Сбер очень быстро блокирует карту если вы перечислили с нее деньги на счет карты человека который находится в террористическом списке Росфинмониторинга.Даже если просто совпало Фамилия Имя отчество.
Список таких террористов обновляется каждый день.
Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ (ред. от 28.06.2013) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
вот эта служба--честно говоря от нее многие просто в шоке--блокируют даже стипендии!!!!!!!!
РосфинмониторингПеречень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
ПереченьМожете поискать в своем городе таких--нажмите клавишу CTRL-F и введите в поле поиска фамилию или адрес
My WebpageВы просто не представляете всей глубины этого закона--почитайте что банкиры пишут на банки ру. 1758 страниц.
Тема: Замораживание (блокирование) д/ср (134-ФЗ). Информирование, выявление лиц (3063-У)
My WebpageMy WebpageMy WebpageКлиенты Сбербанка, будьте внимательны и осторожны. Сбербанк в любой момент может заблокировать ваши карты в нарушение договора. Например, как это было у меня, якобы по звонку другого пользователя с информацией от него же, что с его карты была попытка перевода денег на вашу карту, но он этого, якобы, не делал. А теперь, внимание, после такого звонка заблокируют вашу карту! Да, невероятно, но факт, карту банк блокирует вашу, а то, что вы для этого никаких действий не предпринимали банку все равно, он так решил. В ответ на 3 (!) обращения Сбербанк предоставляет только отсылку к п. 2.10.2: "Банк имеет право полностью или частично приостановить операции по счету Карты, а также отказать в совершении операций, за исключением операций по зачислению денежных средств, в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, в том числе, если у Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма." Т.е. со стороны держателя карты, чью карту блокируют, действий вообще никаких не нужно, Сбербанку плевать в какой точке мира вы находитесь, Сбербанк заблокирует вашу карту - внимание! - "без возможности разблокировки", и вы останетесь без ваших средств в любой момент. Т.е. только идти в банк, писать заявление на перевыпуск и прочее, деньги можно будет снять только с паспортом в банке (в моём случае деньги отдавать тоже не хотели, пришлось стоять на своём, не уходить, тогда после нескольких многоминутных звонков оператор все же сняла деньги). Но Сбербанк же может снова заблокировать вашу карту как только вы выйдите за порог банка и так далее.
Специалисты на горячей линии очень часто некомпетентны, например, могут предоставить информацию, а только потом спросить кодовое слово. Получается, что нарвавшись на такого "специалиста" злоумышленник, располагая только вашими паспортными данными, может получить множество информации о ваших счетах и картах или совершить какие-то действия по блокировке карт.
И еще, что немаловажно, о блокировке карты станет известно только при попытке ею же воспользоваться, т.е. никаких звонков или даже смс на привязанный номер не поступает.
My Webpage05.12.2012 года банкомат Сбербанка при проверке баланса заблокировал и задержал Карту. После посещения отделения выяснилось, что зарплатная карта задержана Банком. Причину в отделении называть отказываются. Только общее "нарушение правил использования". Насколько я понимаю, поводом для этого послужили два перевода от юридического лица на основании договора бронирования квартиры (возврат средств). В платежках данное назначение указывалось. Общая сумма двух переводов - 50 000 рублей.
Так вот, из-за этих переводов (к слову, в договоре про недопустимость таких переводов нет ни слова) Сбербанк возомнил меня чуть ли не террористом, отказав в принципе в услуге "пластиковая карта". То есть, перевыпустить карту я не могу. Больше того, банк заблокировал все остальные мои карты в Сбербанке, а средства, которые есть на счете я могу забрать только после истечения 45 дней.
На договор бронирования, оригинал которого я принес в банк, никто даже посмотреть не захотел в день первого обращения. К слову, денежные средства на заблокированной карте являются единственным средством существования семьи, так как жена находится в декрете. На все вопросы в отделении отвечают одно: "Банк может блокировать карту в одностороннем порядке, мы не обязаны ничего объяснять".
Прекрасная работа банка… к слову, заблокированная карта открыта в рамках общего большого зарплатного проекта Работодателя (более 2 000 сотрудников). И из-за двух вполне легальных переводов на смешную сумму банк позволяет себе такие вещи.
В своей деятельности банки обязаны руководствоваться положениями Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Положением Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", положениями Письма Банка России от 26.01.2005 года № 17-Т "Об усилении контроля за операциями с наличными денежными средствами", в соответствии с которыми, кредитная организация должна уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, проводимым клиентами, отнесенным к повышенной степени риска.
В связи с тем, что Вами не предъявлены документы, подтверждающие характер проводимых операций, действие карт выпущенных банком на Ваше имя,
приостановлено. Хотелось бы отметить, что деньги в размере остатка Вы можете получить в офисе по месту ведения счета.
И даже когда у вас заблокировали все средства на счете вам чтобы вы не умерли с голоду будут выдавать 10 тыс.на руки ваших же денег после вашего заявления.
My Webpage2.4. Физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 настоящей статьи, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе:
1) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи;
2) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица, указанного в абзаце первом настоящего пункта;
yaplakal.com