Предприниматель из Твери так и не смог забрать свои 3 миллиона рублей из "Совкомбанка"

всегда "радуют" банки которые после таких историй "а почему вы обналичиваете все деньги?, ведь они могут приносить доход! а вот вам карта сразу со счёта будете покупать всё без обнала!"
Я ИП под 6% ставкой, вывожу все деньги сразу ибо не хочу завтра "да у вас имя какое-то кавказское, вы наверное преступник который спонсирует ИГИЛ" это мне чисто русскому парню, будет заявлять какая нибудь "Исмаила" с носом длиннее моей руки и монобровью.

Вот поэтому я предпочитаю деньги наликом хранить. Только деньги на карту поступают, я бегом в банк

Можно и больше скидывать, не вопрос. Машина с москвы в хабаровск стоит 600.000
Я так понял что у мужика и есть факультатив

Вопрос можно поставить глобальнее, а нужно вообще это подтверждать? Что за бред.
ФНС как и сам банк в 3 секунды могут проверить происхождения этих денег на счетах. Очередное наебалово для граждан и мелкого бизнеса. Если человек спонсирует терроризм то средства изымаются в рамках Уголовки на долгие года, если нет, то нужно вернуть деньги без разговоров и судов.
Если это не бюджетное бабло, то распоряжаться деньгами предприниматели имеют право по своему усмотрению, без учёта мнения банка.

Судя по роже и названию конторы "Рога и копыта", могу заподозрить, что он бомж обыкновенный номинальный директор, чьм счётом пользовались обнальщики контрагенты !

Очень сильно хочется ругаться.
Да ведь в том и беда, что мы уже со всем смирились и по умолчанию считаем себя виноватыми и всем должными.

Вдумайтесь в одну простую вещь: банк - частная организация, созданная физическими лицами. Откуда у учредителей банков взялись деньги на взнос в ууставный капитал - сиё клиентам неизвестно. Банк вообще не отчитывается перед своими клиентами.

Ср-ва на счетах клиентов - БЕСПЛАТНЫЕ кредитные ресурсы, за размещение которых банк получает доходы. Но за все действия банк берёт плату. Т.е. банк с одних и тех же денег клиента дважды в профите: за выдачу кредита чужих денег - проценты, и комиссия за движение этих же денег.

Что получает клиент? НИ-ЧЕ-ГО! Т.е. совсем ничего. Больше того, клиент несёт расходы, за то, что банк совершает операции средствами клиента.

Блокировка ср-в на счёте - это не безобидное действие. На счёте клиента - оборотные ср-ва, которыми клиент рассчитывается по своим обязательствам. Любые задержки несут риски налететь на штрафы/неустойки/пени или вообще банкротство. Нарушается ритмичность расчётов, падает оборачиваемость рубля.

Даже ГОСУДАРСТВО в лице ФНС не блокирует полностью счёт налогоплательщика по долгам перед бюджетом, а только ту часть, которую налогоплательщик должен гос-ву. ПЕРЕД решением о бесспорном взыскании ср-в в бюджет, ИФНС направляет Требование со сроком уплаты. И только после нарушения сроков, выносит решение о бесспорном взыскании.

Но банкам (ещё раз: частным организациям) предоставлено право ПОЛНОСТЬЮ арестовывать счёт клиента!

Ситуация патовая. Надо запретить банкам финмониторинг, предоставив такую функцию только фискалам.

Это сообщение отредактировал Лахар - 4.04.2019 - 10:48

Рассказываю что делать.
Имел опыт 115 ФЗ с Альфабанком и Сбером.
С Альфабанком вопрос решился быстро. ООО на УСН почти не вело деятельности. Документов собирал не много, пару договоров, 5-6 актов выполненных работ. Счет разблокировали через две недели. Пару раз директору пришлось съездить в банк. Причем Альфа не блокировал счет на 100%, а только приостановил операции по банк клиенту. На бумаге платежки принимались.
Встрял так же со сбером. Здесь другая ситуация., заблокировали полностью все операции, полноценное ООО на ОСНО. Сбер адская система. за 115 ФЗ вроде как отвечает искусственный интеллект.
Хорошие люди посоветовали валить со сбера нахрен, Если проходить проверку то минимум месяца три, три коробки документов, никто не за что не отвечает, куча доп. запросов. Говорят, что Сбер прикрываясь 115 ФЗ прокручивает деньги клиентов.

Что делать. открываешь новый счет в любом говнобанке. сейчас это можно сделать за 1 день. В Совкомбанк заявление о закрытии счета. В заявлении написать остаток денежных средств перевести на новый счет (у меня прокатило)

За чем следить. Следить за всеми операциями свыше 600 000 руб. Не принимать деньги от ООО с низким рейтингом надежности особенно свыше 600 000 руб. Не снимать деньги с корпоративных карт в банкоматах. Не снимать нала свыше 600 000 руб. чеками. Спящие фирмы - резкое крупное поступление денег - тоже под 115 ФЗ

как человек у которого заблокировали счет в Сбере скажу - пакет документов никуя не поможет. У меня блокнули, запросили документы - я скинул все договора, все счета, все заявки экспедитору, все ЖЕЛЕЗНОДОРОЖНЫЕ квитанции и даже копии ГУ-12 вытащил (оригиналы только в электронном виде). Ничего не помогло. Счет как был заблокирован - так и остался. Почти на неделю работа встала - пришлось в срочном порядке открыть счет в другом банке. До сих пор в этом банке, проблем нет. Пару раз запрашивали документы без блокировок. А Сбер что? Только через месяц смог деньги оттуда перевести в свой банк, и закрыл нахер счет там. На прошлой неделе звонил Сбер - предлагал вернутся. Послал лесом через опушку.

По поводу обнала через ИП - там ппц все не так просто, на НДС все равно прилипаешь (20%) плюс какое налоговое обложение у самого ИП. Минимум 26% получается - не очень выгодно.

Пидарасы не те, кто принимал этот закон ( хотя и они тоже...)- он принят в 2002 году, а те, кто стал его таким извращенным образом интерпретировать с 2014года( а это ЦБ и Наебуллина). Вот это точно пидарасы ...с главарём...

Именно так банки нынче и зарабатывают..
Блокируют деньги под предлогом 115ФЗ а вытащить ты их можешь обратно заплатив комисиию - изи мани

Совкомбанк один из самцых мразотных банков, желаю ему скорейшего краха. Мрази...а уж как они пенсионеров найобовают - это просто пенсня

На вид вроде взрослый,думающий человек.......

А если карточку взять какого нибудь ненашего банка, договориться к примеру с держателем, и с этой карты снимать. Не должны заблокировать, так?
Транзакции по иностранным эквайрам проходят мимо контроля банков РФ, процессинг то за бугром, так?

Это сообщение отредактировал kolobok77788 - 4.04.2019 - 11:59

Вставлю свои пять копеек.

Банк России проанализировал поступающие обращения и пришел к выводу, что кредитные организации либо не объясняют клиентам, почему отказываются проводить операции по их счетам, а также заключать договоры банковского счета (вклада), либо поясняют в объеме, не позволяющем клиентам обжаловать такие отказы. Это следует из методических рекомендаций регулятора1, размещенных на его официальном сайте.

Напомним, что клиент, получив от кредитной организации отказ в осуществлении операции, вправе представить в нее документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия соответствующего решения. Организация рассматривает полученные документы и в срок не позднее 10 рабочих дней со дня их представления сообщает клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или от заключения договора банковского счета (вклада) либо о невозможности такого устранения. В последнем случае у клиента появляется право обратиться с заявлением и указанными документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию, созданную при Банке России (п. 13.4-13.5 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

Так что полная фигня, то что этот дядька говорит.... работал бы нормально, не было проблем.
А по поводу схемы с ИП- люди вы реально верите в эти сказки? Эта схема раскрыта налоговой одна из первых. Как только операции на счета ИП становятся регулярными- ждите в гости контролеров.
Все нормальные люди платят все налоги и выплачивают дивиденды из нераспределенной прибыли (за вычетом 13%). Правда тут тоже есть подводные камни. Некоторые банки ( в основном крупнейшие) берут за перевод на карту физ лицу вне зависимости от того дивиденды это или нет комиссию в размере от 1 до 10% от суммы перевода.

Это сообщение отредактировал Janivar - 4.04.2019 - 12:04

в суд 65 АПК в помощь, и есть постановление регламентирующие, что банк может запросить и как должен отвечать.
У бати а ФК открытие заблочили счет, через 4 дня я открыл счет в дочке открытия и они перекинули туда всё.
ЗЫ мне в Омске комфортно

Это сообщение отредактировал МетрПихалыч - 4.04.2019 - 12:01

мужик походу туповат. надо обращаться в суд и взыскивать все деньги плюс пени и услуги юриста, а если в суд он не идет, значит не факт то сможет обосновать возникновение денег на счетах и поэтому ему единственное что остается, это пиздеть в соцсетях. классика жанра

Какой нехороший банк.
Как в России все плохо.
Честный бизнес прижимают как хотят.

Только один вопрос:
Банк запросил подтверждающие документы по сомнительной(с его точки зрения) операции, на что имеет полное право и даже обязанность в соответствии с законом(насколько хорош закон - это уже другой вопрос. Сейчас про факты)
Чудо-пердприниматель не смог на следующий день предоставить документы по сделке.
Хорошо.
Предположим вторая сторона сделки затягивала с подписанием документов задним числом. Предприниматель действительно не мог ничего сделать.

Операции по счету заблокировали в связи с не предоставлением документов. Опять же по закону все.

И теперь он бедный обивает пороги и все его кинули.

А, стесняюсь спросить, где выдержка про то, что предприниматель таки предоставил документы по сомнительной сделке???

Если документы есть, то хотелось бы услышать ответ банка по предоставленным документам.
А если действительно какой-то обнал был или еще чего и документов нет.
Так в чем тогда вопрос то вообще??
Для этого закон и придуман, чтоб таким хитрозадым болт с резьбой в причинное место вкручивать.


P.S. Не раз сталкивался с аналогичным запросом банка по какой-то сделке(последний случай был буквально недели 2 назад).
Предоставляем документы подтверждающие прозрачность сделки. Проблем нет никаких.

Это сообщение отредактировал ZlojDiadia - 4.04.2019 - 12:34

ну три дня не предел. У знакомого ИП и счет в банке. Он в октябре прошлого года принес платежку что бы перевести 300 тыр. на свой личный счет в сбере, а у него такую кучу документов запросили, что он офигел, но все принес. Но банк на это даже ничего отвечать не стал. И вот он с октября мается ходит и просит вернуть деньги, а банк его игнорирует. Вчера только добились официального отказа, сказали на почту пришлют. А еще у него есть личный счет как физ.лица в этом банке, на нем 60 тыс.. Там его вообще напрямую посылают. Росбанк если что.

Я по роду деятельности, как руководитель ооо, снимал налом в банке со счета по 2-3 млн рублей в день. Не знаю какие там роботы, но я сдавал по 30 килограмм документов в неделю. Их проверяли и задавали вопросы. Если альфа раз в неделю, то сбер так каждый день.

Счета никто не блокировал. Выдачу денег со счета могли и приостановить.

Зачем это делается? Ну уж точно не за тем, чтобы денежки супер ИПшников на счетах прокрутить. ЦБ борется с обналом, суть создания 115 ФЗ - возможность законных проверок сделок. Комплаенс банка бдит за тем, чтобы ЦБ не отобрал у банка лицензию за обнал, при подозрениях #бет клиента по всякому. Про свой обнал четко знает и прячет. Организаторы обнала - либо банки, либо топы банков. Херову гору банков закрыли не просто так. Зачем нужен обнальный кэш? Вести безучетную торговлю и не платить налоги, ну и по остаточному принципу - всяческая преступная деятельность.

Масштабы деятельности в сфере торговли драг металлами и камешками + черными и цветными металлами + махинации на вывозе изделий под видом лома и неуплаты таможенных пошлин с возвратами НДС и неуплаты налогов, ни с прибыли, ни НДС .... лучше даже не знать. Не спасает и РФМ, в котором тупо встают на учет и не светятся потом никак. Сложно там все.

И эта вот вся работа, возмущающая кучку мелких ИП, на деле возвращает огромное количество денег, а еще принесло баснословные прибыли банкам, т.к. если раньше обнал продавали по 0.5 - 1.5%, а сейчас по 8-10% и покупают, ибо дешевле налогов. Там сцука целая война идет.

Так это же не компании друзей и поваров непричемыша. Так бы хуй кто посмел заблокировать.

хм, Не снимать деньги с корпоративных карт в банкоматах.©
А нахуа они тогда вообще нужны?

Корпоративные карты - МЕТРО, ЛЕРУА, ПЕТРОВИЧ, АЗС туда, только нужно зарегистрировать юр. лицо как клиента.
Меня и хлопнул сбер за то, что я наличку снимал в банкомате.
Не более 600 000 . это в месяц.

А запросы банка по предоставлению информации вы вообще видели. Там на двух листах мелким шрифтом что нужно представить все за три года. А дибильные вопросы, типа:
- обосновать экономический смысл планируемой операции про перечислению денежных средств физическому лицу на счет в другом кредитном учреждении.
- копии документов, подтверждающих целевое использование перечисляемых денежных средств.
Дали пояснения: Денежные средства перечисляются ИП Иванова со счета в Росбанке на счет физлица Иванова в сбербанке для пополнения его вклада как физ.лица. Росбанк это видимо не устроило и все заблокировали. Ни счет не закрыть ни деньги забрать .Зависли 300 тыс. на счету у ИП и 60 тыс. на счете этого ИП как физ.лица. Сейчас уже полгода прошло, готовимся к суду, за все время получили первый письменный отказ на претензию.


П.С. я смотрю тут много таких. Отличная ситуация в стране. Несите ваши денюжки в банк мы их скомуниздим.

Отправка денег за рубеж - тоже не все так просто. Тут с Белорусами работаешь - предупреждаешь банк, а в банки стран ЕС - не могу сказать точно, но ИМХО все еще сложнее.