросили с пристрастием: кто, куда, зачем, почему. А там глядишь и коммерческой деятельностью запахло, а там уже совсем другой разговор.
Вообще данный персонаж должен быть рад что вопросы ему задаёт манагер сбербанка, а не работник соответствующих органов подкрепляя свой вопрос ударом начищенным кирзачём по печени где нибудь в подвале районного УВД.
 
[^]
chabh
2.10.2017 - 22:44
6
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 5.03.14
Сообщений: 1100
Сбер вообще-то больше 600 000 за одну операцию проверяет. А у дядьки 400 000 и то в сумме за месяц. Странная ситуевина
 
[^]
Матис
2.10.2017 - 22:45
3
Статус: Offline


Гость

Регистрация: 6.08.15
Сообщений: 1
Причем тут Сбербанк?

Это российский закон по противодействию отмывания доходов и финансирования терроризма. (ПОД и ФТ)

Если остальные банки хуй ложили на закон, то сбер не может.

Кстати ВТБ и Альфа ведут ту же деятельность.

Те что помельче могут болт класть, а потом хуяк, и санация.

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ от 07.08.2001


Это сообщение отредактировал Матис - 2.10.2017 - 22:46
 
[^]
Andry71
2.10.2017 - 22:46
1
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 10.05.16
Сообщений: 1807
У меня уже месяц такая езда с Банком Восточный. 2 письма-объяснения им уже отписал. Молчат...
 
[^]
МужМихалны
2.10.2017 - 22:47
-1
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 29.09.17
Сообщений: 115
Цитата
Если сотрудникам Сбера что то "кажется" - они могут известить о своих сомнениях в "благонадежности" клиента ЦБ, налоговую, милицию и фсб.

При этом, приостановив операции по счетам. На всякий случай, мало ли.
Что и было сделано.
Задавать вопросы им никто не запретил. Вот и все. А то раздули, мля, сбер вопросы задает... А почему не может задавать-то?
Насмотрелись кинА про адвокатов и давай ролики в интернеты мочить rulez.gif
 
[^]
Barrel0726
2.10.2017 - 22:48
2
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 5.10.16
Сообщений: 4586
Цитата (artemka82 @ 2.10.2017 - 22:20)
какого хуя? они налоговая??? у дяди сть бабосик, нанять адвоката и привлечь за оскорбление

Читаем ФЗ 115. Сейчас даже для юрлица счет открыть целое приключение...(СБ хочет поговорить с директором, покажите фото склада, почему такие большие обороты в месяц и т.д.)

Это сообщение отредактировал Barrel0726 - 2.10.2017 - 22:54
 
[^]
stas1981
2.10.2017 - 22:48
6
Статус: Offline


жидорептилойд

Регистрация: 27.08.12
Сообщений: 25989
Цитата
. А у дядьки 400 000 и то в сумме за месяц.

400,000 из разных источников
и расход скорее всего тоже несколько сумм по разным,скорее всего некоммерческим источникам

посмотрите ,, оборот,, обычной карты обычного человека
- зарплата
- коммунальные платежи
- платежи за услуги ( интрнет,детский сад)
- налик на жизнь
- покупки в магазинах
- погашение кредитов
- 2-3 перевода друзьям,от друзей

всё что не вписывается в этот стандарт - вызывает сомнение,и следовательно требует проверки

Это сообщение отредактировал stas1981 - 2.10.2017 - 22:49
 
[^]
Рогирсон
2.10.2017 - 22:50 [ показать ]
-16
изюмСвеслом
2.10.2017 - 22:53
5
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 29.03.15
Сообщений: 3502
обычной карты обычного человека....©
1.ЗП
2.Обнал
Чтобы хуйни не было.То карты в лабазе не принимают,то жулики,то криворукие дебилы,а бывают и у банка сбои.
ТОЛЬКО НАЛ! dont.gif
 
[^]
mrBubuka
2.10.2017 - 22:53
0
Статус: Offline


Конь в пальто

Регистрация: 28.09.12
Сообщений: 3281
Цитата (BuDilNick @ 2.10.2017 - 22:26)
подтверждаю, есть такое, и не только в СБ в ПивоБанке тоже есть и в Альфе и вообще любой банк по закону может так сделать!

Если сумма свыше 600 т.р., ибо иначе их отымеет финмониторинг, вот и перестраховываются, требуя бумаги.
 
[^]
МужМихалны
2.10.2017 - 22:54
0
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 29.09.17
Сообщений: 115
Цитата
Сбер вообще-то больше 600 000 за одну операцию проверяет.

Вообще-то и иго уже закончилось, монголо-татарское...
Про 600 рублей - какого года инфа?
Да и не важно. Не проверяет, а вправе затребовать документы, если есть сомнения. Или - не затребовать, если сомнений нет. И не Сбер, а любой банк. Ибо уже выше написано, что Сбер - это обычный, любой банк, только с понтами и ебанутостью, не более.
 
[^]
ICmex
2.10.2017 - 22:54
-2
Статус: Offline


Юморист

Регистрация: 25.05.15
Сообщений: 461
Заказуха от Вафля-банка какая то, имхо.
 
[^]
Матис
2.10.2017 - 22:54 [ показать ]
-13
Понравился пост? Еще больше интересного в Телеграм-канале ЯПлакалъ!
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.
1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей) Просмотры темы: 68103
0 Пользователей:
Страницы: (13) 1 2 [3] 4 5 ... Последняя » [ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]


 
 



Активные темы






Наверх