Клиенты банков жалуются на массовые блокировки счетов

Ну у меня счет заблокировали. В Легионе. Скоро уже месяц как бодаемся.
А вышлите мне такие документы, а теперь такие.. Между запросами проходит несколько дней. Пока счет заблокирован - в другом банке я открыть ничего не могу. А так, как все закончится - закрою счет и помашу лапкой им.

ПС. Да! Через счет максимум пару сотен в месяц проходит.

Сбер ну нах, обхожу десятой дорогой, хуже его только Возрождение которое снимает проценты за выдачу наличных даже в своем банкомате.
Два года назад пытался оформить отцу карту в сбере через онлайновый сервис. В итоге карту выпустили, но... потеряли. так и не удалось получить.
В прошлом году матушка пошла денег себе на счет положить (ну не отвыкнет она ни как от этого Сбера). В итоге девочка консультант (зараза) впарила пожелому человеку три золотых карты отдельно для рублей, долларов и евро типа в подарок и бесплатно, сразу их и активировала. Хорошо нашлись условия на сайте этой конторы. Оказалось что бесплатно только первый год, а потом за обслуживание надо платить соответственно 100 евро, 100 долларов и 3000р каждый год. Мама картами не пользуется вообще. В итоге с руганью закрыли карты, а закрытия счетов пришлось ждать месяц! Так что ну нах...десятой дорогой.

Бинбанк заблокировал свежеперевыпущенную карту за перевод от юрлица 300 тыров. Карту похерил, деньги возвращал две недели.

хых, я так долги возвращал по 20 или 50 т.р. с карты на карту, через онлайн, просили звонить оператору, что это мол я делаю. Бесило, но думаю куй с ними, типа безопасность. Но когда платил 500 р. на телепон и опять надо звонить оператору, это был звездец, хоть и один раз.

Ну как бы встречал темки на профильных форумах вопросы о блокировках счетов. Один тип писал что им отказались выдать их 1.5 млн рублей, потребовали доказательство о происхождении денег. Проблема в том что у них маленькие зп у всех в семье, и им накопить эту сумму нереально. То есть положили на вклад, а потом забрать не смогли. Теперь у них нет возможности доказать никак откуда эти деньги. Но это единичные случаи, когда попали простые смертные, как я понял, банкам лучше такого не делать с обычными, а то все деньги снимать побегут.

сиськи в тесте - это вкусно...

Последние несколько лет мне постоянно приходят СМСки о блокировке карт и счетов. И там блаблабла....
Так дело в том что нет у меня ни того ни другого!

Повторю. Я работал в банке, который обслуживал эту организацию, поэтому более или менее был в курсе. Их прижали раньше, чем они успели "уйти". И организация закрылась, а деньги еще долго висели под арестом пока все судебные разбирательства были. Закрыли директора не за отмывание, конечно, но вовремя наложенные ограничения на действия со счетом предотвратили вывод средств.
Не спорю, что возможно они, открылись как ООО "Рога и копыта плюс". И клиента потеряли, но зачем такой клиент, за которого при очередной проверке впаяют штраф в 200к?

По поводу 45 дней, если это не просто расчетный счет, а именно карточный: это делается из-за лага в обслуживании карт. По договору с мастеркардом и визой именно в течение этого времени возможен приход транзакций. Дело в том, что пластиковые карты были изобретены и внедрены еще до активного внедрения инета. Были специальные устройства M-принтеры, которые позволяли "снимать деньги с карточки" без подключения к сети. Сейчас они уже практически не используются (по крайней мере у нас в стране), но теоретическая возможность использования остается. Там карточка "откатывалась" специальным образом (делался ее слепок, насколько я знаю), после чего этот слепок обналичивался в банке. Более того, были подобные банкоматы, работающие оффлайн. Таким образом, информация о произведенной транзакции могла прийти с запозданием. Максимальный отведенный срок для предъявления такого списка около 30 дней. И еще 15 дней отводилось на "диалог" между системой и банками. Соответственно, чтобы не вышло, что клиент все средства снял с карточки в зимбабве, а потом быстренько (пока информация еще не дошла) не закрыл счет, забрав остаток, и введено ограничение на 45 дней.
И еще вроде срок обжалования транзакции со стороны системы так же составляет 45 дней.
Т.е. эти 45 дней вообще отношения не имеют к нашему законодательству, но прописаны в договоре. А какая статья ГК предусматривает 7-дневный срок?

А у меня вот с ВТБ24 негативный опыт. Как юрика, так и физика.
И программы эти автоматизированные ставят во всех банках, чтобы качели с карточками и обналом не устраивали.

Это сообщение отредактировал Opiya - 6.03.2017 - 10:42

Извините, а за какие такие заслуги юр.лицо физлицу такую сумму перечисляет? Если по договору ГПХ, то достаточно предоставить его в банк. Если это з/п - аналогично. А если просто так, то это реально подозрительно. Не находите?

Альфа-Банк.

Прям вот на пустом месте? И никак это не обосновали? Жалуйтесь в ЦБ. Судя по новостям там последние три года только и ищут у кого бы еще лицензию отобрать.

Так откровенная борзость сбера и отзывы лицензий у других банков это звенья одной цепи. Я уже дано говорил что в итоге сведут все под начало 2-3 банков, Сбер, ВТБ и походу Почта банк (судя по рекламе). Учитывая начавшиеся разговоры об ограничении хода налика, понятно что всех загребут под безналичные расчеты. Ну и логично что когда эти банки станут монополистами со всеми вытекающими в виде монопольного сговора, и тарифы вырастут и ограничения, и проценты по кредитам и всё,всё, всё! Ну и заодно чтоб холопы от бояр и царя не прятали лишние денежки под подушкой а несли хозяевам, а они уж разберутся. Короче очередная многоходовочка против своих крепостных, дабы еще больше под контроль загнать да еще и навариться при этом. Короче вставание с колен продолжается, быстрей бы выборы чтоб за солнцеликого спасителя голос отдать

Найди мне в ГК РФ про закрытие карточного счёта и срок его закрытия в 45 дней. В законе прямо указано, что договор банковского счёта расторгается по заявлению клиента в любое время. Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента. Согласно п. 3 ст. 859 ГК РФ Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента. Мало того, Сбербанк ещё и в кассе не выдаёт заблокированные деньги, нарушая ГК РФ. Договорённости банков с платёжными системами меня, как клиента, ебут мало, как и наименование счетов (карточный, ИП, ООО или сберегательный). В законе написано, что не позднее 7 дней я должен получить свои деньги, значит я должен их получить, а не ждать 45 дней.

И что? Если вы открываете счет, то оповещаете налоговую, как только приходит блокировка, то рассылают по всем вашим банкам.

Не я нахожу. "Просто так" у юрлица даже платёжку не примут, где имеется графа "назначение платежа". Всё. Деньги, полученные физлицом являются его ЛИЧНЫМИ средствами и никакой банк не может требовать договор, условия которого, могут являться коммерческой тайной. Да, и счета не блокируются и не арестовываются, а по ним приостанавливаются операции и счёт можно закрыть, переведя средства на другие счета.

у меня клиенты пошли в банк оплачивать обеспечение заявки на участие в электронном аукционе по 44-ФЗ (госзакупки), так глумились над ними "Это что за платеж, в какие вы там аукционы играете, мы такие шарашкины переводы не производим". Этпесдец товарищи.

У вас как у физика блокировали?

Внимательно прочитайте что я написал еще раз. Я и не утверждал, что 45 дней в ГК. Потому и спросил про статью про 7 дней. Т.к. если она предполагает вариативность, то есть свобода договора. Но в данном случае явно указано 7 дней. А это значит, что все банки поголовно её нарушают :) Есть правда хитрость, которой они, возможно пользуются: заявление пишется не на расторжение договора, а на закрытие счета. А это с юридической точки зрения может быть не одно и тоже, и регулируется уже заключенным договором. И тут не важен тип/статус счета, тут важен именно договор и его положения, ну и статус заявления.

7 дней.... Бу-га-гааа, как в фильме. Сейчас все нервы истрепал этими звонками, мля, карта оказалась непросто блокированной, а ваще закрытой.
Как так? На каком основании? А в ответ тишина....

В филиале трубки никто не берет. Придется ехать.

Звонил на точку и в техподдержку. Все кивают на головной офис. В техподдержке подсказали, что надо искать письмо от головного офиса.
Письма обычно не читаю (валится куча шмурдяка) но нашел забавное письмо, опускаю мелкие подробности цитирую
"...просим Вас предоставить в течении 5 (Пяти) рабочих дней:
- пояснения экономического смысла осуществленных операций;
- копии договоров с постоянными контрагентами.
"

На мой вопрос, Вам, как, за все годы работы или еще за что? А то папка с документами достаточно большая - в ответ тишина. Прошло больше месяца, думал так, наняли стажерку и она развлекается перепиской, ан нет. Перед 23 февраля надо было деньги снять - а счет заблокирован!
В итоге пришлось звонить в Самару. Тетки, которая рулит этим вопросом на месте постоянно нет. В итоге, с очередного звонка поймал. В чем дело, спрашиваем? Мне некогда, говорит, я Вам напишу. И опять тишина.
Опять звоним. В ответ - я Вам напишу, не звоните мне, у меня и так много клиентов! Я аж грешным делом думал, что в Сбербанк попал.
ПС. Самое смешное - через три дня приходит письмо из Легиона, что они расширяют сеть своих точек и просят порекомендовать их контрагентам.
Написал все, что о них думаю - в ответ тишина. Уже подходят сроки бюджетных платежей, чую, на пени попаду.

Как ИП.

У меня к слову никаких проблем не было в трех банках с которыми постоянно работаю, и один из которых является моей пенсионкой. ВТБ, Тинькофф и Райффайзен. Тинькофф для интернет покупок и всяких платежей. ВТБ пенсионка и бизнес. Ну а к Райффайзену просто привык.
К слову ВТБ и Райффайзен крупные суммы за последние годы ни разу не блочили. Про Тинькофф ничего не скажу, с них я ничего серьезного не оплачивал.

Лично мне насрать на проблемы тех кто каждый день перечисляет суммы от 600к!
зы я даже рад тому что этих людей заставляют отчитываться откуда и на что они переводят эти деньги.

На днях проеЪал карту, вся процедура восстановления заняла минут 10, что я делаю не так?