Банки могут задать физлицу вопросы о происхождении денег

Данные по операциям от 600 тыс. рублей отслеживает Росфинмониторинг, но бывают вопросы и к меньшим суммам.

У банков есть право интересоваться происхождением денег, которые физлицо хочет разместить на вкладе. Обязанность направлять сведения в Росфинмониторинг есть по операциям от 600 тыс. рублей. Но вопросы могут возникнуть и к гораздо меньшим суммам, если операция показалась банку подозрительной или необычной.

Об этом рассказала доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова, пишет агентство «Прайм».

«Банкам вменено в обязанность мониторить такие операции и за несоблюдение положений 115-ФЗ (грубое или регулярное) их наказывают очень сурово, от штрафов до отзыва лицензии, кредитные организации порой предпочитают, что называется, перебдеть», — пояснила Белянчикова.

Системы автоматического скоринга операций отслеживают операции клиентов. Если система показывает, что что-то не так, банк направляет клиенту запрос.

Если у банка возникли вопросы по вкладу, нужно подтвердить происхождение денег:

доход по основному месту работы;
средства от продажи имущества (квартира, машина, акции);
наследство.
Если документов нет, например, подарили наличные на свадьбу, то можно написать объяснение банку и приложить косвенные доказательства, в данном случае свидетельство о браке, отметила Белянчикова.

Тыц: https://www.klerk.ru/buh/news/654241/?utm_c..._source=Sendsay

З.Ы. Чую скоро спать рядом будут...

Совсем охуели?! Это как кусать руку дающего.

Давно пора. Только физлицо физлицу рознь, если у одного физлица гриф на имуществе стоит

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Ну, вот и храните деньги на депозитах.
Спасибо, закрою их нахуй.

Это уже лет 20 как. Проснулся, ТС )))

А можно у банка поинтересоваться происхождением денег? Своих-то у них нет.

Налоги должны быть уплочены. Начали контролить как в штатах.

Размещено через приложение ЯПлакалъ

А если я накопил и документов у меня соответственно нет. То мои деньги забирает банк ?

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Как нет? Если официально получал то 2 ндфл у тебя полюбому есть. Если неофициально то вопросы точно будут. И банк не будет ничего забирать, он просто в налоговую сообщит, а вот они уже могут

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Из тумбочки,бль

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Хороший закон для банков Пока ты в поте лица будешь бегать доказывать че ты не осел, они эти денюжки покрутят

Да и выпишут себе золотое парашюты

Чё нить для людей придумают... Или опять, штоп жизнь медом не казалась?

так и есть песец всё ближе.
знакомому банк отказал в услугах потому что он мамке деньги переводил

банк спрашивает на каком основании - помогаю мамке.
предъявите документы на что были потрачены деньги
причем в других странах нет такого дурдома - только в РФ, при этом чинушей не трогают

Это сообщение отредактировал miller17 - 16.07.2025 - 10:12

Спрашивать будут у простого ваньки и у того господина начальника, который впал в немилость и его готовятся арестовать. У министров, генералов и депутатов никто ничего не спросит.

- Крепитесь...

банк тебя нахуй пошлет. ему этот ндфл подтереться
со мной именно так и было -белая зп 200 тысяч последние 5 лет
стал снимать накопления 3 ляма - сразу вопросы а откуда у вас деньги - даю ндфл - - говорят подотритесь и скажите откуда деньги. нам нужны акты о продаже имущества. земли. машины. наследства
еб твою мать

вас вобще не должно ебать откуда у меня деньги. если я преступник органы должны предъявить доказательства - так работает закон в нормальной стране. а не наоборот - где я должен выдумать правдоподобную историю потому что в реальную не поверят

30 тысяч баксов уже считает суммой

Это сообщение отредактировал miller17 - 16.07.2025 - 10:17

Проще снять и хранить под матрасом или в трех литровой банке

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Прально, ящетаю.
Вот депутат захочет лярд в банк всунуть, он через оффшор его проволокёт.

А тут Пупа и Лупа по 200 000 решат всунуть в родную экономику, а как они нолог не заплатили? Может Жыгули продали мимо кассы?

Низзя так, это оскорбляет чувства чиновников.

Чет сомнительно. Никогда таких проблем не было с такими вкладами. И чтобы органы заинтересовались банк и сообщает информацию в них о твоих вкладах. И это так работает во всех странах. В сша, тех же, тебя нагибать с большими суммами будут в разы больше. Там неулата налога пострашнее убийства

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Да-да! Нет))) Перед тем как ляпнуть, ты бы хотя бы поинтересовался бы)))

Объяснительная в налоговой:

Налоговый испектор (НИ) интересуется у нового русского (НР):
НИ: Как вы приобрели ваш Мерседес?
НР: Ну у меня была Мицубиси, я добавил и купил Мерседес.
НИ: А как вы приобрели Мицубиси?
НР: У меня были Жигули девятка, я добавил и купил Мицубиси.
НИ: А как вы приобрели Жигули?
НР: Я продал Запорожец, добавил и купил Жигули.
НИ: А как вы купили Запорожец?
НР: Я продал мотоцикл, добавил и купил Запорожец.
НИ: Ну а Запорожец?
НР: Продал велосипед, добавил и купил Запорожец.

НИ: А как вы приобрели велосипед?
НР: А вот за велосипед я уже отсидел!

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Такахуле!Приходится копить реально в банке)) ну а чо, по чуть чуть докладываю.Всё по канонам.10% от дохода отложи в накопления.Сначала хотела красивую копилочку купить, а потом -нахер!Банка самое верное вместилище)) Один фиг что накоплю то спущу , один раз живем , а у меня шубы нету)

Интересоваться - могут. Вот только закон "О банках" тоже никто не отменял. А по нему если банк в течение трёх дней от первого требования не возвращает деньги клиента - для банка наступают очень прикольные последствия вплоть до отзыва лицензии. Так что в ответ никто не мешает сказать - личные накопления,и вообще, идите на хер, где мои деньги?
Кстати, на моей памяти злоупотребляли этим правом именно чтобы попытаться удержать вклады только зелёный и синий трехбуквенный банки. С обоими больше дел не имею...

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Это просто реклама курсов ...
достаточно пройти по ссылке.

"Подробнее о том, как отвечать на требования налоговиков и избежать блокировок по 115-ФЗ, расскажем на курсе профпереподготовки «Главный бухгалтер на УСН».

Вы узнаете, с чего начать бизнес на УСН, какие требования выдвигает ФНС к ИП в 2025 году, как считать налоги и заполнять отчетность на упрощенке.

Сейчас вы можете купить курс со скидкой 75% за 7 900 рублей вместо 31 790 рублей.

Старт сегодня, 15 июля."