Центробанк ужесточает контроль за наличными операциями клиентов

Регулятор выпустил методические рекомендации для банков по выявлению подозрительных операций с наличными. Речь идет о случаях внесения крупных сумм на счета, погашения кредитов наличными и переводов через третьих лиц

Российский Центробанк рекомендовал банкам присмотреться к операциям клиентов с наличными. Регулятор опубликовал методичку для банков с критериями действий, которые можно отнести к подозрительным.

Банкам рекомендуется обращать внимание на внесение клиентом-физлицом наличных на свой счет в случае, если вносимая сумма значительно превышает размер его среднемесячного дохода.

На внесение наличных в кассу банка для погашения кредита или займа — в случае если клиенту присвоена высокая степень риска совершения подозрительных операций, а кредитная организация не располагает информацией об источнике происхождения таких денежных средств.

ЦБ также рекомендует внимательно относиться к операциям по внесению третьим лицом на счет клиента наличных в случае отсутствия у банка данных о какой-либо связи между ними, например родственной. Подозрительной считается и операция по покупке иностранной валюты за наличные, источник появления которых вызывает сомнения.
В таких случаях банки должны провести углубленную проверку данных о клиенте и его деятельности, запросить у клиента документы о характере и целях проводимых им или в его интересах операций.

Также регулятор советует анализировать информацию в интернете и соцсетях для определения принадлежности клиента к отдельным категориям. Например, является ли он должностным лицом, сотрудником органов местного самоуправления или госкорпораций.

Насколько эффективными окажутся эти меры, не приведут ли они к массовым ограничениям для законопослушных граждан? Мнение гендиректора аналитического агентства «Бизнесдром» Павла Самиева:

Павел Самиевгендиректор аналитического агентства «Бизнесдром»«Эта инициатива, если смотреть на критерии, которые обнародованы, немного расплывчатая. Много моментов: покупка валюты, внесение наличных какой-то большой суммы, превышающей доход, или внесение средств на счет другого человека. То есть это моменты, которые действительно могут касаться вполне законопослушных граждан и совершенно штатных ситуаций. По идее, они не должны были бы быть критерием подозрительных операций. С другой стороны, здесь, наверное, может быть избыточность таких критериев, избыточная жесткость. Предполагается, что если человек доказывает, что операция имеет определенную цель и происхождение средств, то никаких последствий для него не будет. Риск того, что люди будут широко сталкиваться с такими историями, высок. Банки могут действительно перебарщивать с применением этих критериев, потому что они не очень четкие и достаточно жесткие. Но если будет возможность разъяснений и после них не будет ограничительных последствий для человека, то ничего страшного, наверное, не произойдет. Непонятно, какие последствия ждут человека, который не сможет обосновать операцию, показать документы и так далее. Что дальше? Действительно блокировка счетов, отказ в банковском обслуживании? Объясняют, что тем самым будут выявлять взяточников или обналичивание, операции такого характера. В принципе, наверное, можно так тоже выявить, но как механизм борьбы именно с этим это очень неэффективная мера».

Ранее радиостанция Бизнес ФМ рассказывала о случаях блокировки средств банками обычным гражданам при онлайн-операциях вполне рядового характера. Несмотря на предоставление объяснений и документов, банки крайне неохотно разблокируют счета таких физлиц.

На этом фоне глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что Банк России беспокоят необоснованные блокировки средств граждан банками, наблюдается всплеск таких жалоб. По мнению Набиуллиной, важно принять все меры для того, чтобы у абсолютно добросовестных людей средства не блокировались.

https://www.bfm.ru/news/583978

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Тьфу ты блин монитор испачкал

Размещено через приложение ЯПлакалъ

И запрашивать справку из поликлиники

Какие-то ебанутые методы борьбы с мошенничеством.
Бенки теперь, как силовая структура: мониторят соцсети)))

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Флюрографию

Скоро на личные средства запретят, ну не могут без контрол я оставить деньги россиян х😂

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Не дает покоя им наша наличка.

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Нал сложнее контролировать, вот и пыхтят - гайки закручивают.

Размещено через приложение ЯПлакалъ

А ценрбанк когда будет контролировать банки, когда они 20ти летнему студенту, который ещё даже нигде не работал в жизни, за 10 минут кредит выдают в размере 2.5 млн.???

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Так пусть и регулирует сами знаете что, а не хуйней занимается

Почему-то воспринял это, как борьбу с выводом крипты в фиат. Сомневаюсь, что будут блокировать Васю за то, что он Пете перевёл 2 касаря за пивас, что на прошлых выходных вместе в пробухали.

Это сообщение отредактировал Kuruewka - 14.09.2025 - 18:08

Буквально месяц назад в Ефремове (АД обход Ефремова) маг. Пятерочка не работал длительное время терминал для оплаты, только нал. Веселое зрелище

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Цифровой рубль близко.)))

Размещено через приложение ЯПлакалъ

При походах в банки нужно всегда брать с собой баночку с калом. Вдруг начнут требовать, а у вас уже с собой. Даже не ждите, когда потребуют, сразу отдавайте.

Анализы кала и мочи

Всё мучаются, ночами не спят думу думают, как бы народ ограбить до конца, ну что бы вообще все забрать у народа

Всё верно, наличные люди получают в основном от продажи наркотиков, совершения заказных убийств и работорговлю...

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Как всегда произойдет то, что и обычно. Банки присядут на очко и при любом пуке будут блочить обычных пользаков. Мошенники(мелкие сошки не в счёт) естественно будут без проблем всю эту тему обходить.

Чтоб у абсолютно добросовестных людей средства не блокировались, крупные суммы, ага, ага. Как всегда соврамши.
Недавно в местной подслушке увидела, что у знакомых сгорел дом. Решила денег немного перевести. Сбор объявили. Заблокировали тут же. Полчаса трахали моск из-за тысячи.
В итоге, оператор мне объясняла, что это ради моей безопасности и тд.
На вопрос, как у вас многомиллионные кредиты на «безопасные» счета переводят - не ответила.

Размещено через приложение ЯПлакалъ

"Хорошо, что народ не понимает, как работает наша банковская система. Иначе завтра же случилась бы революция."
© Генри Форд (полагаю его цитата справедлива и в отношении банковской системы РФ)

Ещё год-два до этого.
Не все подготовили.

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Тотальный контроль не за горами, похоже

Ага.
Отпечаток глаза и ТРУЗИ ( трансректальное пальцевое исследование простаты — процедуру пальпации предстательной железы через прямую кишку)

Да хули, сразу запретите нал а населению выдавайте талоны на водку, хлеб и и чебурнет.

Деньги выводят за рубеж, не хотят и тут контроль ужесточить?