Сразу у нескольких людей похитили деньги из депозитария в Сочи

Объясняю.
Такие депозитарные центры обычно используются для сделок с недвижимостью. И чаще всего, это никакие не банки, а частные конторы, которые оборудовали хранилища, наставили шкафов с ячейками и за деньги оказывают услугу, типа охраняют. У нас , в Питере, самый известный находится на Восстания 6. Если внимательно почитать договор, то Вы его подписываете не с каким-либо банком а упс , с частным лицом, владельцем этого депозитария, а также в договоре есть строчка что ответственности за содержимое ячейки это частное лицо не несёт.
Теперь насчёт, зачем наличка.
1. В нынешнее время многие банки предоставляют кучу услуг по расчётам при продаже недвижимости, хоть тебе аккредитивы, хоть т. н.безопасные расчёты, хоть эскроу-счета , выбирай на любой вкус. Но находятся клиенты, которые хотят только нал , ну не доверяют они банкам.
2. Основная причина. Если продаётся квартира, которая находилась в собственности менее 3 или 5 лет( в зависимости от основания приобретения права), то продавцу светит налог( либо с суммы, превышающей 1 млн при наследстве, дарении или приватизации, например, или с суммы, превышающей цену покупки ,если квартира до этого покупалась). Естественно, лишних налогов никто платить не хочет и тогда стороны договариваются в ДКП указать заниженную стоимость, а в реале получить совсем другую. Так вот, при расчётах безналом не прогнать " лишнюю" сумму, ну, в принципе, прогнать можно, но налоговая встанет на уши и поставит раком. Поэтому и используют ячейки, чтобы заложить туда либо этот "излишек" либо сразу всю сумму за хату.
От ячейки есть два ключа, разных, один передаётся клиенту, второй-у работника депозитария, открыть/ закрыть ячейку можно только двумя ключами вместе. Если клиент теряет свой ключ, то составляется акт, в присутствии всех заинтересованных лиц ячейка вскрывается ( то есть высверлтваютсч замки), замки на ней меняются ( соответственно и ключи). То есть, раз не обнаружено следов взлома, какой-то недобросовестный работник этого депозитария сделал дубликаты клиентских ключей и пошарился в ячейках , предварительно отключив сигнализацию. Потом спокойно закрыл, включил и ушёл.
Ладно, я ещё понимаю, похранить там деньги, пока идёт сделка и регистрация, но нахрена в такой не банковской ячейке хранить нал годами???
Да, кстати, у нас в Питере лет 10 назад тоже было в одном таком " Центре расчётов" ночью вскрыто и почищено 5 ячеек.

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Всё верно. Просто работник депозитария заранее сделал дубликаты клиентских ключей.

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Покупатель и продавец занижают сумму и открывают два аккредитива. Один на основной договор, другой на неотделимые улучшения.

Ты реально веришь в сказки, что сотрудники ФНС автоматически отслеживают все передвижения денежных средств физических лиц?
А ты представляешь, сколько в стране граждан, сколько банков, сколько счетов, сколько операций за год и сколько налоговых инспекторов?
Каждый инспектор и без того завален работой по уши. Автоматически пересылается информация только о сделках свыше 5 млн, отслеживает их не налоговая, а Росфинмониторинг, который интересуется не продавцом, а покупателем, на предмет, откуда у него деньги, не получены ли они преступным путем.
Для ФНС аккредитив имеет значение в основном лишь при оформлении вычета по декларации 3-НДФЛ, а в остальных случаях могут организовать проверку, но вероятность мизерная, им хватает возни с юрлицами.

Не понимаю вот такой ерунды - снабдить каждый ящик примитивной сигнализацией (выдвинул ящик - у охраны зажглась лампочка), арендатор ячейки при проходе в хранилище говорит номер служащему банка и все! Светится не тот номер - вежливое здрасьте от охранника. Произошедшее напоминает анекдот про В.Чапаева и слово джентльмена.

Два портсигара импортных.... Откуда инфа у кого скоко там было?

Уже нашли вора. Исполнительный директор.
И часть денег, закопанных в лесу, он решил вернуть.
Остальное видимо решил оставить на сладкую жизнь после отсидки, и списать разницу на фантазии потерпевших.

Три раза ХА. Лично у меня есть двое клиентов, которых налоговики вызвали в инспекцию для объяснений. Они сдавали квартиры, а арендаторы им каждый месяц деньги переводили на карту. Речь, естественно идёт не о миллионах. Вопросы задавали-а что это у Вас за регулярные поступления на счёт? Отпизделись, что типа друзьям в долг дали и они потихоньку возвращают. Районы разные,то есть и налоговые разные. После этого только нал из рук в руки. От коллег слышала ещё о нескольких таких случаях. Так что мониторят.

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Именно так, вызывают часто, есть определенные критерии, привлекающие внимание:
1) систематические перечисления
2) организованная обналичка
3) транзитные операции
4) бездоговорные поступления от юрлиц

Но они не имеют никакого отношения к сделкам с недвижимостью.
Разовый перевод крупной суммы за квартиру не привлечет внимания ФНС к продавцу, но может вызвать вопросы у РФМ к покупателю.

Это я привела маленький пример на Ваши слова о том, что налоговики мелочевку не отслеживают.
А вот насчёт сделок с недвижимостью и схем расчётов, а также, кого и как налоговая проверяет ( и ФМ тоже) рассказать могу намного больше, так как работаю в сфере недвижимости уже более 25 лет. В Питере ценник до 5 млн-это ни о чем. У меня ( и множества моих коллег) сделки идут с намного большими суммами, и ни одного из покупателей за хобот ни разу не взяли, откуда у них такие суммы.
Кстати, статьи 86.1-86.3 НК РФ ( Да-да, о контроле за крупными РАСХОДАМИ физических лиц) резко утратили силу аж в 2003 году и ничего подобного до сих пор не появилось.
А вот, когда светит содрать налог с продажи квартиры сроком владения менее 3 или 5 лет, тут налоговики очень бдят. Продавец такой квартиры обязан подать декларацию( у кого срок выше -не обязан для таких уже давно отменили) вот тогда и начинается проверка. Если расчеты шли по безналу, то проверяется, а не были ли продавцу от того же лица перечислены ещё какие-либо суммы, кроме указанной в ДКП. А, есть! Значит, занизили ценник в договоре, и на "лишнюю" сумму сразу начисляют 13% ( с 2025 года уже вводят новую шкалу, кстати). Отбодаться в этом случае практически нереально, все эти отмазки типа за ремонт, мебель или неотделимые улучшения не катят. Квартира продаётся с ремонтом и мебелью-значит у неё такая рыночная цена, выше, чем без всего этого, но рыночная.
А вот в ячейки налоговики нос свой сунуть не могут, поэтому народ и пользуется ими, когда надо скрыть истинную цену.

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Так это можно тогда у себя в почтовом ящике хранить.