Центробанк назвал признаки мошеннических операций, которые теперь обязаны отслеживать банки при снятии денег.
— Запрос на снятие налички не похож на тот, которым обычно пользуется клиент банка: время, место, сумма или частота отличаются;
— Ответ банкомата идёт дольше, чем принято в платёжной системе;
— Запрос пришел не тем способом, которым пользуется клиент;
— Снятие произошло в течение 24 часов после того, как владельцу банковского аккаунта выдали кредит или изменили лимит, или после больших поступлений;
— Платёжная система сообщила в банк, что операция подозрительна;
— За несколько часов до запроса клиенту поступали странные телефонные звонки или сообщения в мессенджерах;
— Есть данные о вирусах на устройстве юзера или какие-то прочие изменения: новый номер, другие настройки, активность в банке;
— Было пять и больше попыток снять деньги, которые не прошли;
— Данные владельца БА совпали с теми, что присутствуют в базе мошенников.
Если присутствуют какие-либо признаки, описанные выше, то с высокой долей вероятности банк ограничит доступ к деньгам.
А — Антифрод
Размещено через приложение ЯПлакалъ
yaplakal.com