Про ситуацию со Сбербанком - правда или ложь.

Сбербанк - он большой. Поэтому и ошибок у него много. А в принципе - все банки одинаковы.

сбер давно блокирует счета,особенно те,куда перечисляются n-нные суммы с других карт физ лиц. одно дело если перевод зарплатный, а другое дело если вот так,одно физ лицо перевело другому круглую сумму.
сбер это те мошенники, они полностью отслеживают весь денежный поток граждан(работал в отделе защиты информации и год параллельно замещал должность в отделе банковских карт). поэтому имея карту сбера не имею на ней денег, чтоб не заблокировали или не списали какой-нибудь штраф приставы без моего ведома.
а самый лояльный банк это Альфа-Банк. пока ниразу не блокировали,и кто из знакомых работает там по бывшей специфике,говорят пока отбиваются от настойчивых просьб жесткого контроля потока наличных.

у жены летом (зарплатная карта сбера) при оплате путевки заблокировали перевод с ее карты на карту менеджера в турагенстве. для разблокировки операции попросили ответить на кучу секретных вопросов, на которые она естественно не смогла ответить. тогда сказали ехать в ближайшее отделение с паспортом для идентификации владельца, либо вставить карту в банкомат, получить код клиента, им назвать и они данный перевод разблокируют .

Как говорится для тех кто в танке и на броне
Скорее всего заемщик мог получить сумму от ИП или ООО, тех по 115-ФЗ трахнули и несколько колен (в т.ч и тебя тоже) на всякий случай решили взъебать

Уважаемые клиенты,
Банк России опубликовал Методические рекомендации об усилении контроля за операциями по расчетным счетам юридических и частных лиц:
Методические рекомендации Банка России от 21.07.2017 № 18-МР, Методические рекомендации Банка России от 21.07.2017 № 19-МР опубликованы в «Вестнике Банка России» № 63 (1897) от 27 июля 2017 года, доступны https://www.cbr.ru/publ/Vestnik/ves170727_063.pdf.

Рекомендуется обращать особое внимание и прекращать сотрудничество с компаниями, если :

- компания или ИП платит налогов меньше 0,9-1,1% от дебетового оборота по расчетному счету;
- с расчетного счета не перечисляется заработная плата сотрудникам компании;
- НДФЛ и взносы в фонды и/или размер заработной платы не соответствуют среднесписочной численности сотрудников;
- фонд заработной платы ниже официального прожиточного минимума;
- перечисляется НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы;
- отсутствует остаток средств на счете или он несоразмерен с объемами обычных операций;
- платежи не имеют отношения к затратам, присущим виду деятельности клиента;
- нет связи между основаниями зачисления денег на счет и их последующими списаниями;
- резко увеличились обороты по счету;
- отсутствуют платежи, обычные для бизнеса: например, арендные, коммунальные платежи, приобретение канцелярских товаров и др.;
- средства зачисляются на счет от контрагентов по договорам с выделением НДС и практически в полном объеме списываются в пользу контрагентов по объектам, не облагаемым НДС.
- снятие наличных денежных средств со счета/корпоративной карты или перечисление на счета физических лиц/индивидуальных предпринимателей осуществляется на регулярной основе в размерах, не сопоставимых с фондом заработной платы.
Представленный список не является исчерпывающим.

Необходимо:
1. Оплачивать налоги и взносы с каждого из действующих расчетных счетов;
2. Выплачивать заработную плату через зарплатные проекты;
3. Указывать в назначении платежа
a. название услуги или товара,
b. дату и номер договора.
Такие действия позволят сократить количество к Вам обращений о предоставлении дополнительных пояснений и документов.

ты пользуешься сберовской картой для платежей со всей России?? у тебя или суммы не большие или ты очень ленив

Значит еще не просили, а так, к слову сказали. Если попросят, контроль будет еще жестче, чем у сбера, ибо лицензией никто не хочет рисковать

Тебя разводят - СНИЛС в банках вообще не нужен, этот документ нужен только по пенсионным делам - при устройстве на работу например.
При переоформлении карты сбер будет тебя настойчиво уговаривать перевести свою накопительную пенсию в ихний фонд - вот для этого и нужен снилс.

Ща вот контора мне задолжала зарплату за три месяца обещают рассчитаться писец счету похоже произойдет.

Да не только сбер этим занимается чего напраслину зря наводить.

Это сообщение отредактировал Klotik - 17.10.2017 - 17:01

скорее очень глуп.

Во как.

В июле 2017 года ЦБ объяснил банкам, какие операции считать подозрительными (перечень — в двух документах: Методические рекомендации ЦБ РФ от 21 июля 2017 года №18-МР и Методические рекомендации ЦБ РФ №19-МР от 21 июля 2017 года). ЦБ отметил, что видит увеличение объемов операций по снятию юридическими лицами и ИП средств с дебетовых карт, что может свидетельствовать о незаконном использовании этих денег. Регулятор упрекнул кредитные организации в формальном отношении к исполнению 115-ФЗ, рекомендовал ужесточить контроль в этом направлении и передавать информацию о клиентах, которые совершают подозрительные операции. Неблагонадежные клиенты, по мнению ЦБ, обладают двумя или более признаками из списка:


наличные составляют более 30% от недельного оборота;

с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;

деятельность, в рамках которой производятся операции по зачислению и списанию средств со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;

деньги поступают на счет от контрагентов, по чьим банковским счетам проводятся операции с признаками транзитных;

деньги на счет поступают от контрагента, который одновременно переводит средства на счета других клиентов;

средства, как правило, поступают на счет суммами, не превышающими 600 тыс. рублей;

снятие наличных осуществляется регулярно, ежедневно или в течение трех-пяти дней со дня поступления;

снятие наличных в сумме, не превышающей 600 тыс. рублей, либо в сумме, близкой к максимальному объёму средств, который может выдаваться клиенту в течение одного операционного дня;

деньги снимаются в конце одного операционного дня и снова — в начале следующего;

у клиента несколько корпоративных карт, через которые снимаются наличные, а других операций почти нет.

Это сообщение отредактировал Klotik - 17.10.2017 - 16:59

возможно. но отработав в сбере,и понимая как это все работает,я давно для себя решил,что только наличка.никаких карт.да,сложно сейчас так,но пока получается.карты для того и придуманы,чтоб государство знало кто сколько зарабатывает и тратит,а главное на что тратит.

Уже ведь много раз обговаривалась эта тема.
Есть государственный финмониторинг:
1. Операции свыше 600тыс. рублей (есть подозрения, что намного меньше)
2. Покупка/продажа валюты
3. Покупка ценных бумаг
4. Зачисление и перевод из некоторых стран
5. Открытие депозита на предъявителя
6. Перечисление средств за рубеж
7. Перечисление благотварительной помощи
8. Операции в пользу некоторых лиц. под подозрением в чем-либо
И некоторые другие.
Есть внутренний финмониторинг:
1. Операции в которых не прослеживается конечная цель.
2. Операции, которые не соответствуют деятельности клиента (тут больше про юр. лиц)
3. Операции, в которых прослеживается уклонение от финмониторинга (например, 3 операции по 200тыс. рублей, а не одна на 600тыс)
4. Любые другие операции, которые покажутся подозрительными 0_0

Это всё что было, действует в ЛЮБОМ банке. Не только СБер и ВТБ. Но и в Альфе, и в Райфайзене и в любом другом даже самом маленьком и частном иностранном банке, действующем в России.

Также существует СБ банка, которая тоже может блокировать счета. Тут уж у каждого банка свои требования и правила. И как по мне, у Сбера далеко не самые строгие и заботливые.

PS: и не нужно забывать о мошенничестве. в некоторых ситуациях такие смс - это мошенничество с номера 9ОО, а не сберовского 900.

Друзья, извините за небольшой оффтоп, но тоже вопрос по теме Сбера, а точнее: по теме перевыпуска его социальных карт Маэстро: это правда, что теперь при истечении срока подобных карт (куда пенсионерам пенсию ПФ переводит) Сбер меняет ее только на карту МИР? И если ситуация такова, то есть ли какие-то минусы в этой карте МИР по-сравнению с Маэстровской?

У меня такая же ерунда, хотел погасить кредит чуть больше обычного, кстати банк дочка сбера, так платеж заблокировали и карту заблокировали гады, хорошо хоть помнил кодовое слово, без проблем разблокировали, но все равно гондоны. Как теперь безнал жене переводить?

как чего? конечно блокировки сразу двух карт... не хочешь блокировки? тогда перекидывай часть зарплаты не жене, а сразу государству

А если я сам себе например на карту заброшу 100 тонн например через банкомат, система оценит как подозрительную операцию ?

Правда.
Не знаю как в Сбере, в ВТБ к одному счету привязали и выдали сразу 3 карты (МИР, Виза и Мастеркард) с одинаковым номером и общим счетом.
МИР в принципе отличается только тем, что нельзя оплачивать покупки за границей и в заграничных интернет-магазинах. А так. сейчас везде принимают (возможно, кроме Крыма - тут надо уточнять).

ахааха... теперь хрен вам, а не снятие зарплаты... а то блеать распоясались... получили зарплату и сразу бегом к банкомату деньги снимать

Пока сбер делает это выборочно, тестирует так сказать

И да, лично у меня карты нет вообще никакой, не верю я банкам

Ок. Спасибо за информацию.

Ситуация раз.
Сестра продала машину нашему дяде, с рассрочкой в 6 месяцев, он сам из региона. У нее карты сберовской нет, договорились, что он по 50 тысяч мне в месяц скидывает, я снимаю, и отдаю ей наличкой. Фамилии всех троих не совпадают (у сестры фамилия мужа), про меня в договоре купли продажи вообще ничего не сказано, все друг другу доверяют - фигля, родственники же. Начали в апреле, сейчас уже закончили, блокировок не было ни одной.
Ситуация два - меня заломало ходить в банк и снимать эти деньги, поэтому я стал отдавать ей ту наличку, что получаю в качестве з/п, а поступающими от дяди деньгами стал гасить кредит на сберовской карте жены. Операции приостановили, но только для того, чтобы я самостоятельно задал лимит переводов в день через сбербанк-онлайн, чтобы в случае взлома воры не утащили больше разрешенного.
Ситуация три. Маму-пенсионерку развели мошенники, представившиеся сотрудниками пенсионного фонда, на третьей операции перевода счет и операции были заблокированы, за что - на самом деле сб СБ спасибо, хотя и первые 18000 спасти не удалось - но порядка еще 32000 были спасены.
Как-то так.

Это сообщение отредактировал КонтрАгент - 17.10.2017 - 17:18

Каждый раз блокируют, 3 перевода больше 10 сделал в блок, надо звонить подтверждать. И они спрашивают через какой сайт и что я пытаюсь купить, и пока не ответишь не пропустят платёж. Деньги перевели мне, сразу блок на сутки для выяснения зачем они мне и от кого пришли. Еще и в банкомате больше 20 за раз не снять. Короче я месяц их матом крыл по телефону и выкинул эту карту.

Пока никуда, если это ваша заработная плата, то агентом выступает работодатель и платит за вас. Если получили другой доход, то до 1 апреля следующего года подать декларацию и заплатить 13%.

платежи - это всё детский лепет. Как вам планы Г. Грефа приватизировать Сбербанк? Причём приватизатором станет JP Morgan. Это те самые люди, которые вместе с Рокфеллерами и Ротшильдами устраивают заварушки на границах, перевороты, кризисы и прочие прелести вроде дефолта.