Центробанк намерен изменить основания для блокировки счетов

По какой ведомости друг мой?

Уже больше половины банков деньги на ЗП только по зарплатному проекту переводят на карточки, как раньше приехать с чековой книжкой уже нельзя. Откуда тебе бухи нал возьмут?

Ещё один наивный чукотский мальчик. Банковская система уже полностью взяла себе всю тупость системы МВД. ЦБ кошмарит банки, все банки, ну может кроме первой 10ки, ходят под колпаком, отзыв лицензии за 1 день. При этом ЦБ требует от банков искать по признакам 115ФЗ подозрительных клиентов и блокировать им счета. Подозрения в 90% надуманные, нет ни каких законных оснований, запрос приходит по клиент банку, дают 5-7 дней на ответ, а дальше предлагают закрыть счёт самому и остаток с комиссией от 5 до 30% перевести на счёт юрика в другом банке. И самое главное, что введена палочная система, банк должен сдавать негодяев, вне зависимости от их наличия. Посмотрите судебную практику, блокировку по 115ФЗ в суде оспорить можно, но это год. И деньги этот период будут заблокированы. Проще отдать процент банку и спасти деньги в другом банке и так теперь до бесконечности. В банках появилась служба финансового мониторинга, своего рода СС при гестапо, с ними нельзя поговорить, вообще пообщаться, они закрыты даже для общения с сотрудниками банка. Они отслеживают финансовые операции и в рандомном порядке блокируют очередного бедолагу. Фашизм в чистом виде.

Ещё лет 5 такой стабильности и мы радостно вернёмся в 90е, когда только очень крупные бизнесмены могли себе позволить держать счёт в банке, стальные обходились налом или бартером.

Вообще не пользуюсь картой. Очень редко в исключительных случаях. Лежит там 3-5 тысяч. Все остальное только налик.

Именно так все и будет. Хранить деньги в банке сейчас = дать взаймы. Держать на счете можно ровно столько, сколько готов потерять.

Уже давно не держу на счете больше, чем должен оплатить за ипотеку. И те завожу на счет дня за 3-4 до даты платежа.

ну вот и я примерно так же .
Я даже могу пояснить .
В 2014 году я проснулся утром от СМС "списание 42000 по решению суда от ...." Ну короче понятно . Да .Была претензия у ИФНС о транспортном налоге.Просто забыл , с кем не бывает? Я его оплатил. Но ИФНС традиционно "не туда отнесли данный платеж"
Поскольку сумма даже сейчас -не самая мизерная, я естественно "дал бой системе"
Деньги свои я вернул через год. Поэтому господа "у меня всё в белую" .Всё таки, какой то процент вещества должен быть серым .В мозгах

Назови хоть один банк у которого неправомерно отозвали лицензию. Что ни банк так помойка по отмыву бабла. То что закон ебанутый это факт, но банки придумали способ наживаться на нем. Схема проста: приходишь снимать бабки, а банк такое - откуда дровишки, ты им 25-45% и к тебе нет вопросов.

Особенный охуенчик, что ты сейчас внаглую перевернул всё с ног на голову. Изначально подразумевается, что если человек тратит больше, чем получает, у банка будут вопросы. Правда, есть один нюанс: как банк отследит "чёрное" бабло, если это будет чисто наличка?

Меня больше всего смущает пункт с регулярными поступлениями. С юриками понятно, а с физиками? Как банк, например, прокомментирует, если мне родственники регулярно деньги шлют?

Налик хорошо, если у тебя 30 тыщ осталось до зарплаты, а если кровно заработанные несколько лямов на счете отложены "на черный день"?
Дома держать эти, ну может для кого-то совсем не большие деньги, очень глупо.

Это сообщение отредактировал Stranix - 17.02.2020 - 11:22

У меня деньги на зарплатной карте, у меня 2 счета в банке. Мне один раз Сбер заблокировал карту, дескать, подозрительная операция, возможно, мошенники пытаются перевести деньги. Позвонил на 900, пообщался, назвал кодовое слово и паспортные данные для идентификации. Операцию подтвердили, карту разблокировали. Никто у меня никогда ничего не блокировал. Что я делаю не так?

А, знаю. Я получаю 100% белую зарплату. В полностью белой конторе (хуле, госмонополия же). Мне не приходят онлайн-переводы за всякие фрилансерства. Да и сам я не перевожу. И никто мне ничего не блокирует.

Вообще там о другом. О том, когда сначала в бизнесе все ровно, поступления, траты. А потом вдруг начинается момент, когда поступлений нет почти, или совсем нет, зато остатки со счета начинают выводиться. Тут СБ банка может возбудиться и запросить документы, что, зачем, по каким счетам платится, а то, может, ты тупо остатки на счетах пытаешься в кэш вывести через помойки-отмывочные.

ты про эти маленькие банки, на которые потом вводится внешнее конкурсное управление, а тебе потом ТОЧНО выплатят компенсацию в размере обязательных миллиона 400? там смотри сроки возмещения не указаны....

мы же тут все телепаты и провидцы будущего. Как заходим в банк, сразу приходят СМСка с номер 000 "Банк говно, он тебя кинет", да?
многие люди просто пролетели, потому в сбере вклад был под 6 процентов, а другие банки предлагали 7.

Ты-то же, конечно, всегда будешь молодой, умный и тебя никто никогда не обманет, да?

почему не уверен, рванет или нет? Рванет, 100%. Вопрос только "когда".

А как можно потратить больше, чем лежит на карте???
Ну разве что если карта кредитная? Тогда это любому банку благо, а не повод!

Никаким) Проверено на личном опыте)

Для меня это правило ОСНОВНОЕ!И при том даааавно.

прямо в дырочку...а еще очень попахивает дерьмецом в свете контроля за так называемыми - самозанятыми или тех кто не зарегистрирован, а доход получает..непорядок центробанк по сути иностранная компания)) так то.

Получать "вбелую" это конечно хорошо, но не все компании могут это позволить. И дело не в Лексусах для руководства.
В нашем 300к городе я знаю две компании, которые повелись на лозунг "время выйти из тени" и "обелили зарплаты". После чего государство поменяли правила игры и обе конторы разорились. Разорились именно из-за невозможности выделять в фонд оплаты труда большие деньги. Сидели бы на "серой" схеме - работали бы дальше.
Конторы были, кстати, производственные: хлебопекарня и производство металлоконструкция.
Ну и есть немного такого момента: ни компания ни сотрудники не хотят отдавать 40 процентов заработанных денег на:
- пенсию (до которой не доживешь)
- разваленную медицину (номерки через месяц)
- собачек Шувалова

Если успеешь

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Уважаемый, не сгущайте краски настолько. :)
Да, блокируют. Да, банки - редиски.

НО!!! Если чуть-чуть включать мозг и читать законы - суд не нужен. Более того - вреден! А закрытие заблокированного счёта - это вообще "добровольно повесить мишень для финмониторинга на собственную задницу". С проблесковым маячком :)

Так что уж если попали под блокировку - надо действовать строго в соответствии с законами. Российскими. Местами идиотскими. Но благодаря этому - оставляющими массу возможностей для пытливых умов. :)

При любой блокировке счёта (я про юрлиц) - средства "в блоке" 90 дней при катастрофически неудачных раскладах. В реальности - если "строго по закону и никому не носить коньяк" - укладывается в 40-45 дней. Если "с коньяком" или просто "есть хорошие знакомые" - выковырить деньги с блокировки занимает в пределах 10 дней. Причём замечу - без потери хотя бы копейки с заблокированного счёта! Вот ни одной копеечки не теряется ни на какие "комиссии". Хотя нет, вру. За пару платёжек придётся раскошелиться.

Ну и если хочется "остаться пушистым" (для финмониторинга) - лучше оставить несущественную сумму (20-30тр, ещё раз - я про юрлиц!) на заблокированном счёте. И увести его на минимальный тариф, в идеале вообще бесплатный (благо почти во всех банках есть с жёстким лимитом по платёжкам/оборотам такие, но на лимит платёжек вообще пофиг - там бабки будут просто лежать без движения).

Так что если система кошмарит вас - не теряйтесь! Кошмарьте систему в ответ :)

PS. Имею личный опыт вытаскивания из блокировки в Альфе и наблюдал (но сам руками не делал) вытаскивание с блокировки в Сбере. Всё работает. В обоих случаях суммы были 7+ знаков. Ещё раз - я только про счету юрлиц.

Это сообщение отредактировал andysh888 - 17.02.2020 - 12:06

А я надеюсь вас в уголке подонка увидеть. Мытарям там самое место. В фильмах из мексики.

Да, кормить вас, бездельников, налогами - преступление. Вас должно быть разрешено отдавать на поток и закидать камнями при малейшем взгляде на чужие деньги.

Это сообщение отредактировал Vadim14 - 17.02.2020 - 12:14

Налоги как у нас это вредительство и никакого бизнеса тут не будет.

Большая часть населения уверена, что платит 13% с зп, а ты предлагаешь этому населению показать реальные налоги? Да еще физиков сделать налоговыми агентами по части зп?

Это же как-то неправильно: начнутся вопросы, куда идут налоги, а собираемость этих налогов, полагаю, внезапно упадет. И что, налоговой по всем физикам бегать?

Фигня какая-то :)

Все банки так считают вне зависимости от того где они находятся.

Кстати не только банки, те же копирасты совершенно уверены что все их а вам просто позволяют пользоваться их собственностью.

И развернутая "портянка" уже через минуту после сообщения ТС готова