У россиян начнут требовать документы о доходах при операциях с наличными

У кого и в каких случаях могут попросить подтвердить происхождение денег.

Клиенты банков будут обязаны подтверждать источник доходов при операциях с наличными. Соответствующие методические рекомендации для банков выпустил Банк России. Согласно рекомендациям, банки обязаны выяснять финансовое положение клиентов и источники происхождения их денег до проведения операций с наличными.

У кого и в каких случаях могут попросить подтвердить происхождение денег, рассказывает аналитик Банки.ру Эльдар Гозгешев.

Банк может попросить подтвердить источник средств при четырех видах операций с наличными: внесении их на счет, переводе без открытия счета, покупке или продаже наличной валюты, а также покупке драгметаллов, монет и алмазов за наличные.

Для обычных граждан проверка начинается с 5 млн рублей, но порог учитывается не только по одной операции, а по всем таким операциям за календарный месяц.

«Формально это рекомендации ЦБ, а не обязательство. Большинства людей это не коснется: операции с наличными на 5 млн рублей в месяц — редкость», — отмечает эксперт.

По словам Гозгешева, вопросы у банка могут возникнуть в разовых случаях, например когда человек вносит на счет деньги, которые годами копил дома или получил наличными за проданную квартиру или машину, либо покупает много валюты или золота. В этих случаях подтвердить происхождение денег помогут договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, свидетельство о праве на наследство, договор займа, справка о доходах или налоговая декларация.

тык-дык


Размещено через приложение ЯПлакалъ