Предприниматель из Твери так и не смог забрать свои 3 миллиона рублей из "Совкомбанка"


Страницы: (14) « Первая ... 10 11 [12] 13 14	[ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]

PavelG	4.04.2019 - 13:43 [ показать ] 0
Статус: Offline Ярила Регистрация: 8.07.13 Сообщений: 10605	ООО «Вектор» (за рубежом — ACME Ltd.) — собирательное название для фирм-однодневок и фирм-«помоек» для отмывания денег и ухода от налогов на просторах этой страны.
	[^]

uduot87

4.04.2019 - 13:44

Статус: Offline

Приколист

Регистрация: 19.11.12
Сообщений: 375

Цитата (ZlojDiadia @ 4.04.2019 - 12:30)

Цитата (ЭхЭх @ 3.04.2019 - 21:04)

Эта история началась ещё в феврале 2019-го года, когда банк запросил у компании документы для финансовой проверки в рамках финмониторинга. Документы нужно было предоставить в течение суток. ООО "Вектор" направил в банк письмо с просьбой об отсрочке – нужно было время, чтобы собрать пакет документов. Но банк в ответ заблокировал компании дистанционное обслуживание.
Через три дня компания попыталась перевести деньги своему контрагенту, но банк ответил отказом, сославшись на федеральный закон № 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". С тех пор предприниматель не может распоряжаться своими деньгами ни по дистанционному обслуживанию, ни через офис банка. Кроме того, ему не дают закрыть счет. На счету 2,7 миллионов рублей. Компания написала несколько заявлений о закрытии счета в "Совкомбанке", но столько же раз получила отказ.

Какой нехороший банк.
Как в России все плохо.
Честный бизнес прижимают как хотят.

Только один вопрос:
Банк запросил подтверждающие документы по сомнительной(с его точки зрения) операции, на что имеет полное право и даже обязанность в соответствии с законом(насколько хорош закон - это уже другой вопрос. Сейчас про факты)
Чудо-пердприниматель не смог на следующий день предоставить документы по сделке.
Хорошо.
Предположим вторая сторона сделки затягивала с подписанием документов задним числом. Предприниматель действительно не мог ничего сделать.

Операции по счету заблокировали в связи с не предоставлением документов. Опять же по закону все.

И теперь он бедный обивает пороги и все его кинули.

А, стесняюсь спросить, где выдержка про то, что предприниматель таки предоставил документы по сомнительной сделке???

Если документы есть, то хотелось бы услышать ответ банка по предоставленным документам.
А если действительно какой-то обнал был или еще чего и документов нет.
Так в чем тогда вопрос то вообще??
Для этого закон и придуман, чтоб таким хитрозадым болт с резьбой в причинное место вкручивать.

P.S. Не раз сталкивался с аналогичным запросом банка по какой-то сделке(последний случай был буквально недели 2 назад).
Предоставляем документы подтверждающие прозрачность сделки. Проблем нет никаких.

Я предоставлял ВСЕ документы в Сбер - блок не сняли, ничего не объяснили. Отказали в возобновлении.

[^]

Angelberth

4.04.2019 - 13:45

Статус: Offline

адвокат дьявола

Регистрация: 6.04.16
Сообщений: 31863

Цитата (ЭхЭх @ 3.04.2019 - 21:04)

Предприниматель говорит, что ему ничего не остается, как закрывать бизнес и идти митинговать под окна банка.

Ну то есть предоставить требуемые финмониторингом документы он даже после отсрочки не смог? Дык может не зря заблокировали-то? Если ему проще попытаться закрыть счет, попытаться хоть тушкой, хоть чучелком, но вывести деньги. Но финмониторингу запрошенные доки не дать!

[^]

uduot87

4.04.2019 - 13:49

Статус: Offline

Приколист

Регистрация: 19.11.12
Сообщений: 375

Цитата (Angelberth @ 4.04.2019 - 13:45)

Цитата (ЭхЭх @ 3.04.2019 - 21:04)

Предприниматель говорит, что ему ничего не остается, как закрывать бизнес и идти митинговать под окна банка.

Комментарии читал? Я лично предоставлял все документы - банк оказал не объяснив причины.

[^]

Angelberth

4.04.2019 - 13:49

Статус: Offline

адвокат дьявола

Регистрация: 6.04.16
Сообщений: 31863

Цитата (Прадоруб @ 4.04.2019 - 10:37)

Вопрос можно поставить глобальнее, а нужно вообще это подтверждать? Что за бред.
ФНС как и сам банк в 3 секунды могут проверить происхождения этих денег на счетах. Очередное наебалово для граждан и мелкого бизнеса. Если человек спонсирует терроризм то средства изымаются в рамках Уголовки на долгие года, если нет, то нужно вернуть деньги без разговоров и судов.
Если это не бюджетное бабло, то распоряжаться деньгами предприниматели имеют право по своему усмотрению, без учёта мнения банка.

Ну почитай 115-ФЗ. Да, нужно подтверждать. При чем здесь терроризм, там в первую очередь с обналом борются. Причем, несмотря на весь визг, судя по всему, неплохо борются, обнал и подорожал, и посложнел в разы.

[^]

Angelberth

4.04.2019 - 13:50

Статус: Offline

адвокат дьявола

Регистрация: 6.04.16
Сообщений: 31863

Цитата (uduot87 @ 4.04.2019 - 13:49)

Цитата (Angelberth @ 4.04.2019 - 13:45)

Цитата (ЭхЭх @ 3.04.2019 - 21:04)

Предприниматель говорит, что ему ничего не остается, как закрывать бизнес и идти митинговать под окна банка.

Комментарии читал? Я лично предоставлял все документы - банк оказал не объяснив причины.

Если в документах все нормально - юристы и суд.
Но сначала в ЦБ обращаться.
Вроде в течение 10 дней тебе должна служба финмониторинга Сбера либо открыть счет, либо точно и подробно объяснить, что им кажется подозрительным и почему счет не откроют.

Это сообщение отредактировал Angelberth - 4.04.2019 - 13:54

[^]

InGrib

4.04.2019 - 13:57

Статус: Offline

Регистрация: 24.06.14
Сообщений: 25897

Цитата (hatepeople @ 3.04.2019 - 21:11)

Ну ок, уже апрель. Документы он предоставил ?

У знакомого ИП в тинькове заблочили счет без объяснения причин, но бабки снять дали, правда удержав %.

У тиньковa это известная разводка - забей в гугле . Блокируют счет и дают вывести деньги в другой банк, но с удержанием своего процента - 15 или 20 от суммы на счете.

[^]

Angelberth

4.04.2019 - 14:02

Статус: Offline

адвокат дьявола

Регистрация: 6.04.16
Сообщений: 31863

Цитата (InGrib @ 4.04.2019 - 13:57)

Цитата (hatepeople @ 3.04.2019 - 21:11)

И с Тинькова можно так же выдернуть, по закону обязаны. Там фигня именно в том, что у тебя счет заблокировали, пока ты документы передал запрошенные, пока у них есть время их рассмотреть и дать тебе ответ и разблокировать - ты в жопе. Ты нихуя никому не можешь платить. Зарплату, налоги, поставщикам. Потому предприниматели вместо бодания предпочитают проклясть банк на тыщу лет поноса, проклясть Набиуллину и 115-ФЗ и за процент перевести деньги в другой банк. Ибо есть риск потерять в разы больше за те 10 дней, которые они формально могут мурыжить с принятием решения по разблокированию счета.

[^]

andikin

4.04.2019 - 14:04

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 13.10.16
Сообщений: 2790

Цитата (uduot87 @ 4.04.2019 - 13:49)

Цитата (Angelberth @ 4.04.2019 - 13:45)

Цитата (ЭхЭх @ 3.04.2019 - 21:04)

Предприниматель говорит, что ему ничего не остается, как закрывать бизнес и идти митинговать под окна банка.

Комментарии читал? Я лично предоставлял все документы - банк оказал не объяснив причины.

Подтверждаю. Предоставление документов позже даты уже ничего не решает.
Нам запрос был отправлен на e-mail, который был указан в договоре в 2009 г. В 2018 уже этой почтой никто не пользуется. Хотя у банка была возможность через банк клиент запрос направить и все бы предоставили вовремя. Как узнали о блокировке все привезли. Но банк ни разу за полгода не удосужился даже ответом.

[^]

Mille	4.04.2019 - 14:05 [ показать ] 1
Статус: Offline . Регистрация: 5.06.12 Сообщений: 3595	Ребята, на собственном опыте говорю, НИКОГДА НЕ ХРАНИТЕ большие суммы в банках. Сам так попал - у меня спиздили со счета прилично денег, 2 суда, ничего не доказал, мусорам похуй. Потом узнал , что пиздил сам же банк ( верхушка) Вы никогда свои деньги не вернете, поверьте, случаев тьма. Только налик, золото, баксы, недвига.
	[^]

Allforme

4.04.2019 - 14:06

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 5.05.16
Сообщений: 1196

Цитата (arteas @ 04.04.2019 - 10:31)

всегда "радуют" банки которые после таких историй "а почему вы обналичиваете все деньги?, ведь они могут приносить доход! а вот вам карта сразу со счёта будете покупать всё без обнала!"
Я ИП под 6% ставкой, вывожу все деньги сразу ибо не хочу завтра "да у вас имя какое-то кавказское, вы наверное преступник который спонсирует ИГИЛ" это мне чисто русскому парню, будет заявлять какая нибудь "Исмаила" с носом длиннее моей руки и монобровью.

Вот нам за такие выводы обнал пришить пытались, мы руководствовались такими же соображениями. И счет нам заблокировали недели на 3, пока мы подтверждали покупки с тех денег, что снимали, чеками. Требовать этого они не имеют права, но кого это ебет?

Размещено через приложение ЯПлакалъ

[^]

Pitac

4.04.2019 - 14:07

Статус: Offline

Юморист

Регистрация: 19.04.11
Сообщений: 472

Цитата (Sslavsky @ 3.04.2019 - 21:05)

В суд надо, вариантов нет

Это отличная тема отъёма бизнеса, судиться можно и год и два, а ЗП все хотят в конце месяца, поставщики хотят предоплату за материал, арендодатель после месяца просрочки тоже попросит покинуть помещение, да и нологовой допизды что банк счет заблокировал, платите баксы сейчас или штрафы, блокировки, уголовка!!!

[^]

Прапорщик

4.04.2019 - 14:08

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 17.12.11
Сообщений: 1279

Цитата (GoodWIN55 @ 4.04.2019 - 00:09)

Такая же херь и с нами в Омске ( пидарасы

Какой банк если не секрет? Сам из Омска

Налоги конечно платить нужно, работать в белую. Но мелкие и микропредприятия пытаются увильнуть от платежей не потому что жадные, а потому что последнее приходится в государеву кормушку отдавать. А по телевизору покажут одно предприятие где все хорошо, остальные 99 в тени.

Вообще нынешнее положение с налогами напоминает продразверстку, причём в самом плохом проявлении. Предприятия-клиенты у меня встали, но налоги должны платить один хер.

[^]

Angelberth

4.04.2019 - 14:09

Статус: Offline

адвокат дьявола

Регистрация: 6.04.16
Сообщений: 31863

Цитата (andikin @ 4.04.2019 - 14:04)

А в ЦБ что говорят?
Кстати, они еще очень не любят, когда документы "долго" готовят. Если по сделкам все прозрачно, то у тебя все договора, счета, накладные и прочее уже есть, предоставить их в банк дело 30 минут.

[^]

Angelberth

4.04.2019 - 14:11

Статус: Offline

адвокат дьявола

Регистрация: 6.04.16
Сообщений: 31863

Цитата (Mille @ 4.04.2019 - 14:05)

Ребята, на собственном опыте говорю, НИКОГДА НЕ ХРАНИТЕ большие суммы в банках. Сам так попал - у меня спиздили со счета прилично денег, 2 суда, ничего не доказал, мусорам похуй. Потом узнал , что пиздил сам же банк ( верхушка)
Вы никогда свои деньги не вернете, поверьте, случаев тьма.
Только налик, золото, баксы, недвига.

А, простите, где хранить деньги юрикам? Там же расчетный счет. С него платишь налоги, с него платишь поставщикам и подрядчикам, зарплату, на него тебе заказчики и покупатели платят.
По-моему, ты тупо не понял о чем тема и в лужу пернул.

[^]

PavelG

4.04.2019 - 14:16

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 8.07.13
Сообщений: 10605

Цитата (Лахар @ 4.04.2019 - 00:00)

когда у банков отзывают лицензии, ЦБ РФ издаёт приказ, в котором указывает причины отзыва лицензии.

В одном таком приказе читала, среди перечня прочих нарушений, способствование отмыванию ср-в. Причём, в приказе было указано, что данному банку за год до отзыва лицензии указывалось на отмывание, но банк не внял. В перечне тарифов этого банка, когда он работал, была повышенная комиссия за перевод операций, которые банк считает сомнительными.
Это к вопросу о финмониторинге

)

В СССР были т.н. "неотложные нужды", сумма определяемая банком и клиентом, на размер которой не обращались никакие претензии. Делалось это с единственной целью: для ритмичных расчётов в народном хозяйстве. Даже при наличии задолженности по платежам в бюджет, сумма неотложных нужд оставалась неприкосновенной. Тогда не было финмониторинга, но банкиры вполне себе выходили на проверки в организации, проверяли кассовую дисциплину, ездили на объекты, которые кредитовали.

Не "Первомайский" часом?

[^]

andikin

4.04.2019 - 14:24

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 13.10.16
Сообщений: 2790

Цитата (Angelberth @ 4.04.2019 - 14:09)

Цитата (andikin @ 4.04.2019 - 14:04)

ЦБ может отрыть процедуру после письменного отказа. Если его нет, то ЦБ этим не занимается.
Про документы вообще ерунда какая-то. Какие могут быть документы, если переводишь деньги с одного своего счета на другой свой счет?
Но в сбере знатно посмеялись, когда он туда пришел за письменной характиристикой на себя для Росбанка!!! А также за подробной выпиской по счету открытому в сбере за последний год!!!

Это сообщение отредактировал andikin - 4.04.2019 - 14:28

[^]

huligan200

4.04.2019 - 14:29

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 13.04.09
Сообщений: 9681

Цитата (Bormoglotik @ 3.04.2019 - 21:07)

Знаю подобные случаи со знакомыми, только не с Совкомбанком, а с ВТБ и Сбером.
Пиздец лютый. Деньги есть, а не выведешь, и расплатиться с партнёрами нечем.
Бизнес трещит и по пизде идёт, банкам похуй, и никто и ничто не помогает.

У меня СберБанк так счет по ИП закрыл. Без объяснений. Так я предоставил все запрашиваемые документы, все копии договоров, все пояснения прислал. Итог - потерял месяца 1,5, сбербанк заставил закрыть все свои счета, в т.ч. на частное лицо и теперь я счастливый не клиент этого банка. Деньги отдали, но переведом на счет другого банка. Налом хуй.

Это сообщение отредактировал huligan200 - 4.04.2019 - 14:30

[^]

NEFRIT	4.04.2019 - 14:32 [ показать ] 0
Статус: Offline Хохмач Регистрация: 13.07.12 Сообщений: 616	http://lurkmore.to/%D0%9E%D0%9E%D0%9E_%C2%...%BE%D1%80%C2%BB кто не в теме :D
	[^]

CyberJohn	4.04.2019 - 14:46 [ показать ] -1
Статус: Offline Хохмач Регистрация: 13.09.11 Сообщений: 625	А ха ха, этот пидорский банк у мну выиграл суд (которого не было), закинул эту липу в сбер и у меня в сбере списали все бабки под ноль :D . Ахуительные банки, кросафчеги.
	[^]

BOBA061980	4.04.2019 - 14:46 [ показать ] 0
Статус: Offline Ярила Регистрация: 26.12.13 Сообщений: 1726	парни сами бараны, че сложного подогнать левый договор, была история примерно лет эдак 15 назад банк заблокировал перевод китайцам)) ну мы сказку на китайском с инета распечатали (без пизды) и в банк подвезли)) все норм прокатило))
	[^]

hitmansochi	4.04.2019 - 14:50 [ показать ] 1
Статус: Offline Шутник Регистрация: 4.07.14 Сообщений: 43	А если у чувака не всё белое и пушистое, то банки перестают быть конченными пидарасами?
	[^]

~~Обломинго~~

4.04.2019 - 14:51

Статус: Offline

Розовая птица

Регистрация: 11.07.18
Сообщений: 2552

Цитата (ЭхЭх @ 3.04.2019 - 21:04)

Константин Воробьев, деньги которого заблокировал "Совкомбанк", так и не смог получить свои собственные деньги

[^]

AnSol

4.04.2019 - 14:59

Статус: Offline

Русский

Регистрация: 21.03.08
Сообщений: 3481

Цитата (Angelberth @ 4.04.2019 - 15:45)

Цитата (ЭхЭх @ 3.04.2019 - 21:04)

Предприниматель говорит, что ему ничего не остается, как закрывать бизнес и идти митинговать под окна банка.

Так называемый "финмониторинг" - незаконная контора, которая ничего ни от кого не имеен права требовать!
У нас есть "!налоговая полиция", а финмониторинга - нет! Тот, кто его ввёл - недоделанный пиздюк! Всё!
Тем более, на такие суммы.
Если уж вводить финмониторинг, то на сечина с миллером, а никак на 2 млн рублей.
Идиоты!

[^]

Zerkalo2010

4.04.2019 - 15:09

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 6.09.13
Сообщений: 13811

Цитата (Изюбрина @ 3.04.2019 - 21:07)

А в суд не пробовали или всё не так чисто.

к моменту когда суд вынесет решение, эта организация будет уже в процедуре банкротства

[^]

Понравился пост? Еще больше интересного в Телеграм-канале ЯПлакалъ!

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.

1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей)	Просмотры темы: 81683
0 Пользователей: