Что написать банку, да и надо ли?


Страницы: (5) 1 2 [3] 4 5	[ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]

ackcmd	22.06.2018 - 08:25 [ показать ] 0
Статус: Offline Ярила Регистрация: 22.08.14 Сообщений: 2060	Правильный ответ: прошу предоставить реквизиты нормативно-правового акта, в соответствии с которым вашему банку предоставлены полномочия собирать и обрабатывать данные об использовании мной финансовых средств, принадлежащих мне на законных основаниях.
	[^]

maik2	22.06.2018 - 08:29 [ показать ] 1
Статус: Offline Ярила Регистрация: 20.11.14 Сообщений: 17515	На реставрацию провала, чтобы не очень проваливался.
	[^]

AiMos	22.06.2018 - 08:40 [ показать ] 2
Статус: Offline Ярила Регистрация: 30.11.14 Сообщений: 1976	На прошлой неделе снимали 1,5 млн. руб. Девушка-специалист отвела к начальнику отдела, та вежливо убалтывала оставить деньги, предлагала повышенный процент и т.д. Когда поняла, что не получится, спросила, а зачем мы снимаем деньги? На мой вопрос: а Вам какое дело? Ответила, ну как-же, мы же должны знать))) Повеселила изрядно и сама поняла, что сморозила глупость. Деньги выдали без проблем.
	[^]

LongTom	22.06.2018 - 08:42 [ показать ] 0
Статус: Online Ярила Регистрация: 4.02.11 Сообщений: 3437	А вы прежде чем ругать банки. Ознакомьтесь с 115-ФЗ и еще с некоторыми инструкциями и разъяснениями ЦБ. У большинства банков отбирают лицензию по двум причинам: - рискованная денежно кредитная политика - легализация доходов (тот самый 115-ФЗ)
	[^]

OzornoyFarsh	22.06.2018 - 08:52 [ показать ] 1
Статус: Offline Приколист Регистрация: 7.09.10 Сообщений: 228	Если уверен в своей правоте и происхождении денег, можно сказать: Я хочу и раскидать с самолета, я хочу сделать самый дорогой в своей жизни костер, я планирую раздать их нищим у церкви, я сделаю из них кораблики и отправлю по реке Стикс.
	[^]

5tyle	22.06.2018 - 08:53 [ показать ] 2
Статус: Offline Балагур Регистрация: 17.05.13 Сообщений: 971	Единственный правильный вариант это снять остатки и послать банк нахер.
	[^]

slawomir	22.06.2018 - 08:54 [ показать ] 1
Статус: Offline Ярила Регистрация: 17.03.09 Сообщений: 10743	имхо надо не снимать а закрывать счет. И выдать всю сумму налом.
	[^]

~~Hellzone~~	22.06.2018 - 08:57 [ показать ] 0
Статус: Offline Ярила Регистрация: 15.10.15 Сообщений: 13586	эх, блин. у них на эти деньги уже виды были, а он их раз, и забрал.
	[^]

~~as12~~

22.06.2018 - 08:58

-1

Статус: Offline

Приколист

Регистрация: 27.02.17
Сообщений: 371

Цитата (ТэКа @ 21.06.2018 - 19:18)

Прочитал вначале - "напИсать в банку".

Если бы ты еще и первое слово "что" прочитал, то фраза тебя озадачила бы еще больше.
Ибо, что можно написать из писи?

[^]

Kotovalnya

22.06.2018 - 08:59

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 16.12.15
Сообщений: 1140

Цитата (SUDI @ 21.06.2018 - 19:16)

Недавно снял оттуда 750.000 рублей. А ему из банка письмо приходит, где господа банкиры просят пояснить: на что он деньги снял? И он меня спрашивает: "Что им ответить?"

Пиши:
"Деньги снял, дабы иметь удовольствие отвести вашу почтенную матушку в синематограф, а после совершить с нею ряд куртуазных удовольствий..."

Хотят ответа - они его получат. Собаки сутулые, охерели уже.

[^]

alexs1973	22.06.2018 - 09:07 [ показать ] 0
Статус: Offline Приколист Регистрация: 4.10.09 Сообщений: 366	Пусть пишет банкирам Я построю свой луна парк, С блекджеком и шлюхами. Отправлено с мобильного клиента YAPik+ Это сообщение отредактировал alexs1973 - 22.06.2018 - 09:09
	[^]

DeadOtmoroz	22.06.2018 - 09:12 [ показать ] 0
Статус: Online Ярила Регистрация: 12.03.15 Сообщений: 1023	Помнится я с зарплатного счета тоже снимал деньги на покупку жилья (накопилось немного) в Райфайзен банке так с меня потребовали написать гарантийное письмо, что после сделки покупки я им обязуюсь принести свидетельство о регистрации квартиры. До сих пор несу ) Вообще с этим 115 фз много неразберихи. Четких требований о том что делать банкам там нет вот они и руководствуются всякими письмами которые приходят из ЦБ и Росфинмониторинга
	[^]

Gipotam	22.06.2018 - 09:16 [ показать ] 1
Статус: Offline Ярила Регистрация: 8.04.12 Сообщений: 2215	Сказки какие то ... я снимал и сразу большие суммы и в течении суток несколькими траншами в банкомате. Ни кто и ни разу не спросил зачем мне налик. было и так, что мне знакомые перекидывали бабки из разных городов, я снимал на след день и тоже банкам не интересно было. Только для перевода в другой банк, большой суммы, пришлось звонить на номер банка и подтверждать свою личность по телефону! До этого перевод был приостановлен.
	[^]

kolka	22.06.2018 - 09:26 [ показать ] 1
Статус: Offline Ярила Регистрация: 8.12.11 Сообщений: 1230	К сожалению, эти пидорги действительно охерели. И в случае неответа могут просто заморозить оставшиеся 250 тыр... Сталкивался с такими и даже худшими ситуациями...
	[^]

Конторапишет	22.06.2018 - 09:29 [ показать ] 1
Статус: Offline Приколист Регистрация: 14.08.17 Сообщений: 303	Напиши, что решил уйти в запой и будешь пропивать эти деньги. Зпконодательством РФ это не запрещено.
	[^]

ppsascha

22.06.2018 - 09:32

Статус: Offline

Пятая коломна

Регистрация: 5.05.14
Сообщений: 4672

Цитата (Schuka @ 21.06.2018 - 19:54)

Я просто банкомат "ограбил" за пару минут сняв 600к без всяких уведомлений банка о том что нужны деньги и прочее прочее.

Какой банк?

[^]

ppsascha

22.06.2018 - 09:36

Статус: Offline

Пятая коломна

Регистрация: 5.05.14
Сообщений: 4672

Цитата (laternelife @ 21.06.2018 - 19:34)

Цитата

имеет ли право банк интересоваться

Интересоваться - имеет, за спрос, как говорится, денег не берут. А товарищ имеет право послать банк нафиг. Пока что это не грозит ничем, кроме того, что разве что где-то в банке в личной информации о клиенте не сделают пометку, типа, "мутный тип, кредит не оформляем".
Мне так втб звонил, причем деньги я не снимала, а делала перевод, и даже было указано назначение перевода. Не, у них правая рука не знает, что делает левая, стали пытать, куда это я деньги дела. Послала нафиг.

Я зимой в ВТБ сначала положил на счет 3.5кк, потом, спустя месяц, снимал 5кк, всем было похуй - выдали, и все. Хотя, уже зная про творящееся блядство, опасался, что начнут ебать мозги.

[^]

akcakal	22.06.2018 - 09:37 [ показать ] 0
Статус: Offline Подниматель пингвинов Регистрация: 26.06.14 Сообщений: 6178	ЯП написал,что мне срать на их письмо. Только сначала все деньги сними.
	[^]

joker1975

22.06.2018 - 09:42

Статус: Offline

Весельчак

Регистрация: 11.11.16
Сообщений: 124

Цитата (cryman @ 21.06.2018 - 19:26)

Недавно брали квартиру, снимали 7млн наликом,банк не хотел отдавать деньги,три часа мурыжили, проверяли документы,дошло до службы безопасности,что фотография отличается в паспорте,что только не выдумавали.
Потом, главный менеджер сказал,что нам не выгодно отдавать такие деньги.
И это мы за сутки звонили, предупредили,что снимаем со счета сумму,в банке сказали , хорошо, ждём Вас.
Придраться было не к чему, отдали.

Какой банк?

[^]

kolka

22.06.2018 - 09:46

-4

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 8.12.11
Сообщений: 1230

Цитата (donc @ 21.06.2018 - 19:26)

Пусть ответит, что мол свой банк открываю - с шлюхами и блекджеком. И можно будет грабить корованы.
Вот они огорчатся.

КОРОВАНЫ!
КОРОВАНЫ!
Блеадь!!!
Почему тогда - не грОбить???

[^]

kolka

22.06.2018 - 09:54

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 8.12.11
Сообщений: 1230

Цитата (Lomamaisty @ 21.06.2018 - 19:44)

Какая-то "Блоха в свитере" это написала, и я должен этому верить?

Да ну нахуй!!!

Заебли с фейковыми вбросами на ЯПъе уже! Фухх.. Не, правда, реально уже достали

Там кстати в пруфе эту блоху спросили:

"похоже на то, что банк применяет к вкладчику-физ.лицу норму, предусмотренную для юл лиц - в отношении операции, признаваемой операцией, подлежащей обязательному контролю:

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 23.04.2018)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности

неясно, в какой форме ваш знакомый получил запрос"

На что эта блоха ничтоже сумняшеся ответила:

"Сказал, что ему на почту письмо пришло уже после того как он деньги снял."

И ей справедливо написали:

"вкладчик вправе не отвечать,
такие ответы банк получает до завершения операции,
а не после,

ваш знакомый вправе сообщить банку любой ответ,
банку существо этого ответа до лампочки,
банку важно завершить процедуру сбора сведений об операции,
эти сведения могут быть любые, ценность их в том, что они подтверждают принятие банком всех доступных мер к сбору сведений и документов "

Но ведь никто же на ЯПъе источник читать не будет, ведь правда?

Жду эту "темку" на Гланге в Золоте

А вот хер там ты угадал.
Цитировать один закон много ума не надо.
Реальность включает в себя еще и кучу нормативных актов, в том числе и внутриведомственных распоряжений и указивок.
В моей практике были случаи блокировки порядка 200 000 руб, при этом - с целевым назначением перевода.
Приходилось выбивать тягостно и муторно.

[^]

kolka

22.06.2018 - 09:56

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 8.12.11
Сообщений: 1230

Цитата (Schuka @ 21.06.2018 - 19:54)

600 к??? Да ну на! Это в каком банке?
Насколько я знаю практику - из тех что я знаю максимум 500к в Альфе, в большинстве других - от 150 до 300к.
О каком банке идет речь?

[^]

lastnatural	22.06.2018 - 09:58 [ показать ] 2
Статус: Offline Ярила Регистрация: 23.12.12 Сообщений: 6912	ЯП ответил: в свете последних событий, а именно Ваш незаконный и нездоровый интерес по поводу того на то я собираюсь потратить СВОИ средства, я принял решение - закрыть счёт в вашем банке, и в будущем обходить его стороной.
	[^]

ДЖОНик	22.06.2018 - 10:08 [ показать ] 0
Статус: Offline Ярила Регистрация: 6.05.10 Сообщений: 1765	...
	[^]

sepryn

22.06.2018 - 10:13

Статус: Offline

Ярила

Регистрация: 18.04.12
Сообщений: 1786

Цитата (cryman @ 21.06.2018 - 19:26)

Назови банк. Страна должна знать своих "героев".

[^]

Понравился пост? Еще больше интересного в Телеграм-канале ЯПлакалъ!

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.

1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей)	Просмотры темы: 21495
0 Пользователей: