Я сейчас разрушу чью-то месту – но это так не работает. Иначе правительства всех стран столкнулись бы с неконтролируемой государством и национальным (центральным, федеральным и т.д.) банков эмиссии денег и как следствием - неконтролируемой с их стороны инфляцией.
Я так понял, что в теме нет бухгалтеров или финансистов, которые разбираются в учётной и кредитной политике банка или почти нет, но есть здравомыслящие люди, а также айтишники, возможно связанные с банковским сектором, и мечтатели.
Человек, который имеет представление о балансе, дебете-кредите, корреспондентских счетах, ежедневной и регулярной отчётности банка, в том числе перед национальным банком, порядке выдачи кредитов, учёта рисков и контроле ликвидности, сразу поймёт нелепость описанной ситуации.
Плюс к этому – после кризиса 2008-2009 годов, с 2010 года началось по всему миру ужесточение требований, в том числе по отчетности к банкам.
Ключевые моментами невозможности этой истории сроки в течение которых банк «не чешется» и суммы.
Про нестыковки в цифрах статьи ТСа и оригинала я молчу.
1. В феврале 2011 года он допоздна гулял с друзьями в баре «Бычья голова». Подошла его очередь платить за выпивку, а наличных не оказалось. Пришлось идти к банкомату.
2.
Вскоре на счету Сондерса лежали миллионы долларов — разумеется, таких же фиктивных, как и первая пара сотен, снятая в банкомате у бара «Бычья голова».
3. Летом 2011 года Сондерс перестал делать фиктивные переводы, попрощался с новыми знакомыми и стал готовиться к аресту. Он проконсультировался с юристом, который заверил его, что рано или поздно его найдут. Сондерс не хотел ждать. Он позвонил в банк и рассказал все.
4. Его выслушали, пообещали связаться с полицией и попросили больше к ним не обращаться. К удивлению Сондерса реакции не последовало ни на следующий день, ни через неделю, ни даже через месяц.
5.
Спустя два года после звонка в банк, так и не дождавшись ареста, Сондерс рассказал свою историю прессе.
В принципе такая история могла бы иметь место с небольшими суммами или в короткий срок, пока специалисты банка (если руководство банка не в сговоре) не обнаружили бы расхождение баланса. Перевести несуществующие миллионы теоретически можно, но поверить, что банк несколько месяцев не чухался, не говоря про 2 года, - бред!
И да, если кто-то думает, что миллион долларов, пусть и австралийских, для баланса банка мелочь, пусть и одного из самых крупных, как упомянутый National Australia Bank, - он ошибается.
Приведенная схема с чёрноафриканцем – это не из той оперы. Это брокер на доверии клиента.
yaplakal.com